我个人出资给朋友公司进行汇票贴息行为，是否违法？

法律咨询顾问

4006436560

咨询我 已解答 31379 个法律咨询 >

买卖银行承兑汇票贴现，在法律上是一个比较模糊的界定犯法行为，具体判刑需要视实际情况而定。　　
1、现行刑法及“非法经营罪”相关的12条司法解释未规定民间“票据贴现”为犯罪。　　
《刑法》第225条及“非法经营罪“相关的12个司法解释未将“票据贴现”列举为犯罪行为。1999年12月25日《中华人民共和国刑法修正案》规定“对未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的行为也以非法经营罪论处”。该修正案列举了非法从事“证劵”“保险”“期货”业务均属于构成非法经营罪之行为，而对非法“票据贴现”未列举。　　
2、国务院行政法规将“票据贴现”界定为“非法金融活动”。　　
国务院1998年7月13日颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二条、第四条、第二十二条规定，未经中国人民银行批准从事票据贴现的，为非法金融活动，必须予以取缔。　　
3、公安部经济犯罪侦查局2009年11月26日作出《关于对倒卖银行承兑汇票行为性质认定问题的批复》　　
该批复规定“此类与他人串通注册成立公司，伪造贸易合同，虚构贸易背景，从银行开出多份银行承兑汇票进行倒卖，及从他人手中购买银行承兑汇票进行倒卖，从中牟利的行为，数额巨大，严重扰乱正常的票据管理秩序，可以认定为刑法修正案第五条规定的“非法从事资金支付结算业务”的活动。

已解答 3939 个法律咨询 >

构成盗窃罪

法律咨询顾问

4006436560

咨询我 已解答 31379 个法律咨询 >

一、银行承兑汇票贴现申请人必须具有的要求如下：　　
1、在银行开立存款账户的公司法人及其他组织；　　
2、与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系；　　
3、提供与直接前手之间的增值税发票复印件和商品发运单据复印件；　　
4、银行承兑汇票是真实合法的且要素齐全，背书持续，符合《票据法》、《支付结算法》等要求。　　
二、银行承兑汇票贴现中要注意的法律问题：对记载有“不得转让”、“委托收款”字样的票据进行贴现的由于银行获到该惁后无权主张票据权利，原则上应不予接受；