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非法经营罪非法放贷的立案标准是多少?

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来源:律图小编整理 · 2024.02.27 · 6947人看过
导读:非法经营罪非法放贷的立案标准首先需要区分是个人犯罪还是单位犯罪,如果是个人犯罪的话,那么非法放贷的金额达到二百万元的,就会被认定为犯罪,如果是单位犯罪的话,那么非法放贷的金额达到一千万元的,就会被认定为犯罪。
非法经营罪非法放贷的立案标准是多少?

一、非法经营罪非法放贷的立案标准是多少?

非法经营罪放贷金额达到多少构成犯罪要看是属于个人还是单位,一般个人非法放贷的金额达到二百万以上的,单位非法放贷的金额达到一千万元以上的,只要符合条件就可以追究当事人的刑事责任。

1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;

2、个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;

3、个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;

4、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

5、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量一般接近相应数额、数量标准的80%以上并具有下列之一(1)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的(2)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

6、黑恶.势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照规定中相应数额、数量标准的50%确定;同时具有规定情形的,可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

二、非法经营罪情形特别严重情形的认定标准是怎么样的?

情节特别严重的情形认定:

1、个人非法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;

2、个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;

3、个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;

4、造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

非法经营罪就是属于非法的经营行为而构成的犯罪,一般在认定非法经营罪放贷金额时也需要按实际的情况来进行确下,不同的行为所认定的犯罪金额完全是不一样的,所以,在处理的时候就需要结合实际情况来办理。

非法经营罪属于严重侵害我国社会市场经济秩序的犯罪,如果是行为人实施了非法放贷的行为的,就会被认定为非法经营罪,一旦被认定为非法经营罪的,那么该犯罪行为人就会被予以立案侦查,之后由人民法院根据其犯罪数额来定罪量刑。

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