马XX、陈XX骗取贷款一案一审刑事判决书

公诉机关长葛市人民检察院。

被告人马XX，男，2014年4月10日因涉嫌犯合同诈骗罪被长葛市公安局监视居住，2014年8月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被长葛市公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕。现羁押于长葛市看守所。

辩护人赵XX，河南XX律师。

被告人陈XX，男，2014年9月23日因涉嫌犯骗取贷款罪被长葛市公安局刑事拘留，同年10月11日因涉嫌犯骗取贷款罪被长葛市公安局取保候审。

辩护人李俊凯，河南国基律师事务所律师。

长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2014）377号起诉书指控被告人马XX、陈XX犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长葛市人民检察院指派代理检察员出庭支持公诉，被告人马XX及其辩护人赵XX、被告人陈XX及其辩护人李俊凯到庭参加了诉讼。现已审理终结。

长葛市人民检察院指控：2010年5月份，被告人马XX伙同被告人陈XX伪造虚假的财务报表等，骗取长葛市XX贷款400万元。后该笔贷款本金和利息由担保企业长葛市XX公司归还长葛市XX。2010年9月份，马XX伙同陈XX伪造虚假的财务报表等，骗取长葛市XX贷款600万元。后该笔贷款本金和利息XXX元由担保企业长葛市XX公司归还长葛市XX。认定上述事实的证据有：被告人供述、证人证言、书证等，马XX、陈XX的行为应当以骗取贷款罪追究刑事责任，在共同犯罪中，马XX系主犯，陈XX系从犯，马XX、陈XX均有自首情节，提请依法判处。

被告人马XX对起诉书指控的犯罪事实和定性均无异议，自愿认罪，希望从宽处理。

辩护人赵XX的辩护意见是：对指控的罪名无异议；对指控的骗取董村信用社贷款不应认定；被告人马XX系初犯、认罪悔罪态度好、没有给金融机构造成损失，请予综合考虑。

被告人陈XX对起诉书指控的犯罪事实和定性亦无异议，自愿认罪，希望从宽处理。

辩护人李俊凯的辩护意见是：对指控的罪名无异议；被告人陈XX有自首、从犯情节，予以减轻处罚，同时无前科、未给信用社造成损失、信用社发放贷款存在重大过错，建议对陈XX免予刑事处罚。

经审理查明：

2010年5月份，被告人马XX伙同被告人陈XX伪造虚假的财务报表等，骗取长葛市XX贷款400万元。后该笔贷款本金和利息由担保企业长葛市XX公司归还长葛市XX。

上述事实，被告人马XX、陈XX在开庭审理过程中亦无异议，并有证人杨某某、马某、岳某某、樊某某、张某某、范X某证言、贷款资料、借款合同、财务报表、贷款本金利息收回凭证等证据证实，足以认定。

2010年9月份，被告人马XX伙同被告人陈XX伪造虚假的财务报表等，骗取长葛市XX贷款600万元。后该笔贷款本金和利息由担保企业长葛市XX公司归还长葛市XX。

上述事实，被告人马XX、陈XX在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马某、樊某某、赵某某、张某某、范X某证言、贷款资料、借款合同、财务报表、承诺书、贷款本金利息收回凭证等证据证实，足以认定。

另查明：被告人马XX在监视居住期间，主动供述了公安机关尚未掌握的骗取贷款罪行；被告人陈XX主动投案，如实供述了其罪行。

认定本案事实的综合证据有：户籍证明、到案经过、情况说明、前科情况查询证明。

本院认为，被告人马XX、陈XX以欺骗手段取得信用社贷款，有其他特别严重情节，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，马XX起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；陈XX起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。马XX在监视居住期间，主动供述了公安机关尚未掌握的骗取贷款罪行；陈XX主动投案，如实供述了其罪行；均系自首，依法均可以减轻处罚。马XX的辩护人所辩对指控的骗取董村信用社贷款不应认定，经查，指控的骗取董村信用社贷款发生在2010年5月份，借款合同签订及取得贷款发生在2010年5月28日，其行为发生在骗取贷款罪名施行之后，故骗取贷款的相关法律条文对其适用，该辩不予采信；辩护人又辩马XX系初犯、认罪悔罪态度好、没有给金融机构造成损失，与本院查证一致，本院予以采信。陈XX的辩护人所辩陈XX有自首、从犯情节，予以减轻处罚，与本院查证一致，该辩予以采信；辩护人又辩建议对陈XX免予刑事处罚，因陈XX不属犯罪情节轻微不需要判处刑罚的情形，故该辩不予采信。根据马XX、陈XX的犯罪情节及其悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、二款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：

一、被告人马XX犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币60000元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人陈XX犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币50000元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本八份。

审判长　　赵XX

审判员　　岳全中

审判员　　刘XX

书记员　　张XX