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持卡人被骗套现,持卡本人怎么处理

时间:2024.05.04 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:817人
律师解析:
关于信用卡套现行为中持卡人所承担的法律责任,我们需要明确如下几个要点:
首先,信用卡套现若能按时还清欠款,则无需对其追究刑事责任。
然而,若未能偿付债务,根据我国《刑法》第196条的相关规定,将被认定为犯罪,需接受刑事惩罚。
其次,若持卡人主观上具有非法占有的意图,通过上述方式恶意透支信用卡,且程度达到被追究刑事责任的地步,应按照《刑法》第196条之规定,即以信用卡诈骗罪论处。
具体而言,根据涉案金额的大小和情节的轻重,可分别判处五年以下有期徒刑拘役,并处以二万元至二十万元不等的罚金
或者是五年以上十年以下有期徒刑,并处以五万元至五十万元不等的罚金;
甚至可能被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金或被没收全部财产。
最后,对于那些违反国家规定,利用销售点终端机具(POS机)等手段,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为,情节严重者,应依据《刑法》第225条的规定,以非法经营罪论处。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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