首页 > 刑法罪名库 > 破坏金融管理秩序罪 > 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 > 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪认定

一、与非罪的界限

区分本罪与非罪的界限,主要应注意以下两点:

(1)行为人购买伪造的货币或者以伪造的货币换取的货币数额大小。如果数额不大的,则不构成犯罪。

(2)行为人主观上是否出于故意。如果行为人在不知情的情况下买进了伪造的货币或者以伪造的货币换取了货币,其行为一般也不构成本罪,如果构成其他犯罪的,以其他犯罪论处。

二、与购买假币罪的界限

本罪与购买假币罪的客观行为的性质并没有本质上的不同。

不同的主要有:

(1)行为主体的不同。

本罪客观行为的主体是银行等金融机构的工作人员;而购买假币罪的主体则为一般主体。

(2)客观方面不同。

本罪只要具有购买的行为,无论其购买数额的多少都可构成本罪;但后罪的客观方面,不仅要求具有购买假币的行为,而且亦要求购买假币的数量达到数额较大的标准,否则即不可能构成犯罪。另外需要指出的是,金融机构工作人员出于走私的故意而购买假币的,这时又牵连触犯走私假币罪,对之应从重按走私假币罪论处。

三、与伪造货币罪的界限

如果行为人伪造货币后,再用自己伪造的货币换取真币,则又触犯伪造货币罪。由于后者这种以假币换取真币的行为是前者伪造行为的一种自然的后继行为,加之,本法对伪造货币的行为处罚要比本罪重,对此,应从重择取伪造货币罪处罚。对于后面的以假币换取真币的行为,则作为一个从重的情节予以考虑。如果金融工作人员既有伪造货币的行为,又有不是以自己伪造的货币而是以他人伪造的货币换取真币的行为,此时,两者之间没有必然联系,因此,应当分别定为伪造货币罪与本罪,然后,实行数罪并罚。

四、与走私假币罪的界限

行为人如果出于走私的故意或与走私犯罪分子共谋实施本罪行为的,则又牵连触犯了走私假币罪,此时,应择一重罪即走私假币罪从重处罚。根据走私行为的性质,下列行为,即使为金融工作人员所为,亦应按走私假币罪处罚:

(1)直接向走私犯罪分子非法购买国家禁止进出口的伪造的货币的;

(2)在内海、领海购买国家禁止进出口的伪造的货币的;

(3)与走私伪造的货币的犯罪分子共谋,为其将伪造的货币换取真币的;等等。

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2026-06-04 15:00:00

代为追偿保险公司没有联系责任方,车辆修好后可以立即取车吗?

最近回复:

作为律师,我建议您在车辆修好后,先与保险公司沟通确认赔偿事宜是否已妥善处理。如果保险公司尚未联系责任方或赔偿问题未解决,您可能需要等待保险公司完成相关程序。同时,您也可以咨询保险公司关于取车的具体流程和要求。如果保险公司同意,您应该可以取车。但为避免后续纠纷,最好在保险公司确认赔偿事宜处理完毕后再取车。我是济南的殷德友律师,如果仍有疑问,欢迎追问或一对一咨询。

2026-06-04 14:20:30

车很少开只买交强险可以吗,想了解:车很少开只买交强险能上路吗

最近回复:

您好,根据《中华人民共和国道路交通安全法》的规定,机动车上路行驶必须投保机动车交通事故责任强制保险,即交强险。因此,即使车辆很少开,也需要购买交强险才能合法上路。不过,交强险仅提供最基本的保障,建议根据实际情况考虑是否需要购买商业保险以获得更全面的保障。我是济南的殷德友律师,如果仍有疑问,欢迎追问或一对一咨询。

2026-06-02 03:11:56

北京的医保卡可以在南宁使用吗?

最近回复:

可以,但要先办 “异地就医备案”,再到南宁的跨省联网定点医院 / 药店使用

2026-06-01 04:06:24

你好,大风把房盖吹飞了把汽车砸坏了交强险管吗

最近回复:

交强险管的车外第三方,不承包本次损失,如果你投保了车损险,保险可以理赔

2026-05-31 10:49:44

欠钱平台分期了几千块几年不还了会上门要债嘛。

最近回复:

你好。。。。。。。。。

2026-05-29 18:05:01

我申请的信用卡在做市商时莫名其妙被锁了,需要去派出所解冻吗?

最近回复:

你好,具体电话详细沟通

2026-05-29 15:06:30

网贷不知道在哪里还了怎么办?,想了解:网贷还款平台是哪个?

最近回复:

您好,如果不清楚网贷还款的具体平台,您可以采取以下步骤:1. 查看借款合同:合同中通常会列明还款方式和平台。2. 联系客服:拨打网贷平台的客服电话,询问还款流程。3. 银行流水:查看银行账户的流水记录,找到扣款方信息。4. 咨询银行:向银行咨询是否有贷款还款记录,了解还款渠道。请尽快还款,以免影响个人征信。我是济南的殷德友律师,如果仍有疑问,欢迎追问或一对一咨询。

2026-05-29 09:08:00

银行卡被冻结怎么解除,想了解如何查询银行卡冻结情况?

最近回复:

银行卡被冻结如何解冻:先确认冻结原因(法院冻结公安冻结或银行风控)。法院冻结需履行判决或和解后申请解冻。公安冻结需配合调查后由公安通知解冻。查询方式:到开户行柜台查询或拨打银行客服热线询问冻结机关。建议先搞清楚是哪个部门冻结的再针对性处理。

2026-05-29 08:52:28

我在房贷放款期间用了网贷有影响吗

最近回复:

房贷放款期间用网贷是否有影响:会有影响。银行在房贷放款前会查询征信报告如果新增网贷记录(特别是未还清的网贷)可能影响银行对您还款能力的评估导致放款失败或被要求提前结清网贷。建议在房贷放款期间尽量避免申请新的贷款或信用卡以免影响贷款审批。如果已用了网贷及时与银行沟通了解是否影响放款并准备好补救方案。

2026-05-28 23:12:43

车被水淹了,对保险公司赔偿不满意

最近回复:

车辆被水淹对保险公司赔偿不满意:要求保险公司出具书面定损报告。对定损金额有异议可自行委托第三方评估机构重新评估。协商不成向法院起诉保险公司以实际损失为依据判决。保留维修记录照片定损单等全部证据。

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