什么是洗钱罪

一、什么是洗钱罪

所谓洗钱罪，主要表现在为了刻意掩盖特定犯罪所获得的非法收益及其来源和实质性特质，而且必须经过一系列严谨且精密的金融操作环节或者采用其他各种方法，从而达到让这些来源不明的资金在外观上看起来具有合法性的目的。

这个过程中涉及到的特定类型的犯罪涵盖了黑社会性质的有组织犯罪、严重的恐怖活动犯罪、走私犯法活动、贪污贿赂违法行为、对金融管理秩序的严重破坏以及金融诈骗等多种类型的犯罪活动。

洗钱罪的实际行动，包括但不仅限于以下几个方面：

提供资金账户、通过把财物转化成现金或金融凭证、借助于转账行为或者其他支付结算途径来转移资金、实现跨境资产转移以及使用其他各种方法来掩饰、隐藏犯罪所得及其收益的来源和实质性质。

若行为人在清楚无误地得知这笔钱属于上述任何一种犯罪行为所获得的非法收益后继续实施洗钱活动的话，将会被认定为洗钱罪行。

按照我国《中华人民共和国刑法》中的相关规定，那么他可能会面临严厉的刑事制裁措施，比如没收所有违法所得、处以高额罚款，甚至是长期的监禁或者短期的拘役。

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、什么是洗钱行为

洗钱行为是指行为人明知是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，为掩盖、隐瞒其来源和性质，对上述犯罪所得及其所产生的收益进行没收。公司也构成此罪，实行双重罚款制度，对公司处以罚款，对直接负责的主管人员和其他直接负责人处以相应的处罚。

具体行为包括：

1、提供资金账户的；

2、协助将财产转换为现金或金融票据的；

3、通过转账或其他结算方式协助资金转移；

4、协助将资金转移到国外的；

5、用其他方式隐瞒犯罪的非法收入和收入的性质和来源。本罪与隐瞒、隐瞒犯罪收入、犯罪收入罪是法律竞争关系，洗钱罪是特殊罪名，隐瞒、隐瞒犯罪收入、犯罪收入罪是一般罪名。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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