首页 > 刑法罪名库 > 金融诈骗罪 > 金融凭证诈骗罪
  • 什么是金融凭证诈骗罪

    金融凭证诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,骗取他人财物,数额较大的行为。

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  • 金融凭证诈骗罪构成要件

    (一)客体要件

    本罪所侵害的客体是复杂客体。既侵犯了国家有关金融凭证的管理制度,同时又对公私财产的所有权造成损害。从广义上来说,汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证,与委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等金融凭证具有相同的性质。但作为本罪行为对象的金融凭证,则仅是指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造的、变造的汇票、本票、支票进行诈骗,构成犯罪的,不构成本罪、而应是票据诈骗罪。

    所谓委托收款凭证,是指收款人委托银行向付款人收取款项所提供的凭据与证明。利用委托收款的方式进行银行结算,其必以收款人向其开户银行填写委托收款的凭证,并提供收款依据为前提。收款的依据一般有经济合同、各项劳务费用的收费单据、各项代办业务的手续费凭证等证明。委托收款凭证根据其方式的不同可分为邮寄和电报划回两种情况,具体采用哪种,则由收款人自己加以选择,在付款期满后,银行即将应付的款项划转到收款人的帐户上。所谓汇款凭证,是指汇款人委托银行将款项汇给外地收款人时所提供的凭据和证明。按照银行传递凭证的方式不同,可分为信汇和电汇两种方式。前者即信汇方式、是指委托银行以邮寄的方法划转款项;后者即电汇,则是指委托银行采用电报的方式划转款项。

    所谓银行存单、作为一种银行结算凭证,亦是一种信用凭证。它是由客户即存款人向银行交存款项、办理开户后,由银行签发的载有户名、帐号、存款金额、存期、存入日、到期日、利率等内容的一种银行到期绝对付款的结算凭据和证明。存款人凭其可以办理存款的取存,银行则凭其办理收付款项,次数较少,是具有相对固定性的储蓄业务,如一次性的整存整取、定活两便的储蓄存款等就是凭银行存单予以结算。

    (二)客观要件

    本罪在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,进行诈骗活动,数额较大的行为。

    所谓伪造,是指仿照真实的金融凭证形式的图样、格式、颜色等特征擅自通过印刷、复印、描绘、复制等方法非法制造金融凭证或者在真实的空白金融凭证上作虚假的记载的行为。所谓变造,则是指在真实的金融凭证的基础上或者以真实的金融凭证为基本材料,通过挖补、剪贴、粘接、涂改、覆盖等方法,非法改变其主要内容的行为,如改变确定的金融、有效日期等。所谓伪造、变造的金融凭证,就是已经过伪造手段产生或变造手段加以改变的虚假金融凭证。

    所谓使用,在这里是指将伪造或变造的金融凭证谎称、冒充为真实的金融凭证,用之骗取他人财物的行为。是否实施了使用之行为,是构成本罪与非罪、此罪与彼罪的重要界限。行为人如果仅有伪造、变造金融凭证的行为,但没有使用的,则只构成伪造、变造金融票证罪。如果既有伪造、变造金融凭证的行为,又用之骗取了他人财物的,这时,伪造、变造的行为实属本罪的手段牵连行为,对此应择一重罪定罪科刑。

    应当指出,进行金融凭证诈骗活动,只有达到了数额较大的起点标准,才能构成本罪。杏则,如果没有达到数额较大的最低起点,即使有使用金融凭证进行诈骗的行为,也不能构成本罪。对于数额较大,不能仅仅理解为行为人在客观上已实际骗取的数额,其应当结合行为人的主观企图或在客观上可能骗取的数额加以全面分析而认定。可能达到数额较大,但由于意志以外的原因而没有得逞,构成犯罪的,应以金融凭证诈骗罪的未遂论处。

    (三)主体要件

    本罪的主体为一般主体,既包括个人,亦包括单位。银行或其他金融机构的工作人员与金融凭证诈骗的犯罪分子串通,即在实施金融凭证诈骗的前后过程中,相互暗中勾结、共同策划、商量对策、充当内应,为诈骗犯罪分子提供诈骗帮助的,应以金融凭证诈骗共犯论处。这是因为,进行金融凭证诈骗活动实现其非法骗取他人财物的意图,往往离不开银行或其他金融机构的内部工作人员利用职务上的便利为犯罪分子提供企业信号、联行行号及密押等信息。还应注意的是,对于银行等金融机构的工作人员的上述行为不能一概而以金融凭证诈骗共犯而论。例如,因自己的利用职务之便的主要行为,造成了本单位的经济损失的,此时应当按照贪污罪或职务侵占罪定性。只有因其帮助行为在造成了除自已所在金融机构以外的其他金融机构的经济损失的,以及不是金融机构工作人员为主利用职务之便而侵吞、诈骗的,才以本罪共犯处罚。但无论以何罪处罚,都应从重处罚。如果在进行此种犯罪的过程中还有其他犯罪行为如受贿的,则按牵连犯从重处罚。

    (四)主观要件

    本罪在主观方面必须出于故意,过失不能构成本罪。行为人对所使用的伪造、变造的金融凭证必须表现出明知。如对伪造、变造的金融凭证不表现为明知,即不知道所使用的金融凭证是伪造或变造的,则不构成本罪。行为人如果是在不知道的情况下使用的,如持有金融凭证的人所持有的金融凭证是其前手诈骗、盗窃、抢劫、抢夺而来自己却不知情的;或者受人委托使用委托人提供的本身是冒用的金融凭证的、自己完全不知情的,就因为不是出于故意而不构成本罪。

    对于犯罪的目的,本罪要求出于非法占有之目的。否则,如无非法占有的目的,即使出于故意也不可能构成本罪。不过,行为人明知自己所使用的属于伪造、变造的金融凭证,仍决意使用,其非法占有的目的不言而喻。

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  • 金融凭证诈骗罪认定

    (一)本罪与诈骗罪的界限

    本罪与诈骗罪,两者之间存在着法条竞合关系。行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式,前者即本罪为特别法条,后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则,除有特别规定的除外,应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。

    (二)本罪与伪造、变造金融票证罪的界限

    行为人伪造或变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证又用之骗取财物的、属于手段牵连行为,根据牵连犯的处理原则应择一重罪进行处罚。

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  • 金融凭证诈骗罪量刑标准

    1、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

    2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。

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  • 金融凭证诈骗罪立案标准

    使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)个人进行金融凭证诈骗,数额在一万元以上的;

    (二)单位进行金融凭证诈骗,数额在十万元以上的。

    进行信用证诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;

    (二)使用作废的信用证的;

    (三)骗取信用证的;

    (四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。

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  • 金融凭证诈骗罪法条及司法解释

    最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

    第五十二条 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

    (一)个人进行金融凭证诈骗,数额在一万元以上的;

    (二)单位进行金融凭证诈骗,数额在十万元以上的。

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2024-03-21 06:14:18

一个巴掌赔2万算诈骗吗

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:一记耳光之举实为故意伤人的行径。究竟应承担何种程度的赔偿责任,需依据事实情况展开深入剖析。如果造成受害方达到轻伤级别以上的损伤,便构成刑事案情。在此状况下,公安部门将立案审查,依法对肇事者追究刑事方面的法律责任。倘若仅造成对方轻微伤,则属于治安管理类案件。此类事件将由公安机关依据相关法规,对责任人处以适当的治安管理处罚。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一千一百七十九条侵害他人造成人身损害的,应当赔偿医疗费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等为治疗和康复支出的合理费用,以及因误工减少的收入。造成残疾的,还应当赔偿辅助器具费和残疾赔偿金;造成死亡的,还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。

2024-03-21 06:13:26

诈骗案另案处理还会抓吗

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:鉴于针对欺诈行为所构成的罪名,在案件得以受理并正式立案之后,公安机构有权依据法律法规的相关规定,正当合法地采取必要的强制执行措施,例如对涉嫌罪犯实施刑事司法拘留等。而对于满足羁押条件的犯罪嫌疑人,执法人员当依法采取逮捕手段以确保诉讼程序的顺利进行。除此之外,对于公众所提供的各类有关于欺诈行为的报告、指控、检举以及自首的相关证据和信息,公安机构应依照职责权限范围,迅速、严谨地展开审核工作,一旦认定存在严重违法犯罪活动且可能承担相应刑事责任时,便应立即启动立案程序。法律依据:《刑法》第八十一条对有证据证明有犯罪事实,可能判处徒刑以上刑罚的犯罪嫌疑人、被告人,采取取保候审尚不足以防止发生下列社会危险性的,应当予以逮捕:(一)可能实施新的犯罪的;(二)有危害国家安全、公共安全或者社会秩序的现实危险的;(三)可能毁灭、伪造证据,干扰证人作证或者串供的;(四)可能对被害人、举报人、控告人实施打击报复的;(五)企图自杀或者逃跑的。批准或者决定逮捕,应当将犯罪嫌疑人、被告人涉嫌犯罪的性质、情节,认罪认罚等情况,作为是否可能发生社会危险性的考虑因素。对有证据证明有犯罪事实,可能判处十年有期徒刑以上刑罚的,或者有证据证明有犯罪事实,可能判处徒刑以上刑罚,曾经故意犯罪或者身份不明的,应当予以逮捕。被取保候审、监视居住的犯罪嫌疑人、被告人违反取保候审、监视居住规定,情节严重的,可以予以逮捕。

2024-03-21 06:13:07

诈骗帮信罪一定会判刑吗

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:首先需要明确指出的是,帮助信息网络活动罪并不等同于诈骗罪,但是,倘若行为人所涉及的行为触碰到了帮信罪的红线并同时构成了诈骗罪,那么将按照惩罚力度更为严重的法律条款进行定罪处罚,即视情节轻重,对其进行综合判刑。另外,关于诈骗罪方面,通常会根据犯罪分子对于公私财物价值的具体利用情况,分层次地认定为刑法中描述的“数额较大”、“数额巨大”以及“数额特别巨大”三档不同级别的犯罪行为。而相应的刑期额度跨度则是从三年以下直至十年以上有期徒刑及罚金或者没收财产等多种方式。最后,针对帮信罪的量刑标准,一般而言,其刑期范围在三年以下有期徒刑、拘役或者罚金等范畴内。值得注意的是,帮信罪并非纯粹基于数额大小来判定的犯罪类型,因此犯罪数额本身很难作为实际量刑的主要依据。但若是在一定程度上符合了帮信罪的犯罪特征却又同时引发了诈骗罪的案件,便会按照根据起诉方指控的罪名中所包含的惩罚内容加以依法审判惩治,并且会给予未获刑罚者以充分的法律关注与保护。法律依据:《刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。【择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

2024-03-21 06:13:00

诈骗追诉时效期限是多久

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:关于诈骗犯罪,存在明显的刑事追诉期。根据现行法律规定,诈骗案件的追诉有效期为五年。具体而言,该期限通常自犯罪行为的最后一次作案日期起算,涉及可能判处三年以下有期徒刑的情况下,追诉效期限即达到五年。然而,若在人民检察院、公安机关、国家安全机关对案件启动侦查程序或人民法院受理案件之后,犯罪分子仍试图逃避司法追究,则不受追诉期间的约束。当受害者在追诉期限内提出控告,尽管人民法院、人民检察院、公安机关已经立案但未实际展开调查工作,亦应不受追诉期的限制。总的来说,法律对此类犯罪采取严格的制裁措施,以维护社会公正与公义。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

2024-03-21 06:12:59

骗钱21w会坐多久的牢

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:1、所谓诈骗罪,指的是行为人为牟取不法利益,使用虚构事实或隐瞒真相的手段,使第三者误信其具有支配财物之合法权能而交付财物,并且数额较大的犯罪。对于诈骗公私财物的行为,若数额较大,将被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,同时附加罚金刑;数额巨大且存在其他严重情节时,则将被判处三至十年有期徒刑,并处相应罚金;而当数额特别巨大或涉及其他特别严重情节,将依法被判处十年以上有期徒刑直至无期徒刑,并处罚金或没收财产。2、当个体诈骗公私财物累积超过人民币3千元时,该情形在法律上即被视为“数额较大”。当诈骗金额累计至人民币3万元及以上时,便属于典型的“数额巨大”。值得注意的是,如果个人诈骗公私共计达人民币20万元及以上,这无疑是“数额特别巨大”行径。以诈骗金额而言,达到人民币21万的范畴,就已经触犯了刑法规定的数额特别巨大的条文,根据刑法的严厉性来判断,行为人应该接受十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的判决,对应的惩罚通常是罚金刑或没收全部财产。对于触犯诈骗罪的罪犯,法律要求将金额叁仟元以上的诈骗活动立案追究其刑事责任。依照我国相关法律规定,对于构成犯罪的行为人,一般处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制的处罚,同时还应当给予罚金刑,除非情况特殊,不得适用单处罚金的策略。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。

2024-03-21 06:02:43

被电信诈骗可以起诉持卡人吗?

法律咨询顾问

法律咨询顾问 最近回复:

解析:我们在面对信用卡被盗刷时,完全有权利提起诉讼,向施害者提出相应的索赔申请。依据我国最新颁布的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称《防诈法》)第四十六条明确指出,任何违反该法规的行为,包括组织、策划、实施或参与电信网络诈骗活动以及为之提供协助的人士,均应依法负起刑事以及行政责任。在作出这些违法行为时,如果对他人造成了伤害性结果,他们还需依照《中华人民共和国民法典》等相关法律规定,承担相应的民事责任。此外,我国法律典籍《中华人民共和国民法典》也对此种情况做出了明确规定。第一千一百六十九条第一款明确提到,“教唆、帮助他人实施侵权行为的,应当与行为人共同承担连带责任。”因此,当我们遇到此类事件时,不仅可以追究违法者的刑事和行政责任,而且有权通过法律途径向其追索相应的经济赔偿,为自己挽回经济损失。法律依据:《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十六条组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员,除依法承担刑事责任、行政责任以外,造成他人损害的,依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反本法规定,造成他人损害的,依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。《中华人民共和国民法典》第一千一百六十九条教唆、帮助他人实施侵权行为的,应当与行为人承担连带责任。教唆、帮助无民事行为能力人、限制民事行为能力人实施侵权行为的,应当承担侵权责任;该无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人未尽到监护职责的,应当承担相应的责任。

2024-03-21 05:57:41

被告诈骗一般多久会被传唤

田拥军律师

田拥军律师 最近回复:

可以预约咨询有关情况,田拥军专业律师团队为您服务。

2024-03-21 05:37:17

在网上被骗了500元我能直接起诉他吗

四川兴蓉(重庆)律师事务所事务所

四川兴蓉(重庆)律师事务所事务所 最近回复:

当然可以,只是有3-6个月左右的时间。

2024-03-21 05:36:17

诈骗犯罪对下一代人政审有影响吗

丁晓霞律师

丁晓霞律师 最近回复:

肯定有影响的,不管什么罪名

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