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非法吸收公众存款罪

隶属于破坏金融管理秩序罪

联合修订

徐晓鹏律师

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  • 什么是非法吸收公众存款罪

    非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

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  • 非法吸收公众存款罪构成要件

    1、客体要件

    非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。

    2、客观要件

    本罪客观方面表现为,未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。

    所谓“公众”即吸收存款对象的不特定性,指社会上大多数人。人包括自然人、法人,存款包括个人存款和机构存款,所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人,并不要求实际从社会上大多数人得到资金。

    非法吸收公众存款行为包括两种情况:一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款,另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。

    3、主体要件

    本罪的主体为一般主体,即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人,单位也可以构成本罪。

    单位指各类非法金融机构以及各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司。企业集团财务公司,其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款,不具有对外吸收公众存款的资质,其从事的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款行为,达到定罪标准,就构成犯罪。有论者认为具有吸收公众存款资质的法人,实施的违法吸存行为,情节严重的,也能构成本罪。

    4、主观要件

    本罪的主观方面表现为故意,并且只能是直接故意,但行为人不能有非法占有的目的。

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  • 非法吸收公众存款罪认定

    一、本罪与非法经营罪的区别

    非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间存在一定的竞合关系,主要体现在未经批准,非法从事银行业务的,构成非法经营罪。但是,《刑法》第一百七十六条对非法吸收公众存款的行为以特别条款的形式作了规定,非法吸收公众存款罪和非法经营罪之间形成特别法和普通法的竞合关系,非法吸收公众存款的行为在一般情况下应当适用特别法,即以非法吸收公众存款罪处罚。但是,应注意的一点是,非法吸收公众存款罪处罚以该罪能够对犯罪行为进行全面整体评价为原则,如果行为虽然构成非法吸收公众存款罪,但该罪只能对犯罪行为进行部分评价,不能涵括犯罪行为的整体,而适用非法经营罪能够对行为进行整体评价,则要适用非法经营罪。

    二、本罪与集资诈骗罪的区别

    两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

    1、从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

    2、从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定集资诈骗的可能性更大一些。

    3、从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定集资诈骗罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。

    4、从案发后的归还能力看,如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。

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  • 非法吸收公众存款罪量刑标准

    1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

    3、有以上行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

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  • 非法吸收公众存款罪立案标准

    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

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  • 非法吸收公众存款罪法条及司法解释

    一、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

    二、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

    (二) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

    (三) 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

    (四) 造成恶劣社会影响的;

    (五) 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

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2023-05-26 13:10:33

吉安劳务分包合同律师收费要多少,法律如何规定的

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

专业分析:1、按件收费收取(1)无财产争议:6000元-20000元之间;(2)法律文书:600元-2000元之间;(3)律师见证:2000元-10000元之间;(4)代办公证:1500元-3000元之间。2、民事案件收费(1)一审争议标的在10万元以下:部份7%,但不少于5000元;(2)一审争议标的在10万元以上但在100万元以下:部分6%;(3)一审争议标的在100万元以上但在500万元以下:部分5%;(4)一审争议标的在500万元以上但在1000万元以下:部分3%;(5)一审争议标的在1000万元以上但在5000万元以下:部分1%;(6)一审争议标的在5000万元以上:部分0.5%。3、刑事案件收费(1)侦查阶段:6000元-18000元人民币;(2)审查起诉阶段:6000元-30000元人民币;(3)审判阶段:8000元-50000元人民币;(4)代理刑事自诉:6000元-60000元之间;(5)涉及国家安全罪、涉黑涉毒犯罪以及其他重大疑难案件,代理费按上述标准的2倍收取。【温馨提示】通过以上的回答,希望能够解答您所面临的问题。平常我们可以多多学习了解法律知识,这样在面临法律问题需要解决时,我们就能够通过学习到的法律知识来维护自己的权益了。如果您还需要其他方面疑问的话,可以点击咨询,本站的律师为您提供帮助。

2023-05-26 13:07:13

合同继承纠纷请律师收费是怎样计算的

律图法律咨询

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专业分析:1、民事案件收费(1)无财产争议案件普通民事、经济、行政案件,不涉及财产的,根据案件性质、复杂程度、工作所需耗费时间等因素,在6000—100000元之间协商收取;外地民事、经济、行政案件不涉及财产的,代理费不低于20000元。(2)法律文书案件代为撰写、修改、审查法律文书,根据法律文书的性质、难易程度、工作所需耗费时间等因素,每份文书在600-2000元之间协商收费。(3)律师见证根据法律文书的性质、所需时间等因素,按每件2000-10000元之间协商收费。(4)代办公证律师代办公证的事务不同,每件1500-3000元之间协商收费。(5)律师函及法律意见书为委托方出具律师函或法律意见书,根据相关事务难易程度、使用目的、工作所需耗费时间等因素协商收费,每份为1500-20000元之间协商收费。2、刑事案件收费(1)侦查阶段(含检察院自侦):6000-18000元人民币;(2)审查起诉阶段:6000-30000元人民币;(3)审判阶段:8000-50000元人民币;(4)代理刑事自诉、附带民事诉讼6000-60000之间协商收费。(5)涉及国家安全罪、涉黑涉毒犯罪以及其他重大疑难案件,代理费按上述标准的2倍收取。3、民商案件收费(1)争议标在10万元以下部份:收取7%服务费;(2)争议标在10万元以上但在100万元以下部分:收取6%服务费;(3)争议标在100万元以上但在500万元以下部分:收取5%服务费;(4)争议标在500万元以上但在1000万元以下部分:收取3%服务费;(5)争议标在1000万元以上但在5000万元以下部分:收取1%服务费;(6)争议标在5000万元以上部分:收取0.5%服务费。

2023-05-26 11:52:32

抵押合同纠纷律师费收费标准有哪些

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

专业分析:(一)计件收费方式(1)担任刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的辩护人以及刑事案件自诉人、被害人的代理人;1、担任刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的辩护人:侦查阶段:1500-10000元/件;审查起诉阶段:2000-10000元/件;一审阶段:3000-30000元/件。2、代理刑事自诉案件或担任被害人代理人的,按照上述标准酌减收费。(2)代理其他实行政府指导价的不涉及财产关系的案件:3000-12000元/件。(二)按标的额比例收费代理涉及财产关系的案件可以根据该项法律服务所涉及的标的额,按照下列比例分段累计收费:10万元以下(含10万元)部分收费比例为8%-12%,收费不足3000元的,可按3000元收取;10万元以上至100万元(含100万元)部分收费比例为5%-7%;100万元以上至1000万元(含1000万元)部分收费比例为3%-5%;1000万元以上至1亿元(含1亿元)部分收费比例为1%-3%;1亿元以上部分收费比例为0.5%-1%。(三)计时收费代理实行政府指导价的案件,计时收费标准为200-3000元/小时。

2023-05-26 11:39:11

抵押借款合同纠纷找律师收费标准是什么?

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

专业分析:(一)计件收费方式(1)担任刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的辩护人以及刑事案件自诉人、被害人的代理人;1、担任刑事案件犯罪嫌疑人、被告人的辩护人:侦查阶段:1500-10000元/件;审查起诉阶段:2000-10000元/件;一审阶段:3000-30000元/件。2、代理刑事自诉案件或担任被害人代理人的,按照上述标准酌减收费。(2)代理其他实行政府指导价的不涉及财产关系的案件:3000-12000元/件。(二)按标的额比例收费代理涉及财产关系的案件可以根据该项法律服务所涉及的标的额,按照下列比例分段累计收费:10万元以下(含10万元)部分收费比例为8%-12%,收费不足3000元的,可按3000元收取;10万元以上至100万元(含100万元)部分收费比例为5%-7%;100万元以上至1000万元(含1000万元)部分收费比例为3%-5%;1000万元以上至1亿元(含1亿元)部分收费比例为1%-3%;1亿元以上部分收费比例为0.5%-1%。(三)计时收费代理实行政府指导价的案件,计时收费标准为200-3000元/小时。

2023-05-26 11:12:31

集体合同纠纷请律师怎样收费,法律如何规定的

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

专业分析:1、律师的收费标准各地,每个人等不太一样,提供法律咨询一般收费200-2000元不等。2、律师收费的方式及收取多少律师费用都是由律师与委托人在一定范围之内协商确定的。具体某一个案子如何收费以及收取多少律师费,都应该与律师个人协商确定。3、一般来说律师服务收费可以根据不同的服务内容,采取计件收费、按标的额比例收费和计时收费、风险代理收费等方式。【温馨提示】遇到相似问题不要慌,点击咨询快速找到专业、合适的律师,1对1深度沟通法律需求,3~15分钟获得解答!

2023-05-26 10:43:10

我非成都本地户籍,可以用住房公积金贷款买房吗

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

缴存城市公积金中心对职工异地贷款情况进行标识,并建立职工异地贷款情况明细台账;缴存职工在异地贷款还贷期间,如住房公积金个人账户转移、本人页)和婚姻证明(结婚证;职工本人或其委托人向缴存城市公积金中心提出申请,缴存城市公积金中心根据职工申请、户主页。申请公积金贷款需要提供的材料:商品房买卖合同(原件1份);申请人及配偶户口本(首页可以的,这种情况属于异地公积金贷款。住建部明确规定公积金异地贷款应按以下流程办理:贷款城市公积金中心接受职工的异地贷款业务咨询,并一次性告知贷款所需审核材料;配偶身份证(验原件收复印件1,需印正反面),核实职工缴存贷款情况,对未使用过住房公积金个人住房贷款或首次住房公积金个人住房贷款已经结清的缴存职工,出具《异地贷款职工住房公积金缴存使用证明》;贷款城市公积金中心受理职工异地贷款申请后,向缴存城市公积金中心核实《异地贷款职工住房公积金缴存使用证明》信息真实性和完整性。核实无误的,应按规定时限履行贷款审核审批手续,并将结果反馈缴存城市公积金中心;申请人有效身份证(验原件收复印件2份,需印正反面),原缴存城市公积金中心应及时告知贷款城市公积金中心和转入城市公积金中心。转入城市公积金中心应在接收职工住房公积金账户后,及时对异地贷款情况重新标识和记录;异地贷款出现逾期时,缴存城市公积金中心应配合贷款城市公积金中心开展贷款催收等工作,根据贷款合同可扣划贷款职工公积金账户余额用于归还贷款、离婚证明或离婚判决书验原件收复印件1份);未婚人员未婚证明(验原件收复印件1份);单身的需提供单位婚姻证明(原件1份);农行个人结算账户存折(验原件收复印件2份);首付款单据(验原件收复印件1份)

2023-05-26 10:33:30

北京存缴的公积金可以在辽宁省贷款买房吗

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

异地贷款出现逾期时,原缴存城市公积金中心应及时告知贷款城市公积金中心和转入城市公积金中心。转入城市公积金中心应在接收职工住房公积金账户后,及时对异地贷款情况重新标识和记录;职工本人或其委托人向缴存城市公积金中心提出申请。缴存城市公积金中心对职工异地贷款情况进行标识,并建立职工异地贷款情况明细台账;缴存职工在异地贷款还贷期间,如住房公积金个人账户转移、本人页)和婚姻证明(结婚证、户主页,缴存城市公积金中心应配合贷款城市公积金中心开展贷款催收等工作,根据贷款合同可扣划贷款职工公积金账户余额用于归还贷款,缴存城市公积金中心根据职工申请;配偶身份证(验原件收复印件1,需印正反面)可以的,这种情况属于异地公积金贷款。住建部明确规定公积金异地贷款应按以下流程办理:贷款城市公积金中心接受职工的异地贷款业务咨询,并一次性告知贷款所需审核材料、离婚证明或离婚判决书验原件收复印件1份);未婚人员未婚证明(验原件收复印件1份);单身的需提供单位婚姻证明(原件1份);农行个人结算账户存折(验原件收复印件2份);首付款单据(验原件收复印件1份),并将结果反馈缴存城市公积金中心。申请公积金贷款需要提供的材料:商品房买卖合同(原件1份);申请人及配偶户口本(首页,向缴存城市公积金中心核实《异地贷款职工住房公积金缴存使用证明》信息真实性和完整性。核实无误的,应按规定时限履行贷款审核审批手续,核实职工缴存贷款情况,对未使用过住房公积金个人住房贷款或首次住房公积金个人住房贷款已经结清的缴存职工,出具《异地贷款职工住房公积金缴存使用证明》;贷款城市公积金中心受理职工异地贷款申请后;申请人有效身份证(验原件收复印件2份,需印正反面)

2023-05-26 10:09:49

泗水县律师咨询收费标准

律图法律咨询

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一、计时收费。(一)适用范围:全部法律事务。(二)收费标准:100元-元小时。二、计件收费。(一)适用范围:一般适用于不涉及财产关系的法律事务。(二)收费标准:1、刑事案件收费标准。侦查阶段:500元-5000元件。起诉阶段:500元-5000元件。审判阶段:1000元-0元件。刑事自诉案件代理或者公诉案件被害人代理,不涉及财产关系的按上述标准执行。2、代理民事、行政案件不涉及财产关系的案件收费1000元-5000元件。3、代理各类诉讼案件的申诉收费1000元-5000元件。三、按标的额比例收费。(一)适用范围:适用于涉及财产关系的法律事务。(二)收费标准:按下列比例分段计算累计收取律师服务费标的额收费标准。1万元(含1万元)以下1000元以下。1万元以上10万元以下(含10万元)6-5。10万元以上50万元以下(含50万元)5-4。50万元以上100万元以下(含100万元)4-3。100万元以上500万元以下(含500万元)3-2。500万元以上1000万元以下(含1000万元)2-1。1000万元以上5000万元以下(含5000万元)1-0.5。5000万元以上部分0.5。四、上述收费标准,是代理各类诉讼案件一个审级的收费标准。未代理一审而代理二审的,按照一审标准收费曾代理一审又代理二审的案件,二审应按一审标准减半收费代理发回重审或再审的案件,按照一审标准收费。案情复杂疑难或者在当地有重大影响的案件(不包括风险代理案件),收费可高于规定标准,但最高不得超过规定标准的三倍,五、协商收费。(一)适用范围:各类非诉讼法律事务。(二)律师提供非诉除法律服务、解答法律咨询、代写法律文书和担任法律顾问等采取协商收费方式,具体收费标准由律师事务所与委托人协商确定。六、代理案件实行风险代理收费的,风险收费的最高不得超过三倍。

2023-05-26 10:09:29

秦淮区律师咨询收费标准

律图法律咨询

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一、办理刑事案件。(一)律师办理刑事案件,实行分诉讼阶段计件收费。1、侦查阶段800--5000元件。2、起诉阶段800--5000元件。3、一审阶段1600--15000元件。4、未办一审而办二审的案件1000--10000元件。5、曾办一审又办二审的案件1000--5000元件。(二)作为刑事自诉案件的自诉人或公诉案件被害人的代理人参加诉讼的,参照办理刑事案件的标准收费。(三)办理案情特别复杂,影响特别重大的刑事案件,可以在本条第(一)项规定标准数额以上,与当事人协商收费,但最高限额不得超过本条第(一)项规定的5倍。二、代理民事、经济、行政案件。(一)律师代理民事、经济、行政案件的调解、仲裁、诉讼,不涉及财产关系的1000--6000元件涉及财产关系的除收取1000--6000元件外,还应按下列比例分段累计收费:争议标的收费标准。50,000元以下免收。50,001至100,000元1.5--5。100,001元至1,000,000元1.2--4。1,000,001元至5,000,000元1--3。5,000,001元至10,000,000元0.5--2。10,000,001元至50,000,000元0.2--1.5。50,000,001元以上部分0.1--1。(二)案情疑难复杂或有重大影响的案件,可以在本条第(一)项标准数额以上与当事人协商收费,但最高不得超过规定标准的3倍。三、代理各类诉讼案件的申诉500--5000元件,或计时收费。四、解答法律咨询:10--100元件,或计时收费。五、制作法律事务文书,每件为150元-1500元。六、计时收费政府指导价标准:计时收费为501000元小时。七、担任法律顾问、代理非诉讼法律服务,由律师事务所与委托人协商收费。八、本标准未作详尽规定的,由律师事务所与委托人协商收费。九、其它事项。1、律师事务所可以与委托人实行胜诉收费等其他形式的协商收费。律师事务所可以与委托人就实行胜诉收费进行协商,收费标准可在标的额的10-30的范围(不包括本通知附件1第八条所列费用)与委托人协商收取。收取该费用后,其他任何费用不得收取。2、国务院审批确定的国家扶贫开发工作重点县,应按此标准下浮30收费。

2023-05-26 10:09:09

平远县律师咨询收费标准

律图法律咨询

律图法律咨询 最近回复:

一、计时收费。(一)适用范围:全部法律事务。(二)收费标准:100元-元小时。二、计件收费。(一)适用范围:一般适用于不涉及财产关系的法律事务。(二)收费标准:1、刑事案件收费标准。侦查阶段:500元-5000元件。起诉阶段:500元-5000元件。审判阶段:1000元-0元件。刑事自诉案件代理或者公诉案件被害人代理,不涉及财产关系的按上述标准执行。2、代理民事、行政案件不涉及财产关系的案件收费1000元-5000元件。3、代理各类诉讼案件的申诉收费1000元-5000元件。三、按标的额比例收费。(一)适用范围:适用于涉及财产关系的法律事务。(二)收费标准:按下列比例分段计算累计收取律师服务费标的额收费标准。1万元(含1万元)以下1000元以下。1万元以上10万元以下(含10万元)6-5。10万元以上50万元以下(含50万元)5-4。50万元以上100万元以下(含100万元)4-3。100万元以上500万元以下(含500万元)3-2。500万元以上1000万元以下(含1000万元)2-1。1000万元以上5000万元以下(含5000万元)1-0.5。5000万元以上部分0.5。四、上述收费标准,是代理各类诉讼案件一个审级的收费标准。未代理一审而代理二审的,按照一审标准收费曾代理一审又代理二审的案件,二审应按一审标准减半收费代理发回重审或再审的案件,按照一审标准收费。案情复杂疑难或者在当地有重大影响的案件(不包括风险代理案件),收费可高于规定标准,但最高不得超过规定标准的三倍,五、协商收费。(一)适用范围:各类非诉讼法律事务。(二)律师提供非诉除法律服务、解答法律咨询、代写法律文书和担任法律顾问等采取协商收费方式,具体收费标准由律师事务所与委托人协商确定。六、代理案件实行风险代理收费的,风险收费的最高不得超过三倍。

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