首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 妨害信用卡管理罪
  • 什么是妨害信用卡管理罪

    妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。

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  • 妨害信用卡管理罪构成要件

    一、客体要件

    侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。

    二、客观要件

    客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。

    具体包括四种情形:

    (1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

    (2)非法持有他人信用卡,数量较大的;

    (3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

    (4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。

    按照法律规定,行为人只要实施上述行为之一的,就构成本罪。

    三、主体要件

    犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。

    四、主观要件

    主观方面表现为故意,并且一般均具有牟取非法利益的目的。

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  • 妨害信用卡管理罪认定

    行为人实施的妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为是否构成妨害信用卡管理罪,主要界限有二:
    第一、主观上具备明知为前提,行为人对伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输必须具备明知要件,否则不构成本罪,如何认定明知,需要结合案件的有个证据材料综合分析判断;
    第二、行为人明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输或者非法持有他人信用卡需要达到解释规定的数量较大的标准,否则不构成本罪。

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  • 妨害信用卡管理罪量刑标准

    有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
    (1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
    (2)非法持有他人信用卡,数量较大的;
    (3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
    (4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

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  • 妨害信用卡管理罪立案标准

    妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一) 明知是伪造的信用卡而持有、运输的;
    (二) 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;
    (三) 非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;
    (四) 使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
    (五) 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
    违背他人意愿,使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。

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  • 妨害信用卡管理罪法条及司法解释

    《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第三十条 [妨害信用卡管理案(刑法第一百七十七条之一第一款)]妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一) 明知是伪造的信用卡而持有、运输的;
    (二) 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;
    (三) 非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;
    (四) 使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
    (五) 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
    违背他人意愿,使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。

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2026-02-05 05:23:53

挪用公司公款达到多少金额会立案

最近回复:

(一)对于公司而言,要建立严格的财务管理制度,规范资金使用流程,明确审批权限,防止员工随意挪用公款。 (二)加强内部监督,设立独立的审计部门或者定期聘请外部审计机构对公司财务进行审查,及时发现资金异常流动情况。 (三)对员工开展法律培训,让员工了解挪用资金罪的法律后果,增强法律意识。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定,公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。

2026-02-05 03:37:35

犯侵占国家资金罪会怎样进行判决

最近回复:

1.我国刑法虽无“侵占国家资金罪”,但有与之相关的贪污罪和职务侵占罪。贪污罪针对国家工作人员,他们利用职务便利非法占有公共财物;职务侵占罪针对公司、企业或其他单位人员,利用职务便利将本单位财物非法占为己有。 2.贪污罪量刑根据情节严重程度分档,数额较大或有其他较重情节,处三年以下有期徒刑或拘役并处罚金;数额巨大或有其他严重情节,处三年以上十年以下有期徒刑,可并处罚金或没收财产;数额特别巨大或有其他特别严重情节,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或死刑,可并处罚金或没收财产。 3.职务侵占罪同样分档量刑,数额较大处三年以下有期徒刑或拘役并处罚金;数额巨大处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金;数额特别巨大处十年以上有期徒刑或无期徒刑并处罚金。 4.为防范此类犯罪,单位应加强内部监管,完善财务制度和审计机制,同时加强法治宣传教育,提高人员法律意识。

2026-02-05 02:32:55

挪用公款罪追诉时效要怎样来确定

最近回复:

(一)先确定挪用公款罪的量刑情况,要综合考虑挪用数额、用途、是否退还等因素。若挪用公款归个人使用进行非法活动,或数额较大进行营利活动,或数额较大超过三个月未还,一般处五年以下有期徒刑或拘役,此时追诉时效为五年。 (二)若情节严重,处五年以上有期徒刑,追诉时效为十年。 (三)若挪用公款数额巨大不退还,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,追诉时效分别为十五年或二十年。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第八十七条规定,犯罪经过下列期限不再追诉:法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

2026-02-05 01:57:07

挪用公款达20万会如何判刑

最近回复:

(一)如果挪用公款20万,要积极配合调查,主动交代犯罪事实,争取从轻处罚。 (二)尽快归还挪用的公款,退还行为在量刑时会被考虑。 (三)若有自首、立功等情节,应及时向司法机关说明,这些情节对量刑有积极影响。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第三百八十四条规定,国家工作人员利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,进行非法活动的,或者挪用公款数额较大、进行营利活动的,或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的,是挪用公款罪,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

2026-02-05 01:29:04

挪用公款数额在10万以下怎样定罪

最近回复:

(一)若挪用公款数额在10万以下,需明确款项用途。若用于非法活动,3万以上就要留意是否构成犯罪;用于营利活动或超三个月未还,5万以上则可能构成犯罪,此时应尽快采取措施,如主动归还公款,避免被追究刑事责任。 (二)一旦被认定构成挪用公款罪,要积极配合司法机关工作。若有自首、立功、积极退赃等情节,主动向司法机关说明,争取从轻或减轻处罚。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第三百八十四条规定,国家工作人员利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,进行非法活动的,或者挪用公款数额较大、进行营利活动的,或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的,是挪用公款罪,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

2026-02-05 01:26:34

嫖娼被抓警察要3万块钱合理吗

最近回复:

你好,嫖娼属于行政违法行为,接受行政罚款

2026-02-04 22:14:34

挪用公款罪的追诉期到底有几年

最近回复:

(一)若挪用公款情节一般,可能被处五年以下有期徒刑或拘役,这种情况下追诉期为五年。 (二)若挪用公款情节严重,可能被处五年以上有期徒刑,追诉期为十年。 (三)若挪用公款数额巨大不退还,可能被处十年以上有期徒刑或无期徒刑,追诉期对应为十五年或二十年;若法定最高刑为无期徒刑,二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第八十七条规定,犯罪经过下列期限不再追诉:法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

2026-02-04 21:14:45

挪用公款会面临什么罪责?

最近回复:

您好,请问有什么能够帮到您?A

2026-02-04 14:04:45

构成挪用公款罪数额标准是多少

最近回复:

挪用公款是严重的违法犯罪行为,根据法律规定,挪用公款归个人使用进行非法活动,三万元以上应追究刑事责任,三百万元以上属“数额巨大”;进行营利活动或超三个月未还,五万元以上属“数额较大”,五百万元以上属“数额巨大”。司法实践中各地区可依本地情况在规定幅度内确定具体数额标准。 1.对于个人而言,要增强法律意识,杜绝挪用公款行为,避免触犯法律红线。 2.单位应加强内部监管,建立健全财务管理制度,对公款使用严格审批和监督。 3.司法机关要严格执法,对于挪用公款行为依法惩处,维护法律尊严和社会公平正义。

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