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信用卡套现诈骗罪吗

时间:2024.05.20 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1200人
律师解析:
对于信用卡套现这一行为所涉及到的犯罪处罚措施,根据我国现行法律规定,如果当事人在商业经营活动中违反国家相关规定,利用销售点终端机具(POS机)等手段,通过虚构交易行为、虚抬商品价格、以现金退货等方式,将资金直接向消费者的信用卡账户进行支付,且情节严重者,应依照我国《中华人民共和国刑法》第225条之规定,以非法经营罪论处。
此外,刑法亦明确指出,倘若持卡人以非法占有为目的,采取上述方式恶意透支,那么应当依法追究其刑事责任,按照《中华人民共和国刑法》第196条的规定,以信用卡诈骗罪定罪量刑。
然而,值得注意的是,如果持卡人通过虚假交易等手段恶意获取银行积分,并以此兑换使用,则属于以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的手法骗取他人财产,若涉案金额达到一定程度,可能会被认定构成刑法规定的诈骗罪合同诈骗罪等。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
信用卡诈骗罪有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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