贷款诈骗罪

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，贷款在社会经济生活中所起的作用日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，促进生产发展，同时还通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发僳。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构贷款业务和其他金融业务的正常进行，破坏我国金融秩序的稳定。因此、诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度，具有比一般诈骗行为更大的社会危害性。

(二)客观要件

本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

首先，本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。根据《刑法》第一百九十三条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。

2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗跟行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。

3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。

4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。

5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：

(1)贷款后携带贷款潜逃的;

(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

(3)使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的;

(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的;

(5)为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

(6)提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。

其次，诈骗贷款必须达到“数额较大”。至于何谓“数额较大”有待于有权机关作出解释。

(三)主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通，在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中，相互暗中勾结，共同商量或进行策划，与诈骗犯罪分子予以配合，充当内应而为之提供帮助的行为。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，如果是以银行等金融机构工作人员为主，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，如是贪污，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处;如是侵占就应以职务侵占罪治罪，其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的，这时就以本罪定性处罚。而不能不分情况，都以本罪或他罪论处。

(四)主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。至于行为人非法占有贷款的动机是为了挥霍享受，还是为了转移隐匿，都不影响本罪的构成。反之，如果行为人不具有非法占有的目的，虽然其在申请贷款时使用了欺骗手段，也不能按犯罪处理，可由银行根据有关规定给予停止发放贷款、提前收回贷款或者加收贷款利息等办法处理。

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劳务分包案件管辖法院是怎样规定的

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（一）明确管辖法院性质。发生劳务分包纠纷时，要清楚此类案件按不动产纠纷由不动产所在地法院专属管辖。（二）确定不动产所在地。若不动产已登记，依据不动产登记簿记载的所在地；若未登记，则以实际所在地为准。（三）考虑级别管辖。要根据案件标的额等因素，判断应向工程所在地的基层还是中级人民法院提起诉讼。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第三十四条规定，下列案件，由本条规定的人民法院专属管辖：（一）因不动产纠纷提起的诉讼，由不动产所在地人民法院管辖。劳务分包案件属于建设工程施工合同纠纷，按此规定由不动产所在地法院专属管辖。

2026-02-05 01:03:19

发包方能否直接将款项支付给施工方

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发包方在符合条件时可以直接将款项支付给施工方。建设工程合同里，发包方和施工方有直接合同关系，依约支付工程价款是发包方的义务。只要合同无特别禁止直接支付的约定，也不存在必须第三方转付等情况，直接付款合法有效。为避免纠纷，发包方付款时要保留支付凭证，明确款项用途、金额、支付时间等信息。若合同对付款方式和流程有特别约定，发包方必须按约定执行，否则会构成违约。具体建议如下： 1.付款前仔细审查合同条款，确认是否存在禁止直接支付或需第三方转付的规定。 2.付款过程中妥善保留支付凭证，详细记录款项相关信息。 3.严格按照合同约定的付款方式和流程操作，确保合规。

2026-02-04 22:08:37

想了解，甲方把工程包给了乙方，而后乙方又把工程包给了丙方，现在丙方去找甲方领工程款，但甲方没有支付丙方，而是付给的乙方，丙方有权要求乙方支付吗？

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你好，电话沟通一下情况。

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非法分包合同被判定无效有什么后果

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结论：非法分包合同被判定无效后，合同自始无约束力，无需继续履行；已履行部分按工程验收情况处理价款；过错方需担责；行政机关会对非法分包单位处罚。法律解析：依据《民法典》，非法分包合同被判定无效，意味着从合同订立起就不具备法律约束力，双方不用再继续履行合同义务。已履行部分，若建设工程验收合格，承包人可参照合同价款约定获折价补偿；若验收不合格且修复后仍不合格，承包人则无权请求补偿。对于导致合同无效有过错的一方，要赔偿对方损失；若双方都有过错，各自承担相应责任。此外，相关行政机关会对非法分包单位作出责令改正、没收违法所得、罚款等行政处罚。如果遇到非法分包合同相关法律问题，可向专业法律人士咨询，以获得准确有效的法律建议和解决方案。

2026-02-04 05:10:28

学校违规进标

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学校有该行为，可以到有关部门进行举报

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建设工程非法转包怎么认定

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法律分析：（1）建设工程非法转包危害巨大，它破坏了建设工程市场的正常秩序。比如全部工程转给他人施工，会使原承包单位对工程失去有效管控，影响工程质量。（2）将全部工程肢解后以分包名义转给其他单位或个人，这种行为规避了正常的工程监管，容易导致工程质量参差不齐，增加了工程安全隐患。（3）承包单位未派驻关键管理人员或派驻人员不能履职，意味着工程缺乏专业的管理和技术支持，难以保证工程按照规范和标准进行施工。（4）由其他单位或个人采购主要建筑材料、构配件等，可能会出现材料质量不达标等问题，影响工程整体质量。（5）专业作业承包人承包全部工程并计取大部分工程价款，这违背了正常的工程分包原则，可能存在利益输送等问题。提醒：建设工程参与方应严格遵守法律法规，避免非法转包行为。若遇到相关纠纷，因案情复杂多样，建议咨询专业人士分析。

2026-02-04 00:01:46

你好，我是工地做工的，这边遇见一件很无奈的事情，这边包工头以2000多平方16.95的高度叫我带人来他这边做事，说过年这边有跨年，结果人来了老板这边跟他说的不符合，没有事情做，且有一部分人刚来，工人找他负路费他不肯，前面做的量也胡乱扣除，你这边可以解决吗

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这情况包工头做法不合理。首先，老板说法与包工头承诺不符致工人没事做，包工头应承担路费。其次，胡乱扣除工作量也不对。可先和包工头协商，明确路费承担和工作量核算问题，要求按约定支付工钱。若协商不成，保留好相关证据，像工作记录、聊天记录等，通过法律途径维护权益，比如去申请仲裁。

2026-02-03 23:52:28

建设与总包单位解除合同流程有什么

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法律分析：（1）建设单位与总包单位解除合同，有约定解除和法定解除两种情形。约定解除需查看合同中相关约定条款，当达到条件时，守约方可书面通知对方解除。这体现了合同自治原则，尊重双方事先的约定。（2）法定解除则是在符合法定情形时，如因不可抗力无法实现合同目的等，主张解除方通知对方，合同自通知到达时解除。若通知载明一定期限不履行债务合同自动解除，债务人未履行的，合同自期限届满时解除。（3）合同解除后，双方需处理后续事宜，包括已完成工程的验收、结算以及确定违约责任承担。若有争议，可先协商，协商不成可通过仲裁或诉讼解决。提醒：解除合同需严格按照约定和法定程序进行，避免因程序瑕疵引发纠纷。不同案件情况有别，建议咨询以进一步分析。

2026-02-03 17:46:08

发包方承包土地违约了要怎么解决

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发包方承包土地违约，承包方可通过合同约定、协商、仲裁和诉讼等方式解决。合同有约定违约责任承担方式的，可依约要求发包方担责；无约定则按法律规定处理。 1.双方先进行友好协商，沟通促使发包方承担违约责任并继续履约。 2.若协商不成，承包方收集发包方违约证据，如未按时交付土地、擅自变更土地用途等。 3.收集证据后，承包方可向农村土地承包仲裁机构申请仲裁。 4.若对仲裁结果不服，可在规定时间内向人民法院提起诉讼，通过司法途径维护自身权益。

2026-02-03 16:19:32

工程转包包工头不给工资究竟该怎么办

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劳动者遇工程转包包工头不给工资，可通过多途径维权。可先与包工头协商，保留协商证据，若协商不成，可向劳动监察部门投诉或申请仲裁，对仲裁结果不服还能起诉，有工资欠条也可直接起诉。解决措施和建议如下： 1.协商时注意保留聊天记录、通话录音等关键证据，以便后续维权使用。 2.向劳动监察部门投诉，要准备好劳动合同、考勤记录、工资欠条等能证明劳动关系和工资数额的材料。 3.申请仲裁需注意时效为一年，从知晓权利被侵害之日起算。 4.对仲裁结果不服，除特殊情况，要在收到仲裁裁决书十五日内向法院起诉。 5.若有工资欠条，可直接向法院起诉，节省维权时间。