非法吸收公众存款罪6.18亿，从轻处罚

    公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

    被告人XXX，男，1973年6月20日生，XX，出生地上海市，大学文化，原系XXX，户籍地上海市杨浦区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2021年2月4日被上海市公安局浦东分局刑事拘留，同月26日被依法逮捕，现羁押于上海市浦东新区看守所。

    辩护人谢XX、韦XX，北京市京师（上海）律师事务所律师。

    上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2021]2418号起诉书指控被告人XXX犯非法吸收公众存款罪，于2021年6月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈XX出庭支持公诉，被告人XXX及辩护人谢XX、韦XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

    经审理查明：2013年8月，XX公司（以下简称XX公司）注册成立，2016年5月6日上线运营“旺财狗”理财平台，未依法取得国家有关部门批准，以债权转让为名对外进行公开宣传，与集资参与人签订“旺财狗”借款协议等电子合同，承诺高额固定年化收益率，吸引社会不特定公众投资。

    2016年5月至2017年年底、2018年10月至2019年年末，被告人XXX担任XX公司风控总监，负责资产端公司对接和材料审核等。经审计，被告人XXX涉及吸收公众存款金额为人民币6.18亿余元，截止案发未兑付金额为人民币9，812余万元。

    2021年2月4日，被告人XXX被公安机关抓获归案，到案后如实供述主要犯罪事实。审查起诉阶段，被告人XXX家属退赃人民币30万元。

    上述事实，被告人XXX在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的同案关系人杨某、曹X、陈X、张X1、张X2的供述笔录，证人徐X、茅X、刘X1、刘X2的证言笔录，工商登记材料、营业执照等书证，集资参与人董XX、朱XX、程X等人的证言笔录、相关借款协议、银行交易凭证等书证，上海XX事务所有限公司司法鉴定意见书，公安机关的案发抓获经过记录，被告人XXX的供述笔录及户籍信息等证据证实，足以认定。

    本院认为，被告人XXX与他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人XXX犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人XXX能如实供述罪行，依法可以从轻处罚。鉴于被告人XXX能积极退赔，可以酌情从轻处罚。辩护人建议从轻处罚的意见本院予以采纳。但根据被告人XXX的犯罪情节和行为的社会危害性，兼顾平衡涉案平台其他相关成员的处罚结果，对被告人XXX不宜宣告缓刑，故辩护人的相关意见本院不予采纳。本院为维护金融管理秩序，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

    一、被告人XXX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币七万元。

    （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年2月4日起至2024年2月3日止；罚金自判决生效后一个月内本院缴纳。）

    二、退缴的违法所得按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按同等比例发还集资参与人。

    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

    审判长王XX

    人民陪审员夏XX

    人民陪审员华XX

    书记员陈X

    附：相关法律条文

    1997年修订的《中华人民共和国刑法》

    第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

    《中华人民共和国刑法》

    第十二条第一款中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。

    第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

    第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

    第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

    第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

    由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。