首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 吸收客户资金不入账罪
  • 什么是吸收客户资金不入账罪

    吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入帐的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。

    查看详细>>
  • 吸收客户资金不入账罪构成要件

    (一)客体要件

    侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

    (二)客观要件

    客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”,是指不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管,至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”,是指将没有入账的资金挪借给其他单位,或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

    (三)主体要件

    犯罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。

    (四)主观要件

    主观方面是故意,且具有牟利的目的。

    查看详细>>
  • 吸收客户资金不入账罪认定

    一、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限

    本罪中的“牟利”,一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益,如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等,应根据具体情况分别处理:银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取的回扣、手续费等,应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取回扣、手续费等,数额较小的,以“牟利”论处;银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为已有,数额较大的,以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,索取用款人的财物,或者非法收受其他财物,或者收取回扣、手续费等,数额较大的,以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。

    二、区分罪与非罪的界限

    构成用帐外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件,一是要有造成重大损失的结果,二是要有牟利的目的,不具备这两个条件,不能构成犯罪;

    三、区分用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限

    区别在于前者使用的是帐外客户资金,而后者使用的是帐内资金;前者要求有牟利的目的,后者则没有牟利目的的要求。

    四、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪

    注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利,挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的,或者吸收客户资金不入账,却给客户开具银行存单,客户也认为该款已存入银行,该款却被行为人以个人名义借贷给他人的,均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。

    查看详细>>
  • 吸收客户资金不入账罪量刑标准

    1、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

    查看详细>>
  • 吸收客户资金不入账罪立案标准

    银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的;

    (二)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

    查看详细>>
  • 吸收客户资金不入账罪法条及司法解释

    最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

    第四十三条 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的;

    (二)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

    查看详细>>

我要提问 提交

2024-03-11 08:50:26

您好,想了解一下失地农民的个人账户部分

田拥军律师

田拥军律师 最近回复:

具体可以预约咨询,我所是专业土地房产、征地拆迁法务律所,专业解决土地房产法律问题,田拥军律师团队。

2024-03-11 08:42:09

女生入伍一定需要高考成绩吗

广东天习律师事务所律师团队

广东天习律师事务所律师团队 最近回复:

你好,具体什么纠纷,可以详细描写我们可以解决您的问题

2024-03-11 08:19:24

分手了之前送女方的礼物转账能要回来吗?

冯晓辉律师

冯晓辉律师 最近回复:

你好,这个是可以退的q

2024-03-11 08:13:09

租房期间房东把房子卖了,租客可以要求退还租金吗

刘余律师

刘余律师 最近回复:

租赁期限不到可以要求退还剩余费用

2024-03-11 07:51:03

为啥我23年收入9万 但是需要缴纳3w的税务

李镇男律师

李镇男律师 最近回复:

问税局好点,需要律师帮助可以联系我

2024-03-11 07:48:40

你好 请问微信承诺欠别人钱会起作用嘛 但是没有转账记录

杨烁明律师

杨烁明律师 最近回复:

聊天记录也可以作为证据证明的。

关于我们 |业务介绍 |加入律图 |帮助中心 |网站地图 |意见反馈 | 不良信息举报>>

Copyright©2004-2022 成都律图科技有限公司 版权所有 蜀ICP备15018055号-1 增值电信业务经营许可证(川B2-20160341)

去咨询