首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
  • 什么是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

    骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件

    1、主体要件

    本罪主体通常是贷款人,但若担保人、银行职员等帮助贷款人出谋划策,掩盖真相、提供虚假材料等的,也可能构成本罪的共犯。另根据《刑法》第一百七十五条之一第二款的规定,犯罪主体既可以是个人,也可以是单位。至于如何区分是单位犯罪还是个人犯罪。

    2、主观要件

    本罪主观上为故意,即积极采取欺骗手段,追求获得贷款归贷款人使用的目的。如果贷款人主观上有将贷款占为己有,不再归还的目的,则应当构成贷款诈骗罪。

    3、客观要件

    本罪客观方面表现为在向银行申办贷款的过程中采取了欺骗手段。只要行为人在申请贷款的过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者在申请贷款过程中,提供了假证明、假材料,或者不如实填写贷款资金真实用途,以骗得贷款的顺利审批的,都属于“欺骗手段”。

    4、客体要件

    本罪客体是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全。这里的“银行”,包括中国人民银行和各类商业银行。“其他金融机构”,是指除银行以外的各种开展金融业务的机构,如证券、保险、期货、外汇、融资租赁、信托投资公司等。这里的“安全”,是指骗贷行为使银行或其他金融机构的这些资产与正常贷款相比处于相对不安全状态,不利于银行的风险防范。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪认定

    1、划清罪与非罪的界限。

    本罪的成立,要求必须是给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节,如果行为人的欺骗行为并未造成重大损失,也不具有其他严重情节的,则不构成犯罪。

    2、本罪为选择性罪名,包含了骗取贷款、票据承兑、金融票证三种行为。

    当行为人实施了其中一种行为时,即可构成犯罪;当行为人实施了其中两种以上的行为时,仍成立本罪一罪,不实行数罪并罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪量刑标准

    1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪立案标准

    以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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  • 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪法条及司法解释

    《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条 [骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;

    (二) 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

    (三) 虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;

    (四) 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

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2026-02-05 12:47:13

飞针麻将诈骗案量刑标准是什么?

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你好,请问涉及金额多少?

2026-02-05 10:47:00

我的运费被领导打到别人卡上了,别人不给我是不是可以定为诈骗,可不可以报警,二万以上,可以立案吗

最近回复:

一般来说此情形属于不当得利或职务侵占的民事纠纷,不构成诈骗罪,公安机关通常不予刑事立案

2026-02-05 10:38:42

具体来说诈骗罪的认定标准是什么

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(一)判断主观故意,看行为人是否有非法占有公私财物的故意,可从其行为动机、后续对财物的处置等方面分析。 (二)分析客观行为,确定是否实施了虚构事实或隐瞒真相的行为,以及被害人是否因该行为产生错误认识并处分财产。 (三)明确数额标准,了解当地关于数额较大、巨大、特别巨大的具体规定,看涉案金额是否达到标准。 (四)区分诈骗罪与民事欺诈,重点判断行为人有无非法占有的目的,若只是为促成交易则可能是民事欺诈。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

2026-02-05 09:34:01

合同诈骗要达到多少金额能起诉

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1.合同诈骗是公诉案件,达到一定标准公安会立案追诉。若以非法占有为目的,在签合同、履行合同中骗对方财物,数额达两万以上,就会被立案追诉,司法机关会依法处理。 2.民事诉讼里,不管合同诈骗金额多少,只要符合起诉条件,像原告和案件有直接利害关系等,当事人就能起诉,主张权利让对方担责。

2026-02-05 09:19:23

犯信用卡诈骗罪后本息该如何计算

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1.信用卡诈骗数额以实际骗取数额算,不包含复利、滞纳金、手续费等银行收取费用,司法实践常按犯罪行为发生时透支本金算。这种计算方式能更准确衡量犯罪行为危害程度,保护公私财产和维护金融秩序稳定。 2.对于利息等费用,虽不在诈骗犯罪数额中认定,但持卡人在民事还款责任上,需按与银行合同约定承担。 3.若持卡人因信用卡诈骗被追究刑事责任,银行还可通过民事诉讼要求其偿还透支本金、利息、滞纳金等费用。 建议持卡人应合理使用信用卡,按时还款避免逾期。银行也需加强风险管控,对可能出现的信用卡诈骗行为及时预警和防范。

2026-02-05 08:48:32

哪些情况单位不构成合同诈骗罪

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若遇到判断单位是否构成合同诈骗罪的情况,可按以下方面进行分析: (一)审查单位主观意图,看其签订和履行合同是否基于正常商业运作,有无骗取对方财物的故意。 (二)核实单位在签订、履行合同过程中,是否存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为。 (三)区分合同纠纷和诈骗行为,判断是否因客观原因如不可抗力、经营不善等导致违约。 (四)确认实施行为的主体是否为单位决策机构按程序决定,是否是为单位利益实施。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,构成合同诈骗罪。但单位主观无非法占有目的、未实施诈骗行为等情形不符合该罪构成要件。

2026-02-05 08:33:57

公安机关立案诈骗案件的标准是什么

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1.公安机关立案诈骗案件需满足犯罪事实和刑事责任追究两个条件,同时存在数额标准及特殊情形立案规则。犯罪事实指以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物;该事实还需依法追究刑事责任。 2.数额标准方面,一般诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为数额较大可立案,但各地会结合经济社会发展状况确定具体标准。 3.即使未达数额标准,若有多次诈骗、造成恶劣社会影响等情形,也可能立案。 建议遭遇诈骗及时向公安机关提供详细证据,协助调查。公安机关应综合考量各因素,准确判断是否立案,保障公民财产安全。

2026-02-05 08:20:51

借款型诈骗行为能有什么样的证据

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(一)言词证据收集:与犯罪嫌疑人、被告人交流时,可尽量引导其说出与案件相关的情况并记录;让被害人详细写下被骗经过;找到知晓情况的证人,请其以书面形式提供证言。 (二)书证收集:保留好借条、借款合同等能证明借款关系的文件;从银行获取转账记录和银行流水;保存好双方借款时的聊天记录、电子邮件等。 (三)视听资料和电子数据收集:若有借款时的录音录像、手机短信等,及时保存并确保内容完整。 (四)物证收集:留意作案工具等可能成为证据的物品并妥善保管。 (五)寻求帮助:收集证据过程中,若遇到问题或不确定证据是否合法有效,可寻求警方或律师的专业帮助。 法律依据: 《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十条规定,可以用于证明案件事实的材料,都是证据。证据包括: (一)物证; (二)书证; (三)证人证言; (四)被害人陈述; (五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解; (六)鉴定意见; (七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录; (八)视听资料、电子数据。证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。

2026-02-05 08:11:47

合同诈骗罪达到量刑起点的数额是多少

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1.合同诈骗中,若以非法占有为目的,在签合同、履行合同期间骗对方财物,数额达两万以上,就会立案追诉,这是量刑起点,适用于一般情况。 2.各省、自治区、直辖市高级法院能根据本地经济社会发展情况,在一定幅度内确定本地具体数额标准。 3.司法实践里,法院量刑时会综合多方面因素,考量犯罪行为社会危害程度等情况。

2026-02-05 07:46:39

想了解,两个人喝酒喝醉了打架双方都要负责吗

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双方打架属于互殴,当然是双方都要负责的。

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