首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 > 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪认定

一、关于本罪的定罪情节

《刑法》对本罪的构成没有规定情节、数额、后果等方面的要求,但并不等于只要实施了本法条规定的行为就一律认定为犯罪。综合案情分析,行为的情节显著轻微危害不大的,应当不认为是犯罪。在相关司法解释出台之前,我们认为具有下列情形之一的,可以本罪定罪处罚:

(1)银行或者其他金融机构的工作人员利用工作上的便利,窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的;

(2)窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料数量较多的;

(3)窃取、收买、提供他人信用卡信息资料致使国家和公民的利益遭受较大损失的;

(4)造成其他较重后果的。

二、司法实践中认定本罪应当注意以下几个问题:

1.行为人将窃取、收买到手的他人信用卡信息资料用于自己伪造信用卡的,又会触犯《刑法》第一百七十七条之一第1款第4项的规定构成伪造金融票证罪。这种情况属于吸收犯。按照重行为吸收轻行为的原则,只定伪造金融票证罪一个罪,而不实行数罪并罚。

2.行为人明知犯罪分子实施伪造信用卡犯罪,而为其提供他人信用卡信息资料的,应当以伪造金融票证罪的共犯论处。

3.依据法条第3款的规定,银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的,应当从重处罚。

三、关于本罪的重罪情节

本罪的重罪情节为“数量巨大或者有其他严重情节”。“数量巨大”的具体标准,在司法解释出台之前,我们认为可以参照相关司法解释对近似犯罪所规定的数额标准酌情认定(为定罪情节数量标准的3倍以上)。“其他严重情节”,在司法解释出台之前,具体来说,我们认为可以认定为下列之一的情形:

(1)曾因窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料受过刑事处罚后又犯该罪的;

(2)与境外的犯罪分子勾结共同作案的;

(3)窃取、收买、非法提供的他人信用卡信息资料被犯罪分子用于伪造信用卡,致使国家和公民的利益遭受重大损失的(为定罪情节“较大损失”的数额标准3倍以上);

(4)造成其他严重后果的。

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2025-12-19 18:05:42

债主入室盗窃怎么判

湘潭法务

湘潭法务 最近回复:

1.债主入室盗窃会按盗窃罪定罪,不管偷了多少都算犯罪。2.处罚分三种情况:一般判三年以下,可并处罚金或单罚;数额大或情节严重,判三到十年并处罚金;数额特别大或情节特别严重,判十年以上直至无期,还会并处罚金或没收财产。3.债务关系和入室盗窃是两码事,不能因此免刑。债主讨债要走合法途径,像协商、调解、诉讼。

2025-12-19 16:41:59

非婚生子女抚养费太高怎么办

绵阳法务

绵阳法务 最近回复:

当认为非婚生子女的抚养费过高时,优先通过协商方式尝试调整,协商无果则可向法院提起变更诉讼,法院会依据实际情况重新确定合理的抚养费数额。1.主动与对方协商调整抚养费。向对方说明自身当前的经济状况和实际支付能力,阐述无法按现有标准支付抚养费的具体原因,争取双方达成新的抚养费支付协议,通过友好沟通解决争议。2.协商不成时向法院提起变更诉讼。若协商未能达成一致,可向法院提交抚养费变更的诉讼请求。法院在判定抚养费数额时,会综合考虑子女的实际需要、父母双方的负担能力以及当地的实际生活水平。起诉过程中需向法院提供相关证据,例如个人收入证明、日常生活成本支出明细等,证明按原有标准支付抚养费会导致自身生活困难,以此证实原定抚养费数额不合理,法院会根据举证情况适当降低抚养费标准。

2025-12-19 06:00:29

达成和解以后会不会有迟延利息

律图唐山

律图唐山 最近回复:

(一)仔细查看和解协议条款,若其中明确约定了迟延利息支付事项,双方应按协议执行。(二)若一方未按和解协议及时履行义务,另一方可以收集相关证据,依据法律规定主张迟延利息。(三)确保和解协议顺利履行完毕,避免违约行为,这样通常不会产生迟延利息。法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》规定,被执行人未按生效法律文书指定的期间履行给付金钱义务的,应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按生效法律文书指定的期间履行其他义务的,应当支付迟延履行金。

2025-12-18 22:02:14

非法期货交易怎么处理

本地法律顾问团队

本地法律顾问团队 最近回复:

(一)发现非法期货交易,要第一时间向当地证监部门或公安机关报案,以便及时阻止违法行为,减少损失。(二)参与非法期货交易有损失的投资者,可通过民事诉讼要求责任方赔偿,但自身参与非法交易也可能担责,需做好心理准备。(三)实施非法期货交易的机构或个人,会因情节轻重受到法律制裁,包括罚款、没收违法所得,责任人还可能面临刑事处罚。法律依据:《中华人民共和国期货和衍生品法》第一百二十三条规定,违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院期货监督管理机构及其派出机构或者国务院授权的部门区别情形责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以罚款;没有违法所得或者违法所得不足一定金额的,处以一定数额罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以罚款。

2025-12-18 05:17:43

哺乳期女方提离婚抚养费多少

本地法律顾问团队

本地法律顾问团队 最近回复:

(一)哺乳期女方提离婚确定抚养费时,要综合考虑子女实际需要、父母双方负担能力和当地实际生活水平。(二)有固定收入的,按其月总收入的20%-30%给付抚养费;若负担两个以上子女,比例可适当提高但不超月总收入50%。(三)无固定收入的,依据当年总收入或同行业平均收入,参照上述比例确定。(四)遇到特殊情况,抚养费比例可适当调整。(五)抚养费数额并非固定不变,后续可根据孩子成长和物价等因素,通过协商或诉讼进行调整。法律依据:《中华人民共和国民法典》婚姻家庭编的解释(一)第四十九条规定,抚养费的数额,可以根据子女的实际需要、父母双方的负担能力和当地的实际生活水平确定。有固定收入的,抚养费一般可以按其月总收入的百分之二十至三十的比例给付。负担两个以上子女抚养费的,比例可以适当提高,但一般不得超过月总收入的百分之五十。无固定收入的,抚养费的数额可以依据当年总收入或者同行业平均收入,参照上述比例确定。有特殊情况的,可以适当提高或者降低上述比例。

2025-12-18 05:02:29

孩子不满周岁女方提离婚怎么办

律图山东

律图山东 最近回复:

法律分析:(1)《民法典》出于保护女方权益,规定女方分娩后一年内男方原则上不得提离婚,但女方提离婚或法院认为有必要受理男方请求的除外。(2)女方提出离婚时,若双方能就财产分割、子女抚养等问题达成一致,可签订离婚协议,共同到婚姻登记机关申请离婚登记,经过三十日冷静期后再申领离婚证。(3)若双方协商不成,女方可向法院提起离婚诉讼。法院会综合多方面情况对子女抚养和财产分割进行判决,不满周岁尚处哺乳期的孩子原则上判给女方,男方支付抚养费。提醒:离婚涉及财产和子女问题较复杂,不同案情处理方式有别,建议咨询专业人士进一步分析。

2025-12-18 04:28:05

被告诉讼时效抗辩何时提

律图洛阳

律图洛阳 最近回复:

(一)被告若认为原告请求已过诉讼时效,在一审阶段就要及时提出时效抗辩,避免错过时机。(二)若一审未提出,二审提出通常不被支持,但有新证据证明对方请求权已过诉讼时效等特殊情况除外,所以要留意收集特殊情形证据。(三)被告要依据案件具体情况准确判断是否过诉讼时效,合理把握提出抗辩的时机,以此维护自身权益。法律依据:《最高人民法院关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第三条规定,当事人在一审期间未提出诉讼时效抗辩,在二审期间提出的,人民法院不予支持,但其基于新的证据能够证明对方当事人的请求权已过诉讼时效期间的情形除外。

2025-12-17 22:00:42

非法经营药品立案量刑标准是多少

律图南通

律图南通 最近回复:

(一)对于个人而言,要严格遵守法律,不从事非法经营药品活动,避免非法经营数额达到5万元以上或违法所得数额达到1万元以上,否则会被立案追诉。(二)单位应加强管理,杜绝非法经营药品的行为,防止单位非法经营数额在50万元以上,或者违法所得数额在10万元以上,以免面临法律风险。(三)无论个人还是单位,即使未达到上述数额标准,也不能在两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚后,又进行同种非法经营行为。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的。

2025-12-17 17:35:02

提前退租商铺,押金能不能退还

律图汉中

律图汉中 最近回复:

商铺提前退租时押金能否返还,首先看租赁合同的具体条款。如果合同中明确约定提前退租不退还押金,那么就按照合同约定执行。如果合同未约定提前退租不退押金,提前退租属于违约行为,房东可依据合同追究违约责任,从押金中扣除相应违约金后,将剩余部分退还租客。若提前退租是因不可抗力或房东违约等正当理由,租客无需承担违约责任,房东应全额退还押金。例如商铺因自然灾害无法正常使用,或房东未按约定维修影响经营。建议先与房东沟通说明退租原因,争取友好解决。若协商无果,可收集证据通过法律途径维护自身合法权益。

2025-12-17 14:06:27

如何和诈骗犯发信息

律图青海

律图青海 最近回复:

结论:与诈骗犯交流时需冷静保留证据并保障自身安全,获取有效线索后应及时向警方报案。法律解析:根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国刑事诉讼法》相关规定,诈骗属于犯罪行为,公民有义务协助司法机关打击此类行为。在与诈骗犯交流过程中,需注意以下事项。一是保持冷静理智,不表露已识破诈骗意图,避免激怒对方引发安全风险。二是在不参与违法活动的前提下,引导对方详细说明诈骗手段相关信息,比如资金流向或操作流程等,以获取更多线索。三是通过截屏等方式留存所有交流记录,固定证据,这些证据对警方侦查和案件办理至关重要。完成证据保留后,应立即联系警方,由专业人员介入处理,不要自行与诈骗犯深入周旋,防止陷入更危险的局面。如果在处理过程中对如何保留证据或保障安全有疑问,可向专业法律人士咨询,获取合法合规的指导。

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