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想咨询一下,信用卡套现的主要表现形式,有几种呢

彭* 河南-商丘 银行纠纷咨询 2023.01.14 06:56:27 431人阅读

想咨询一下,信用卡套现的主要表现形式,有几种呢

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信用卡套现的几种表现
1、刷卡时刷整数,如5000~10000之类的(整千或整万)。消费从来都没有零头,要说你没套现,谁相信啊!
2、多张信用卡在同一个机上长期反复刷卡。这样极有可能造成信用卡额度下调或者冻结。试想:哪能这么巧,就算使用万能的淘宝货到付款,也不能保证每次都是同一个快递员送货吧?
3、每次都放在账单日后三天刷卡。虽然增加信用卡免息期,但长此以往也会引起银行风控的注意。
4、连续数月信用卡额度一次性刷完。偶尔大额消费没问题,若连续数月都是如此,而且还中了以上3条就等于告诉银行你在套现。
5、在9点18点以外的时间刷卡消费。通常,正常大额刷卡消费大部分都在白天。

2023-01-14 06:58:27 回复

(1)替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时,持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后,他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种情况主要表现在:主动替亲朋好友或熟人刷卡消费,再由亲朋好友或熟人向刷卡者支付现金,持卡人获刷卡积分,并赢得礼物。在现实生活中,有这样的持卡人,对需要购买大件商品的朋友,他会提出用自己的信用卡为朋友付款,然后朋友再向他支付现金。这种套现方式持卡人没有任何费用支出,且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。
  
(2)通过第三方网络支付平台套现,即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现,一般有两种方式:一是通过网上汇款实现小额套现。网络消费的支付宝目前有一项“直接付钱-即时到账付款”功能,只要双方都有支付宝账户,通过了实名认证,就可以把信用卡里的钱转入对方支付宝账户内,立即到账,并在1-2个工作日后可以提取现金。这种方式仅限于小额套现,因为支付宝规定每天最多只能汇款500元,如果申请了支付宝的数字证书,那么汇款额度能够增加为2000元。第二种是制造虚假网上交易套现。持卡人在淘宝网注册两个以上用户名和支付宝账号,或两人以上串通操作,一个用户发布虚假商品信息,由另一用户购买,实现信用卡资金转账支付至“卖家”账户后提现。
  这种方式可根据套现需要设计虚假交易商品和金额,只要信用卡透支额度允许,套现金额不受限制。
  
(3)通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机,然后专门为信用卡用户提供套现服务,或本身有主营业务,同时还兼做套现。持卡人在商户POS机上刷卡后,发卡行则从持卡人账户上扣除所消费的金额,并将款项打入商家的开户行。商户就将所消费的金额以现金的形式支付给持卡人,并从支付给持卡人的现金中收取1.2%-5%不等的手续费,除去银行扣除商户1%左右的刷卡扣率外,商户还能赚取剩余费用。这种方式适用于大额套现,但缺点是持卡人要向商家支付较高手续费,且要承担万一商家卷款潜逃、血本无归的风险。
  
(4)通过非法专业套现公司以中介的形式“非法套现”.这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡,随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。中介公司从支付给套现者的现金中收取大约3%-5%的手续费。POS机成为这些中介机构最主要的办公设备,由自己控制,此类中介通常以航空售票、房屋中介等低扣率商户类型入网,可以说是无本生利,而这项业务带来的手续费收入相当可观,所以各地催生出很多这样的中介公司。这明显属于恶意套现。

中国的反不正当竞争法第二章列举规定了11种不正当竞争行为,其中四种属于限制竞争行为,另外七种属于不正当竞争行为,分别包括市场混淆、商业贿赂、引人误解的虚假宣传、侵犯商业秘密、低价倾销、违反规定的有奖销售、商业毁谤。
以上则是关于七种不正当竞争行为的相关知识

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