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  • 什么是非法吸收公众存款罪

    非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

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  • 非法吸收公众存款罪构成要件

    1、客体要件

    非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。

    2、客观要件

    本罪客观方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。

    所谓“公众”即吸收存款对象的不特定性,指社会上大多数人。人包括自然人、法人,存款包括个人存款和机构存款,所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人,并不要求实际从社会上大多数人得到资金。

    非法吸收公众存款行为包括两种情况:一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款,另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。

    3、主体要件

    本罪的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。

    单位指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司。企业集团财务公司,其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款,不具有对外吸收公众存款的资质,其从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款行为,达到定罪标准,就构成犯罪。有论者认为具有吸收公众存款资质的法人,实施的违法吸存行为,情节严重的,也能构成本罪。

    4、主观要件

    本罪的主观方面表现为故意,并且只能是直接故意,但行为人不能有非法占有的目的。

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  • 非法吸收公众存款罪认定

    一、本罪与非法经营罪的区别

    非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间存在一定的竞合关系,主要体现在未经批准,非法从事银行业务的,构成非法经营罪。但是,《刑法》第一百七十六条对非法吸收公众存款的行为以特别条款的形式作了规定,非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间形成特别法和普通法的竞合关系,非法吸收公众存款的行为在一般情况下应当适用特别法,即以非法吸收公众存款罪处罚。但是,应注意的一点是,非法吸收公众存款罪处罚以该罪能够对犯罪行为进行全面整体评价为原则,如果行为虽然构成非法吸收公众存款罪,但该罪只能对犯罪行为进行部分评价,不能涵括犯罪行为的整体,而适用非法经营罪能够对行为进行整体评价,则要适用非法经营罪。

    二、本罪与集资诈骗罪的区别

    两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

    1、从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

    2、从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定集资诈骗的可能性更大一些。

    3、从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定集资诈骗罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。

    4、从案发后的归还能力看,如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。

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  • 非法吸收公众存款罪量刑标准

    1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

    3、有以上行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

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  • 非法吸收公众存款罪立案标准

    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

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  • 非法吸收公众存款罪法条及司法解释

    一、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

    二、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

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2025-01-29 15:49:55

老公把钱存在他爸属于夫妻共同财产吗

最近回复:

法律分析:(1)若有证据表明钱是夫妻关系存续期间所得,且只是暂存于老公父亲名下,如存在书面暂存协议、清晰聊天记录等能明确体现暂存性质,该笔钱属于夫妻共同财产。因为婚姻关系存续期间夫妻所得的诸多收入通常为共同财产,存放形式不影响其本质属性。 (2)若缺乏相关证据,老公父亲主张钱是老公的赠与或有其他合法来源,例如是老公婚前财产存入,而夫妻一方无法提供相反证据,那么这笔钱可能就不被认定为夫妻共同财产。 提醒:夫妻间若涉及此类财产问题,要注意保留相关证据,避免日后产生财产纠纷时处于不利地位。

2025-01-29 14:40:18

加假如本金为200利息为20%,存一年会有多少钱?

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你好,20%的利息,对方肯定不会给,诉讼的话人民法院也不会支持,只支持最多为四倍lpr的利息。

2025-01-29 02:24:00

如何合理转移婚内存款财产

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1. 在中国,婚内存款财产可不能随便私自不合理地转走,这对配偶权益伤害很大。合理处置是没问题的,比如用于家庭正常开销,像日常吃穿用度、子女的教育费用支出、赡养老人的花费等,这些都是正常支配家庭财产的情况。2. 要是夫妻双方商量好了,比如签个婚内财产协议,把财产怎么分配、管理和转移都约定清楚,然后按协议来操作,这也是合法合理的。3. 可要是为了离婚时藏点财产就私自转移,那可不行,这是违法的。一旦被发现,离婚打官司时,法院可能会让转移财产的那方少分甚至不分财产。4. 总之,别干违法转移财产的事儿,要处置婚内存款财产,就通过合法协商或者按法律规定的途径来办。

2025-01-26 15:22:47

你好,我是蛋糕店的兼职员工,从2024年9月开始至2525年1月陆续用店内手机给自己陆续转账7000元后被蛋糕店老板发现,我主动还款,但老板不接受,非要走法律程序,该怎么判刑?

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具体的量刑还会根据案件的具体情况,如是否有前科、是否属于累犯、盗窃的手段、是否有拒绝返还被盗物品等行为,以及犯罪嫌疑人的态度等因素进行综合考量。需要律师帮忙解答可以联系我

2025-01-26 14:25:27

为亲友非法牟利罪的追诉时效是多久?

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您好,我是刑事律师,可以找我

2025-01-25 18:06:49

婚姻存续期间一方能卖掉房子吗

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1. 当房子属于夫妻共同财产且婚姻关系还在存续时,通常一方是不能私自把房子卖掉的。这是因为夫妻对于共同财产,处理的权利是平等的。2. 在处置像房子这类重大的共同财产时,必须得夫妻双方商量好了、达成一致才行。要是一方瞒着另一方把房子卖了,这就可能属于无权处分的行为。不过,要是有特殊情形,比如一方拿着另一方的授权委托书,让第三人有理由相信他有卖房的权力,构成表见代理时,那这个卖房行为或许会被认定是有效的。3. 要是房子是一方的个人财产,那这一方就可以自己做主决定卖不卖房。

2025-01-25 14:57:05

您好,请问婚姻存续期间,女方自己挣的钱自己花了,男方想收集女方的工资流水号要告女方怎么说?

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你好,我这边是主办婚姻家庭案件的专业律师,有10余年的办案经验,可以直接电话或微xin联系我

2025-01-25 14:47:59

刑事案件聚众斗殴。

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你好,请问是否已经被刑事拘留,建议可以委托律师及时介入处理,可争取从轻处理,欢迎联系

2025-01-25 14:19:50

非资业务员拿了两百万我投资人怎么叫她还钱

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您好有合同吗,可以沟通一下

2025-01-24 15:54:24

非法经营己在看守四个月了侦查期以将近三个月了,还会延长吗?

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有可能,侦查时间与非法经营的量数及取证复杂程,度有关。如果次数多,涉及外地多次取证,证人多,证据多,侦查时间就会长。作为家属要聘请律师,对他行为进行分析,警察定的的罪名是否合适,是否使用其他更轻的罪名,会见,对犯罪数量有个大致的把握。一旦侦查终结,马上阅卷,谅解具体证据和案情,做辩护方案

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