非法集资犯罪案件侦查途径

随着我国计算机网络的迅速发展和非现金支付工具的日益丰富和完善，越来越多的非法集资犯罪倾向于通过网上银行进行资金的转账、汇款，网银支付记录了资金流转的痕迹，为资金查控的实施提供了便利。可以说，如何在非法集资犯罪案件侦查中有效地进行资金查控，决定了案件侦破的难易程度。

(一)发现涉案资金

1、通过受害人报案获得涉案资金的线索。当被害人前往公安机关报案时，往往能提供与案件有关的信息，如犯罪分子的个人信息，单位信息，涉案的银行账户或电子银行账号等，经侦机关可以通过这些信息对涉案资金进行资金查控。

2、通过搜查发现涉案资金的线索。有效地搜查可以发现与案件有关的存单、银行卡或写有数字、代号的笔记本、字条，从中可以发现涉案资金的线索。

3、通过询问、讯问发现涉案资金的线索。犯罪嫌疑人及其家属子女往往是涉案资金的直接或间接的拥有者、受益者，可以对其进行"坦白从宽"的教育，促使其交代涉案资金的去向。

4、通过调查犯罪嫌疑人的社会关系人发现涉案资金的线索。一些与犯罪嫌疑人有特殊关系的人，有可能会掌握一些案件线索，比如与犯罪嫌疑人有业务关系的金融机构，或者犯罪嫌疑人直接存取资金的银行网点。

(二)资金查控的具体实施

1、主动出击，依靠银行、证券等金融部门的"反洗钱"机制，及时发现可疑的资金流转情况，通过秘密调查确定其是否是非法集资犯罪案件。"反洗钱机制的重要功能就是从源头上监测、调查与各种违法犯罪活动相关联的异常和可疑资金交易，及时发现和截断违法犯罪活动赖以生存的资金链条，为侦查、控制和追踪犯罪分子转移和隐匿非法所得赢得时机。"通过反洗钱监测分析系统，经侦机关可以在银行等金融部门的帮助配合下，通过资金查控主动发现非法集资犯罪活动。

2、对于一些线索模糊，性质不明的案件，经侦机关可以在初查阶段秘密地对其进行资金查控，通过调查可疑账户的资金流转的情况判明是否为非法集资犯罪。如果发现其资金流转情况涉嫌非法集资犯罪，要及时采取查封、冻结措施，果断立案，尽快固定相关证据，防止打草惊蛇，使犯罪嫌疑人潜逃。如果查明其属于正常的经济往来活动，要及时停止相关调查，以免对相关企业、单位和个人造成不良影响。

3、对于证据确凿的报案线索，要及时介入，尽快控制涉案财物、人员及其财务账册，并及时展开资金查控。通知相关金融机构进行配合，利用查询和冻结等侦查手段调查、控制相关账户，在最短时间内了解涉案资金的往来情况，了解涉案资金的用途及流向，查清与资金流向有密切联系的相关账户及其企业的情况，以及提取现金、资金流向个人账户和资金购买私人财产、物品等信息，注意收集相关的银行查询单、记账单、发货票等物证，收集犯罪证据。根据资金的来源和流向，发现相关涉案账户，调查与账户有关人员的情况，摸清其资金运作的模式，查清犯罪事实。

4、在对非法集资犯罪案件进行侦查的过程中，都伴随着资金查控的实施，以便查明其犯罪事实，摸清犯罪脉络，查清涉案人员，并固定证据，抓获犯罪嫌疑人。比如，对于相关账户的资金流转情况，要以书面证据或电子证据的形式加以固定，对于涉案资金的转出，要查清其用途和去向;对于相关资金的流入，要查明其来源。这涉及到了与相关部门甚至外地公安机关的侦查协作，所以需要大量的人力、物力和财力，这也是侦办非法集资犯罪案件过程中最重要的环节。此外，通过对已查明的犯罪嫌疑人及相关人员的财产进行资金查控以后，"如果分析犯罪嫌疑人及相关人员近期内可能来取款，就可以在银行、金融机构或邮电部门进行守候监视，在犯罪嫌疑人及相关人员取款时将其抓获，或者通过对前来取款的关系人进行跟踪，查获犯罪嫌疑人及相关人员".

5、"犯罪嫌疑人在犯罪得逞后大多将涉案财产存入银行或其他金融机构中，或者通过银行转账、邮局汇兑的方式进行转移和清洗。"因此，利用在资金查控中发现的线索，查明涉案财产的存放、流转情况，对涉案资金款物，予以查封与冻结，有效制止犯罪嫌疑人及相关人员转移涉案财产，也可以防止犯罪嫌疑人再次将其用于犯罪，进而追缴涉案财产，挽回经济损失。当案件的基本犯罪事实已经查清，经侦机关应当及时收网，对相关的财物、钱款、人员采取查封、扣押、冻结、拘留等手段，并继续通过调查、讯问等措施深挖余罪，收集更多有力证据，扩大战果。
主要是随着资金链进行追查，然后进行目标锁定，采取IP侦查的方式。在公安机关没有掌握实质性的犯罪证据之前，是不能对公民采取扣留，限制其人身自由的。在公安机关将非法集资案件侦破之后，需要交由人民检察院进行审理判刑。