湖南省邵阳市双清区人民法院
刑 事 判 决 书
（2020）湘0502刑初198号
公诉机关邵阳市双清区人民检察院。
被告人方XX，男性，1997年7月6日出生，汉族，大专文化，学生，户籍所在地浙江省台州市仙居县，住浙江省台州市仙居县。因涉嫌诈骗罪于2019年11月28日被抓获，羁押于浙江省台州市仙居县看守所；2019年12月4日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留；经邵阳市双清区人民检察院批准，2020年1月3日由该局执行逮捕。现羁押于邵阳市看守所。
辩护人林X，湖南XX律师。
被告人倪XX，男性，1997年5月22日出生，汉族，大学文化，学生，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区新场镇仁义XX。因涉嫌诈骗罪于2019年11月6日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留；邵阳市双清区人民检察院认为无逮捕必要，2019年12月13日被邵阳市公安局双清分局取保候审；2020年3月4日被邵阳市双清区人民检察院取保候审。现取保××在家。
辩护人沈X，上海市XX律师。
辩护人莫X，湖南XX律师。
被告人顾XX，男性，1998年4月5日出生，汉族，大专文化，学生，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区合庆镇直属村凌南XX。因涉嫌诈骗罪于2019年12月5日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留，2019年12月25日被该局取保候审，2020年3月4日被邵阳市双清区人民检察院取保候审。现取保××在家。
辩护人苏子千，湖南湘誉律师事务所律师。
邵阳市双清区人民检察院以双检刑诉[2020]110号起诉书指控被告人方XX、倪XX、顾XX犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。期间，公诉机关于2020年10月30日申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邵阳市双清区人民检察院指派检察员伍X出庭支持公诉，被告人方XX及其辩护人林X，被告人倪XX及其辩护人沈X、莫X，被告人顾XX及其辩护人苏子千到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
邵阳市双清区人民检察院指控，2018年8月份至2019年4月份，被告人方XX、倪XX、顾XX利用网络借贷平台放贷给被害人王X，其中倪XX和顾XX是合作关系，倪XX负责出资和放款，顾XX负责客户审核。三被告人先与被害人王X在网络借款平台签订年利率为0%至25%的合法合同，实际被害人借款支付利率为周息20%至25%，并在实行放贷过程中，先行扣除利息。为攫取非法利益，方XX推荐了倪XX、顾XX和肖XX（另案处理）等人放贷给王X，倪XX和顾XX又推荐陈XX（起诉）等人放贷给王X，方XX、肖XX、倪XX、顾XX、陈XX等人相互沟通，使王X在他们手上轮转借钱，从而垒高王X的债务。被告人为索要债务，通过非法平台获取了被害人的个人信息及手机通话记录。至案发，方XX借款222500元给王X，王X还款504500元。倪XX、顾XX借款154200元给王X，王X还款205800元。倪XX被抓获后，其家属已赔偿被害人王X的损失，并取得被害人的谅解。2019年12月3日，被告人顾XX向公安机关投案。邵阳市公安局双清分局依法扣押倪XX36万元（赔偿给王X20.58万元），顾XX9万元。
在庭审中，公诉机关调整指控倪XX、顾XX借款数额为137500元给王X，王X还款数额为173000元。
公诉机关依法提交了扣押决定书、扣押物品清单、申请报告、刑事谅解书和收据、抓获经过、到案经过、户籍资料、学籍证明、转账流水及记录、微信截图、借贷合同、支付宝聊天记录、借贷平台截图及使用情况、催收材料及催收微信截图、住院记录、顾XX解除取保候审决定书、证人方某的证言、被害人王X的陈述、被告人方XX、倪XX、顾XX的供述与辩解、同案犯陈XX、肖XX、邓XX的供述与辩解、辨认笔录、同步录音录像光盘等证据。公诉机关认为，被告人方XX、倪XX、顾XX以非法占用为目的，在网络平台相互联络，采用阴阳合同、以贷还贷方式非法放贷给被害人王X，骗取金额数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，三人均起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。被告人方XX、倪XX、顾XX认罪认罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。另被告人倪XX积极赔偿被害人王X的损失，取得被害人的谅解，请依法判处。
经审理查明，2018年8月份至2019年4月份，被告人方XX、倪XX、顾XX利用网络借贷平台放贷给被害人王X，其中倪XX和顾XX是合作关系，倪XX负责出资和放款，顾XX负责客户审核。三被告人先与被害人王X在网络借款平台签订年利率为0%至25%的合法合同，实际被害人借款支付利率为周息20%至25%，并在实行放贷过程中，先行扣除利息。为攫取非法利益，方XX推荐了倪XX、顾XX和肖XX（另案处理）等人放贷给王X，倪XX和顾XX又推荐陈XX（起诉）等人放贷给王X，方XX、肖XX、倪XX、顾XX、陈XX等人相互沟通，使王X在他们手上轮转借钱，从而垒高王X的债务。被告人为索要债务，通过非法平台获取了被害人的个人信息及手机通话记录。至案发，方XX借款222500元给王X，王X还款504500元。倪XX、顾XX借款137500元给王X，王X还款173000元。倪XX被抓获后，其家属已赔偿被害人王X的损失，并取得被害人的谅解。2019年12月3日，被告人顾XX向公安机关投案。邵阳市公安局双清分局依法扣押倪XX36万元（赔偿给王X20.58万元），顾XX9万元。
在本案审理过程中，被害人王X出具谅解书，对被告人顾XX表示谅解。被告人方XX的家属退赔被害人王X6万元，王X请求对被告人方XX从轻处罚。
上述事实，被告人方XX、倪XX、顾XX在开庭审理过程中亦无异议，且有扣押决定书、扣押物品清单、申请报告、刑事谅解书和收据、抓获经过、到案经过、户籍资料、学籍证明、转账流水及记录、微信截图、借贷合同、支付宝聊天记录、借贷平台截图及使用情况、催收材料及催收微信截图、住院记录、顾XX解除取保候审决定书、证人方某的证言、被害人王X的陈述、被告人方XX、倪XX、顾XX的供述与辩解、同案犯陈XX、肖XX、邓XX的供述与辩解、辨认笔录等证据证实，事实清楚，足以认定。
本院认为，被告人方XX、倪XX、顾XX以非法占有为目的，在实施“套路贷”过程中采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人方XX骗取财物数额巨大，被告人倪XX、顾XX骗取财物数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪过程中，被告人倪XX、顾XX均起主要作用，均系主犯。被告人顾XX在案发后主动向公安机关投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；其取得被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人倪XX积极赔偿被害人王X的损失，取得被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚；被告人方XX退赔被害人部分损失，依法可以酌情从轻处罚。三被告人在案发后如实供述自己罪行，自愿认罪认罚，依法可对其从宽处罚。经社区矫正机关调查，被告人倪XX、顾XX符合社区矫正条件，对其适用缓刑不致对所居住社区产生危害，本院依法对被告人倪XX、顾XX从轻处罚，并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条，另对被告人方XX适用《中华人民共和国刑法》第五十三条、第六十七条第三款，对被告人倪XX适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，对被告人顾XX适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
被告人方XX犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2022年11月27日止。）
被告人倪XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金15000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。限被告人倪XX自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法行政机关报到，接受社区矫正。）
被告人顾XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金15000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。限被告人顾XX自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法行政机关报到，接受社区矫正。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陆丕易
人民陪审员 刘 洁
人民陪审员 羊钢键
二〇二〇年十二月十八日
法官助理陆X
书记员海XX依
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
