(一)涉及使用伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗取信用卡;
(二)涉及到使用已经过期或作废的信用卡;
(三)涉嫌冒用他人的信用卡;
(四)恶意透支的情况。
其中,恶意透支,具体是指持卡人基于非法占有的目的,透支金额超过了规定的额度或者规定的期限,而且经过发卡行进行了催收以后仍然没有归还的违法行为。
依据相关法律法规的规定,如果持卡人拖欠的款项在10万至100万之间,将会面临五年以上、十年以下的有期徒刑,同时还要支付五万元以上、五十万元以下的罚金。
但是,如果在公安机关立案之前,持卡人就已经将所有的透支款项和利息都归还完毕,那么可以从轻处理,对于情节较为轻微者,甚至可以免于处罚。
然而,如果恶意透支的数额巨大,即使在公安机关立案之前已经全额还款,但情节依然严重的话,也可能会被依法追究刑事责任。