（一）采用欺骗手段制造虚假的信用卡卡片，亦或利用虚假身份证明获得的信用卡进行使用之行为；
（二）故意使用已经过期失效的信用卡进行交易；
（三）未经授权擅自盗取、借用他人体内的信用卡进行消费之举动；
（四）恶意透支，乃是指持卡人出于恶劣贪婪心理，超出信用卡制定的授信额度或者还款期限进行过度透支，且在经过发卡银行反复催讨要求偿还后依然无视警告拒不履行还款义务的违法行为。
恶意透支无疑是信用卡业务领域中最具威胁性的风险类型，为此类犯罪活动的核心要素，构成了信用卡诈骗罪的重要组成部分。《刑法》第一百七十七条之一
【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
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