提问 18万律师在线解答
首页 > 精选解答 > 刑事犯罪辩护精选解答 > 怎样认定信用卡恶意透支

怎样认定信用卡恶意透支

时间:2024.02.23 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1298人
律师解析:
持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。
第一、司法解释对“恶意透支”增加了两个限制条件:
一是经发卡银行的两次催收;
二是超过三个月没有归还。
由此排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书,而没有按时归还的行为。
第二,信用卡诈骗犯罪,在主观上必须具有非法占有的目的。
“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的界限,只有具备“以非法占有为目的”进行透支的,才属于“恶意透支”,才构成犯罪。
“以非法占有为目的”,司法解释结合近年来的司法实践列举了六种情形,
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
第三,“恶意透支”的数额,“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项,不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
第四,根据宽严相济的刑事政策,在法院未判决或者公安机关未立案之前,偿还了这些透支款息的,从轻处理或者不追究刑事责任。
法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条
版权声明:本平台对图文内容模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。

协助调查是自愿的,这是没有任何强迫性质、自发的高尚行为,因此也无须通过法规对其细节进行约束和规范。凡是知道案件情况的人,都有作证的义务。......

视具体情况而定。如果符合以下行为,构成诈骗的话,那么是会抓的:1、客体是公私财物所有权。2、客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。3、主体是一般主体。4、主观方......

直系亲属不愿举报犯罪人员,不构成包庇罪,包庇罪是明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物,帮助其逃匿或者作假证明等行为。《中华人民共和国刑法》规定,明知是犯罪的人而为其提供......

图文精选 普法视频 语音解答
  • 故意损坏公私财物寻滋事是否构成犯罪

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    行为人若实施寻衅滋事行为,达到定罪标准,将面临刑事审判和制裁。寻衅滋事罪指无视社会规范,挑衅、攻击、骚扰他人,损毁公私财产,或在公共场所制造混乱,破坏社会秩序。量刑上,一般判五年以下有期徒刑、拘役或管制;多次实施且造成严重破坏,可判五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。行为包括随意殴打、追逐拦截辱骂恐吓他人、强行索取或损毁占用公私财产、制造公共场所混乱等。

    浏览量:1414 2024-05-13
  • 残疾人去监狱会有特殊待遇吗

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    在法律面前,人人平等。残疾人犯罪同样要承担刑事责任。但在执行刑罚时,若残疾人生活无法自理,可向法院申请暂予监外执行,由其亲属或朋友照顾,确保刑罚的公正与人性关怀并存。

    浏览量:1460 2024-05-13
  • 被免于刑事处罚或不起诉具体情况是什么

    法律咨询顾问

    法律咨询顾问

    依据相关法律法规,以下情况可免于刑事处罚:情节轻微且危害小、超过追诉时效、经大赦令免除、受害人未控告或撤回控告、嫌疑人或被告人死亡,以及其他法律规定的免责情况。

    浏览量:1128 2024-05-13
  • 如何区分变造货币和伪造货币

    胡静律师

    (1)客观行为不同,伪造货币即仿照真币的色彩、图案、形状、原料等制造假币,其中不包含有真币的成分;变造货币即通过挖补、揭层、涂改、拼凑等方式对真币进行加工处理,使其面额增大或张数增加。(2)构成犯罪的要求不同。伪造货币刑法没有规定数额较大才构成;变造货币则以数额较大为构成要件。

    播放量:1454 2023-06-06
  • 聚众斗殴与聚众扰乱社会有什么不同

    杨雷兵律师

    1、犯罪动机不同。聚众斗殴罪大多是为了争霸一方、私仇宿怨等流氓动机而破坏公共秩序;聚众扰乱社会秩序罪则多是为了实现个人某种不合理的要求,如分房、调工作等而破坏公共秩序。2、情节要求不同。3、二者犯罪方法不同。

    播放量:1491 2022-06-15
  • 检察院受理行贿罪吗

    杨少宁律师

    检察院受理行贿罪,属于人民检察院直接受理的范围,对于不是国家机关工作人员,是国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、贿赂也属于人民检察院直接受理的范围。

    播放量:1261 2022-06-15
寸江坤律师

四川朗晟律师事务所

毕业后一直从事律师行业,长期的知识学习和实践累积,成就了专业的知识领域,2022年度荣获凉山州律师协会肯定,并授予凉山州优秀律师表彰。

  • 遛狗不牵绳把狗打死犯法吗

    1501人阅读

    如果处理未拴绳的犬只符合正当防卫原则,则不构成违法。但如果没有实际危险,打死无绳犬就不属于合理防卫,而是故意伤害。原本可能的受害者也会变成施害者。因此,在面对这种情况时,我们应该保持冷静,尽量采取非暴力手段解决问题,例如与犬主沟通或寻求相关部门的帮助。同时,也要尊重动物的生命权,不要过度使用暴力。

  • 容留卖淫罪请律师要多少钱

    1503人阅读

    容留卖淫罪辩护律师费用根据服务内容设定:无财产争议案件收费6000-100000元;法律文书起草、修订和审查收费600-2000元;律师见证收费2000-10000元;代办公证服务收费1500-3000元;律师函及法律意见书收费1500-20000元;律师调查费用根据具体内容协商确定。

  • 民法典关于骗贷的认定是怎样的

    1210人阅读

    诈骗贷款认定标准包括:贷款申请人使用欺诈手段使银行误解,这是前提;银行放款非因误信欺诈行为,欺诈与贷款及经济损失无直接因果联系;若申请人提供充分有效担保,则行为不具备严重社会危害性,不构成诈骗贷款。

  • 捡到信用卡并使用的,应当构成什么罪

    2000人阅读

    拾得他人信用卡并擅自使用可能构成信用卡诈骗罪,因为这是未经授权冒用他人身份的违法行为。如以信用卡诈骗手段非法获取财物且金额较大,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金二至二十万元。