提问 18万律师在线解答
首页 > 精选解答 > 金融诈骗辩护精选解答 > 信用卡透支判定诈骗罪吗

信用卡透支判定诈骗罪吗

时间:2024.05.20 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1346人
律师解析:
根据相关法律法规,信用卡恶意透支情节严重者,当其金额达到特定标准之时,便会被判定构成犯罪,即信用卡诈骗罪。所谓“恶意透支”,乃指信用卡的持有者出于非法占有的意图,超越了发卡行设定的最高可透支额度或规定的还款期限进行透支行为,并且在受到发卡行发出的两次有效催收通知之后,超过三个月仍然未偿还所欠款项。
法律依据:
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条
进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。

对于诈骗罪的刑事责任,是根据诈骗的金额和情节来确定的。诈骗13万元的情况,可能会被视为“数额较大”,根据规定,会被判处3年以上的有期徒刑,并处或者单处罚金。具体的刑期会根......

三千就可以立案。但是具体的情况中,游戏账号被骗的立案门槛,并没有明确的法律规定一个具体的金额。立案与否主要取决于具体的案件情况和地方公安机关的处理原则。在实际操作中,如果......

骗保罪的量刑标准在《中华人民共和国刑法》中有明确规定,进行保险诈骗活动数额较大的的行为,将会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;如果数额巨大或者还有......

图文精选 普法视频 语音解答
  • 网络诈骗30万会被判多少年

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    网络诈骗涉案三十万以上构成刑法诈骗罪的"情节严重",将面临3-10年有期徒刑及罚金。具体数额界限各地法规不同,如北京诈骗五万以上算"巨大",上海同样标准适用于电信网络诈骗。

    浏览量:857 2024-06-12
  • 金融凭证诈骗罪如何认定

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    若个人使用伪造、变造银行结算凭证,涉案金额五千元以上即视为金融凭证诈骗罪;单位实施则需涉案金额超过十万元。涉及伪造、变更过的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等也适用此规定。

    浏览量:1020 2024-06-12
  • 为何公司诈骗案件中只抓捕部分员工

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    企业法人犯罪,仅追究直接责任人;员工一般不涉刑事责任。诈骗公私财物,金额达一定规模者,处三年以下徒刑并可罚金;金额大幅超标,判三年以上十年以下,加重罚金;情节严重者,十年以上乃至无期徒刑,可能没收财产。

    浏览量:1362 2024-06-12
  • 集资诈骗罪如何量刑

    周玲律师

    犯集资诈骗罪的,数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,数额特别巨大或者情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。

    播放量:437 2022-06-09
  • 贷款诈骗罪怎么认定判刑

    高发星律师

    我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括:(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。

    播放量:1119 2022-06-08
  • 非法吸收公众存款罪的认定

    康欣律师

    根据司法实践,具有下列情形之一的,可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚:个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的;(2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

    播放量:1404 2022-06-08
  • 投资电影被骗是集资诈骗吗

    1687人阅读

    若投资电影项目被骗,可能涉及集资诈骗。但影视投资产品的销售通常不构成犯罪。诈骗犯罪是利用虚构事实或隐瞒真相骗取他人财物。根据相关法律,诈骗犯罪可判三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金。因此,增强法律知识储备,遇到法律问题时迅速有效采取行动,是保护自身合法权益的关键。

  • 诈骗国家资金罪是如何定罪的

    1441人阅读

    根据我国法律,诈骗罪涉及欺骗或损害国家财产者,将依法追究刑事责任,量刑根据诈骗数额及情节严重程度而定。数额较大者,处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金;数额巨大或有其他严重情节者,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节者,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚金或没收财产。诈骗罪不仅限于有形物品,也涉及无形物品和财产性利益。

  • 诈骗八万从犯怎么判

    1348人阅读

    针对诈骗罪,从犯赃款3至10万元应依法判处有期徒刑,量刑时需参照主犯,考虑从犯情节和罪责大小,可能减轻或从轻、免罚。量刑标准按涉案金额分为三档:数额较大者处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处罚金;数额巨大或有其他严重情节者处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

  • 公司诈骗结案后还追究员工吗

    1095人阅读

    若食品中发现异物,消费者有权要求食品经营者赔偿价款十倍或直接经济损失三倍,若赔偿金额低于1000元,则以1000元为准。如证实食品不符合安全标准,可要求全额退款及多重赔偿。生产商或经营者若违反食品安全标准,消费者除经济损失赔偿外,还可追讨价款十倍或直接经济损失三倍的赔偿。