首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 > 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪认定

一、关于本罪的定罪情节

《刑法》对本罪的构成没有规定情节、数额、后果等方面的要求,但并不等于只要实施了本法条规定的行为就一律认定为犯罪。综合案情分析,行为的情节显著轻微危害不大的,应当不认为是犯罪。在相关司法解释出台之前,我们认为具有下列情形之一的,可以本罪定罪处罚:

(1)银行或者其他金融机构的工作人员利用工作上的便利,窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的;

(2)窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料数量较多的;

(3)窃取、收买、提供他人信用卡信息资料致使国家和公民的利益遭受较大损失的;

(4)造成其他较重后果的。

二、司法实践中认定本罪应当注意以下几个问题:

1.行为人将窃取、收买到手的他人信用卡信息资料用于自己伪造信用卡的,又会触犯《刑法》第一百七十七条之一第1款第4项的规定构成伪造金融票证罪。这种情况属于吸收犯。按照重行为吸收轻行为的原则,只定伪造金融票证罪一个罪,而不实行数罪并罚。

2.行为人明知犯罪分子实施伪造信用卡犯罪,而为其提供他人信用卡信息资料的,应当以伪造金融票证罪的共犯论处。

3.依据法条第3款的规定,银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的,应当从重处罚。

三、关于本罪的重罪情节

本罪的重罪情节为“数量巨大或者有其他严重情节”。“数量巨大”的具体标准,在司法解释出台之前,我们认为可以参照相关司法解释对近似犯罪所规定的数额标准酌情认定(为定罪情节数量标准的3倍以上)。“其他严重情节”,在司法解释出台之前,具体来说,我们认为可以认定为下列之一的情形:

(1)曾因窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料受过刑事处罚后又犯该罪的;

(2)与境外的犯罪分子勾结共同作案的;

(3)窃取、收买、非法提供的他人信用卡信息资料被犯罪分子用于伪造信用卡,致使国家和公民的利益遭受重大损失的(为定罪情节“较大损失”的数额标准3倍以上);

(4)造成其他严重后果的。

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2026-02-05 13:09:03

您好,信用卡核销黑名单命中怎么解决,想了解:信用卡核销黑名单怎样解除?

最近回复:

要解除信用卡核销黑名单,首先得还清全部欠款及利息、滞纳金等。之后保持良好信用习惯,按时足额还款、避免逾期。用新良好记录覆盖不良记录,一般持续几年后,不良记录影响力会降低。不过信用修复是个长期过程,得有耐心和毅力,坚持保持良好信用行为,慢慢改善信用状况。

2026-02-05 11:00:00

你好,网贷逾期法院起诉了怎么还给我家人打电话

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可以详细沟通具体情况帮您处理

2026-02-05 06:55:12

我新买的车抵押给寄卖行了 但是车是上租车公司的户,到时候我这边逾期没能还上租车公司贷款的钱 人家去收车,但是寄卖行不给车,我会不会涉及犯罪

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一般不会涉及犯罪,但可能面临民事纠纷。你把非自己名下且有贷款的车抵押给寄卖行,寄卖行可能不知情。租车公司有权收回车,寄卖行不给车,他们可自行解决。你要和寄卖行说明情况,协商退款或赔偿。同时尽快和租车公司沟通,看能否延期还款,避免收车。

2026-02-05 06:50:24

我有一份团险,意外险,4年前受伤10级伤残,当时就不知道可以理赔,现在还可以申请理赔吗

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一般来说,意外险索赔时效是事故发生之日起2年。你这事故已过去4年,超过了索赔时效,保险公司可能会拒赔。不过,若能证明期间向保险公司主张过权利或有其他导致时效中断的情形,还有争取理赔的可能。你可先和保险公司沟通说明情况,看能否协商解决;要是协商不成,可考虑通过法律途径维权。

2026-02-05 03:50:31

被保险业务员欺骗误导可以退保吗,想了解:被欺骗误导的证据要怎么收集?

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被保险业务员欺骗误导通常可以退保。收集证据,首先,保留与业务员沟通的聊天记录、录音录像,里面能体现其欺骗误导言辞;其他,保存保险合同、宣传资料等,看有无虚假内容;再次,若是有其他知情人,可请其提供证人证言。若有足够证据,可与保险公司协商退保,协商不成还可通过法律途径解决。

2026-02-04 23:37:32

保险公司每年保费上帐。不知道把钱扣走。现在我不买了、要退保?

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你好,具体是什么情况

2026-02-04 22:17:16

你好8月份买的保险住院的时候写了腹痛半年保险不给计理赔

最近回复:

保险不赔可能是因其认为腹痛半年属既往病症。你先看保险合同对既往病症及理赔的具体规定。若合同无明确条款表明腹痛半年情况不赔,可收集病历、检查报告等材料与保险公司协商,说明投保时不知腹痛半年的严重性。若协商无果,可通过诉讼维护权益。

2026-02-04 19:53:54

车辆抵押贷款逾期被托走

最近回复:

车辆抵押贷款逾期车被拖走,先看贷款合同里有无拖车相关约定。若有,尽快筹款还清逾期欠款或和贷款机构协商,看能否制定新还款计划赎回车辆。若合同无相关约定,贷款机构私自拖车不合法,可通过沟通等方式索回车辆;若不行,可采取法律途径维权。

2026-02-04 18:43:36

网贷无力偿还有什么后果?,想了解无力偿还时应该与哪些机构联系?

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根据我国《民法典》进行个人民事权利维护协商处理都是可以的,详细方案我一会给你电话详细沟通规划

2026-02-04 13:58:58

我是保险理赔案例

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你好。。。。。。。。。。

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