李X诈骗一审刑事判决书

公诉机关济南市天桥区人民检察院。

被告人李X，住山东省肥城市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年9月25日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪于同年11月6日被逮捕。现羁押于济南市看守所。

辩护人孟凡广，山东信望律师事务所律师。

济南市天桥区人民检察院以济天桥检刑诉（2013）201号起诉书指控被告人李X犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年7月8日向本院提起公诉。2013年7月26日，本院在适用简易程序审理过程中，因发现本案不宜适用简易程序，决定对本案中止审理，按照公诉案件的第一审普通程序重新审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2013年10月25日，公诉机关以需要补充侦查为由，要求本院对该案延期审理，2013年11月25日提请恢复审理。本院继续开庭审理了本案。济南市天桥区人民检察院指派代理检察员陈X出庭支持公诉，被告人李X及其辩护人孟凡广到庭参加诉讼。现已审理终结。

济南市天桥区人民检察院指控，一、诈骗罪

2010年8月，被告人李X隐瞒高额债务，以经营煤炭业务为由，将位于肥城市XX2单元702室的房产证、土地证原件抵押给被害人尹XX，向尹XX借款35万元。双方在本市天桥区煤炭工业局签订借款合同。被告人李X收到借款后，将抵押给尹XX的房产证和土地证挂失、补办，并将该房产出售，将借款用于偿还个人债务及日常消费。

二、信用卡诈骗罪

2010年11月，被告人李X向中国XX申领信用卡一张，并使用该卡提现及消费，截止到案发共透支本金19998.37元。超过规定还款期限后，经发卡银行两次催收，超过三个月被告人李X仍未归还。2011年1月，被告人李X向中国XX申领信用卡一张，并使用该卡提现及消费，截止到案发共透支本金35971元。超过规定还款期限后，经发卡银行两次催收，超过三个月被告人李X仍未归还。被告人李X于2012年9月25日被抓获归案。案发后，赃款未追回。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、被害人陈述；2、证人证言；3、书证。

公诉机关认为，被告人李X的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。

被告人李X对指控的事实没有异议，未向法庭提供证据。辩护人的辩护意见是：被告人李X系初犯、偶犯，且归案后认罪态度较好。辩护人向法庭提供书证离婚协议等。

经审理查明，（一）诈骗事实

自2010年上半年起，被告人李X欠刘X甲等人及银行大量借款，且无力归还。2010年8月3日，李X在支付刘X甲部分购房款后，取得了肥城市XX2单元702室的产权。同年8月21日，被告人李X以经营煤炭业务为由，与被害人尹XX在济南市天桥区签订借款合同，并将上述房屋的产权证、土地证原件交给尹XX做抵押。后李X将尹XX给付的37万元借款，用于归还个人债务等。同年11月3日，李X到房管部门申请办理了上述房屋产权证、土地证的挂失、补办手续后，上述房屋被出售给他人，并办理了过户手续。2012年初，李X偿还尹XX2万元。综上，被告人李X骗取尹XX共计35万元。尹XX在借款到期后，发现被骗遂向公安机关报案。

认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实：

1、被害人尹XX陈述及书证借款合同、收条、房屋产权证、土地证等证实，2010年7月23日，他与李X签订借款合同，借给李X20万元用于煤炭生意。同年8月，李X又以煤炭经营资金紧张为由向他借钱。他让李X提供房产抵押。李X拿来位于肥城市XX2单元702室的房产证、土地证要求做抵押。他同意后，又与李X签订第二份借款合同，借给李X40万元。合同到期后，李X未将借款还给他，且后来他联系不上李X。他听于X讲房子已被李X卖了。2012年初，李X还给他2万元的事实；

2、证人刘X甲证言及书证借条等证实，自2010年5月起，被告人李X陆续借他100多万元。2010年6月，李X得知他出售肥城市XX2单元702室后要求购买，并与他商定购房款40万元。李X付给他10万元后，称余款用贷款偿还。同年8月3日，他与李X签订了房屋转让合同，并将房屋产权过户给李X。李X因未办下贷款，要求把房子还给他。后来，他又把该房屋出售给陈XX。2010年12月13日，他领着李X与陈XX办理了过户手续。他欲将房屋过户给陈XX时，李X讲房产证丢了，他陪李X办理挂失手续。2011年，他听李X讲将房子抵押给尹XX的事实；

3、证人于X证言证实，他原系李X的司机。2010年7月，李X以做煤炭生意为由，向尹XX借款20万元。同年8月，李X又向尹XX借款40万元，并将在刘X甲处所购房屋的房产证抵押给尹XX。尹XX去除利息后，实际给了李X37万元。李X从该款中拿出10万元给了刘X甲，余款都还债了。后来，李X把这套房子的房产证挂失，重新补办房产证后又将房屋卖掉。他在李X公司工作期间，李X没做过几笔业务，且公司效益一直不好。2010年7月，李X出车祸后，公司基本没有业务了，到2010年底公司关门的事实；

4、证人刘X乙证言证实，2010年7、8月，被告人李X向尹XX借了两次钱，第一次借了20万元，第二次借了40万元。李X向尹XX借40万元时，将在刘X甲处所购房屋的房产证抵押给尹XX。他听说李X购买刘X甲的房屋时，仅付了10万元，未付清全款，后来李X又将这套房子还给刘X甲。他在李X公司工作期间，公司效益不好。2010年7月，李X出车祸后，公司就没有什么业务了。李X曾借他10万元，2010年9月9日还给他2万元的事实；

5、书证银行卡查询历史明细证实，2010年8月30日，尹XX汇给被告人李X37万元。李X将该款用于偿还部分债务的事实；

6、证人杜XX、马XX、李XX证言证实，被告人李X曾向杜XX借了6、7万元，于2010年9月7日归还2.8万元。被告人李X曾多次向马XX借钱，于2010年9月6日归还5万元。被告人李X欠李XX20多万元，于2010年9月9日归还3.6万元的事实；

7、证人陈XX证言证实，2010年12月，他听说刘X甲出售肥城市某小区的住房，遂与其商定以45万元的价格购买。同年12月13日，刘X甲领着李X、刘X翠到房管局办理过户手续，他与李X签订了房屋转让合同。他将房款付给刘X甲的事实；

8、书证申请书、挂失公告、房屋转让合同证实，2010年11月3日，李X到房管部门申请办理了肥城市XX2单元702室房屋产权证、土地证的挂失、补办手续。2010年12月13日，李X与陈XX签订房屋转让合同，并办理了过户手续的事实；

9、证人尹X军证言证实，2008年，被告人李X成立肥城市某物资有限公司后，他在公司做兼职会计。李X的公司没有什么业务，也没有什么账簿。2010年，李X出车祸后，公司基本就不经营的事实；

10、证人刘X平证言证实，2010年5月，尹XX打电话让他帮忙给李X联系煤矿后，他带着李X找到一个煤矿，李X在该矿购买7、8万元的煤炭后未再继续经营的事实；

11、书证工商登记材料证实，2008年10月7日，李X投资开办了肥城市某物资有限公司，煤炭零售的有效期至2010年12月30日，2012年3月9日该公司被吊销营业执照的事实；

12、书证银行信息查询证实，被告人李X经营的肥城市某物资有限公司在泰安市XX公司贷款60万元，尚有413128.88元未还的事实；

13、被告人李X对上述事实供认不讳。

（二）信用卡诈骗事实

2010年11月20日，被告人李X在中国XX申领龙卡信用卡一张后刷卡消费，截止案发透支本金19998.37元，经发卡银行多次催收后，超过规定期限仍不归还。2011年1月19日，被告人李X在中国XX申领贷记卡一张后刷卡提现、消费，截止案发透支本金35971元，经发卡银行多次催收后，超过规定期限仍不归还。被告人李X使用信用卡恶意透支共计55969.37元。

2012年9月25日，公安人员将被告人李X抓获。案发后，赃款均未追回。

认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实：

1、书证中国XX出具的证明材料、信用卡申请表、龙卡贷记卡资信证明书、个人信用报告、信用卡营销附注、信用卡申请人征信审核登记表、银行交易明细、透支追讨情况表、催还款通知书、上门催收记录等证实，2010年11月20日，被告人李X向中国XX申领龙卡信用卡1张，刷卡消费透支本金19998.37元，经发卡银行多次催收后超过规定期限仍不归还的事实；

2、书证中国XX出具的证明材料、山东分行中银信用卡员工推荐及资信调查表、银行交易记录、催收历史详细记录等证实，2011年1月19日，被告人李X在中国XX申领贷记卡1张，截止案发，刷卡提现、消费透支本金35971元，经发卡银行多次催收后，超过规定期限仍不归还的事实；

3、公安机关出具的证明材料证实，公安人员抓获被告人李X的经过；

4、被告人李X对上述事实供认不讳。

本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。

本院认为，被告人李X以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，且经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，数额较大，公诉机关指控其犯诈骗罪、信用卡诈骗罪成立。被告人李X一人犯数罪，应数罪并罚。被告人李X归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。采纳辩护人提出的被告人李X归案后认罪态度较好的辩护意见。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下：

被告人李X犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元，决定执行有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月25日起至2020年9月24日止），并处罚金五万元（罚金于本判决发生法律效力之日起30日内向本院交纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审　判　长　　王　勇

人民陪审员　　张烟军

人民陪审员　　田建华

书　记　员　　金XX