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  • 什么是违法发放贷款罪

    违法发放贷款罪,是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。关系人是指:商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属以及上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

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  • 违法发放贷款罪构成要件

    (一)主体要件

    违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

    (二)主观要件

    违法发放贷款罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身,则是出于故意,尤其滥用职权,更是故意而为,但违法发放贷款罪属于结果犯,行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失,因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。

    (三)客体要件

    违法发放贷款罪侵犯的客体,是国家的金融管理制度,具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是中国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务,它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中,玩忽职守或者滥用职权,如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况,随意评估有失水准,或未经批准擅自发放贷款等,其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度,同时还会造成国家贷款的损失,影响国家金融秩序的稳定。违法发放贷款罪的对象是贷款,即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币,也可以是外币。发放的如果不是贷款,不能构成违法发放贷款罪。

    (四)客观要件

    违法发放贷款罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。

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  • 违法发放贷款罪认定

    一、本罪与非罪的界限

    区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点:

    (1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守,也未滥用职权,而是符合有关规定向借款人发放贷款,借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的,由于行为人对损失的发生既无故意,也不存在过失,当然不能对其追究刑事责任。

    (2)造成损失大小。如果未造成重大损失的,不能以犯罪论处。

    二、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限

    两者的区别主要是:

    (1)行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款;后者是向关系人发放贷款。

    (2)行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为;后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

    (3)构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪;后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。

    三、本罪与玩忽职守罪的界限

    玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定,不履行或者不正确履行自己的职责义务,致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是:

    (1)侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序;后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。

    (2)客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为,其造成的损失一般指经济损失;后者则只表现为玩忽职守的行为,其造成的损失可能是经济损失,也可能是人身伤亡,还可能是严重的政治影响等。

    (3)主体要件不同。前者的主体是我国经营贷款业务的金融机构及其工作人员;后者的主体是一般的国家工作人员,国家机关不能成为主体要件。

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  • 违法发放贷款罪量刑标准

    1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

    2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照上述规定从重处罚。

    3、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

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  • 违法发放贷款罪立案标准

    银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 违法发放贷款,数额在一百万元以上的;

    (二) 违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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  • 违法发放贷款罪法条及司法解释

    《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一) 违法发放贷款,数额在一百万元以上的;

    (二) 违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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2024-03-11 09:29:25

冷媒软蛋枪违法吗

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:关于冷媒软弹枪能否视为违法行为,答案取决于其特定使用情况。根据我国严谨细致的枪支管理法规,若冷媒软弹枪是以火药或压缩气体等作为动力源,通过管状装置发射金属弹丸或是其他具有破坏力的物质,这种动能或足以使人死亡、残废甚至失去意识的话,那这样的操作无疑是违反法律规定的。同时,若这把冷媒软弹枪归类为制式枪支或者弹药之列,那么它的交易自然就会被判定为违法行为了。可是,若是该冷媒软弹枪并不符合上述制式枪支以及弹药的特征,并且不具备与之专有组件(零部件)相同的功能效果,那么其交易便可以视作合法领域了。总而言之,对于冷媒软弹枪的应用,必须严格遵守现行的安全规章制度和合法合理的范畴,如果涉及到非法活动或者对公众设施等构成威胁的行为,如直接袭击他人或者破坏公共秩序,这类行为将被视为严重违反法规的行为。法律依据:《中华人民共和国枪支管理法》第十三条国家对枪支的制造、配售实行特别许可制度。未经许可,任何单位或者个人不得制造、买卖枪支。

2024-03-11 09:24:07

邻居噪音,已保证后,又故意在卧室半夜放广播,属不属于故意寻衅滋事

天津东方律师事务所律师

天津东方律师事务所律师 最近回复:

您好,您这件事您可以报警,看警察怎么处理这件事

2024-03-11 07:54:27

掩饰,隐瞒违法犯罪所得罪会有什么样的处罚

关栋文律师

关栋文律师 最近回复:

您好,请问涉案金额多少?

2024-03-11 07:47:12

请问单位发放怃恤金所有继承人都要签字吗

阎欣律师

阎欣律师 最近回复:

有的单位要求所有继承人签名后才能发放,有的单位直接把钱打到死者工资账户,所以具体情况要问单位。

2024-03-11 07:12:06

家里自建房,建好住了六七年了,现在被举报违章,法院会怎么处理

周齐律师

周齐律师 最近回复:

有人给你发什么文件或者违建认定了嘛?

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