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高利转贷一般怎么处理

高利转贷一般怎么处理
民间借贷是一种历史悠久、在世界范围内广泛存在的民间金融活动。而这大多以“借据”的形式代表合同,一般来说这也是可以的。但由于借据过于简单,如果发生纠纷很难凭此处理。因此借贷双方最好签订正式的借贷合同,详细确定当事人的权利义务,以免留下后患。当然,如果当事人之间确实没有书面借据或合同的,但双方都承认借贷一事的,可以确认双方借贷关系存在。
2024-05-09 18:25:23 已帮助1887人

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高利转贷一般怎么处理
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定,倘若行为人将从银行等金融机构获得的贷款,以赚取高额利息为目的而再次放贷给他人,且违法所得数额达到法定标准时,将会面临以下惩罚:
对于违法所得数额较少者,处以三年以下有期徒刑拘役,并处以违法所得金额一倍以上五倍以下的罚金
而对于违法所得数额巨大者,则将处以三年以上七年以下有期徒刑,同样也需要同时缴纳违法所得一倍以上五倍以下的罚金。
若涉及到犯罪团伙性质的单位,刑法还会对该单位进行罚款处理,同时追究其主要负责人以及其他直接责任人的刑事责任,对此类相关责任人的惩罚方式是处以三年以下有期徒刑或拘役。
《刑法》第一百七十五条
高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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