提供银行卡利用pos机走账几百万，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，拘留30天取保候审

　　【导读】

　　2022年8月19日，唐XX利用银行卡和pos机帮助上家走账几百万，被杭州市公安局上城区分局批准刑事拘留，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。辩护人认为：1.唐XX犯罪地位较低，所起作用较小，依法可认定为从犯，且唐XX不以POS机套现金额计算提成，个人无非法获利。2.唐XX参与时间较短，对上家利用POS机套现的资金性质不具有相对具体的认知。3.唐XX符合取保候审的条件，对其取保候审不具有社会危险性，可以认为没有逮捕必要。最终，唐XX拘留30天取保候审。

　　【案情简介】

　　2022年，唐XX听说刷银行卡可以领工资，听从上家的安排利用银行卡和pos机进行走账，涉案金额上百万。2022年8月19日，唐XX等人被刑事拘留。唐XX家属委托浙江允道律师事务所叶斌律师介入申请取保候审。经律师会见得知，唐XX不清楚利用POS机套现的资金具体是什么性质，个人也无非法获利。

　　【争议焦点】

　　唐XX能否认定为从犯?唐XX是否清楚转账的是诈骗资金?

　　对唐XX取保候审是否足以防止社会危险性?

　　【辩护意见】

　　一、唐XX犯罪地位较低，所起作用较小，依法可认定为从犯，且唐XX不以POS机套现金额计算提成，个人无非法获利

　　第一，唐XX在本案中犯罪地位较低，所起作用较小，依法可认定为从犯。首先，唐XX所起作用较小。唐XX在本案中起跑腿作用，仅仅是根据上家的指令找持卡人取得银行卡，然后将银行卡送到上家指定的商场。其次，唐XX并非POS机套现的组织者。商场的POS机提供者直接由上家安排工作，唐XX对同案其他人员并无管理、指挥或者监督的行为。最后，唐XX不涉及资金的管理与支配。有资金进入上家提供的银行卡后，一开始的几笔是由唐XX负责刷卡输密码，后来是提供POS机的同案犯接手负责操作，唐XX完全不清楚后续资金去向哪里。

　　第二，唐XX不以POS机套现金额计算提成，个人无非法获利。唐XX既不是银行卡提供者也不是POS机提供者，其不以套现金额计算提成。上家虽承诺一个月1万工资，但是并未实际发放。上家给唐XX的2800元是吃住出行的报销款，并非唐XX刷卡的工资提成，唐XX也愿意全额退出。

　　二、唐XX参与时间较短，对上家利用POS机套现的资金性质不具有相对具体的认知

　　第一，唐XX实际参与POS机刷卡套现仅被抓前3天，参与时间较短，参与程度不深。

　　第二，唐XX对上家利用POS机套现的资金性质不具有相对具体的认知。上家并未明确告知唐XX用POS机套现的资金是什么钱，而同案人员也仅仅是告诉唐XXPOS机套现的钱什么可能性都有，唐XX对上家利用POS机套现来转移犯罪所得不具有具体明确的认知。

　　三、唐XX符合取保候审的条件，对其取保候审不具有社会危险性，可以认为没有逮捕必要

　　第一，对唐XX采取取保候审措施不致发生社会危险性。《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条规定，“可能被判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的”，可以取保候审。首先，唐XX不具有继续实施新的犯罪行为的可能性。唐XX系从犯，不具备组织收集银行卡承接犯罪所得、利用POS机转移犯罪所得的能力，其仅仅是听上家指挥将银行卡送到刷卡人处，对其采取取保候审措施不会发生新的犯罪。第二，唐XX归案后能如实供述，其所涉行为已基本查清，认定案件基本事实的证据也已经收集固定，不存在毁灭、伪造证据的可能。同案犯业已抓获归案，对其取保候审不具有干扰证人作证或者串供的社会危险性。第三，唐XX无故意犯罪前科和身份不明的情形，归案后主动认罪悔罪，对其取保候审并不会对其所居住的社区造成任何不良影响，符合取保候审的条件。

　　第二，唐XX系主观恶性较小的初犯，可以认为没有逮捕必要。根据《人民检察院审查逮捕质量标准》第六条之规定，犯罪嫌疑人涉嫌的罪行较轻，且没有其他重大犯罪嫌疑，具有以下情形之一的，可以认为没有逮捕必要：(二)主观恶性较小的初犯、偶犯，共同犯罪中的从犯、胁从犯，犯罪后自首、有立功表现或者积极退赃、赔偿损失、确有悔罪表现的。如前所述，如果唐XX构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其并非犯意提起者也并非犯罪行为的组织者，其并不清楚转移资金具体是何种犯罪所得，系主观恶性较小的初犯，系共同犯罪中的从犯。唐XX归案后认识到自己行为的违法性，如实供述且认罪悔罪，愿意退出全部违法所得，可以认定为没有逮捕必要。

　　【处理结果】

　　最后，杭州市公安局上城区分局采纳辩护律师的意见，唐XX拘留30天后，成功取保候审。