郭XX诈骗一审判决书

　　河南省郑州市金水区人民法院刑事判决书

　　(2018)豫0105刑初853号

　　公诉机关郑州市金水区人民检察院。

　　被告人郭XX，住河南省孟津县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月24日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年4月7日被逮捕。

　　辩护人李玲玲，河南嘉同律师事务所律师。

　　河南省郑州市金水区人民检察院以郑XX公诉刑诉(2017)671号起诉书指控被告人郭XX犯诈骗罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2018年4月3日作出(2017)豫0105刑初2098号刑事判决书，被告人郭XX提出上诉。河南省郑州市中级人民法院于2018年6月22日作出(2018)豫01刑终540号刑事裁定书，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员史XX、候XX出庭支持公诉，被告人郭XX及其辩护人李玲玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。

　　河南省郑州市金水区人民检察院指控：2015年1月份至2月份，被告人郭XX自称王X，并虚构其叔叔是省里管金融方面的领导，以可以帮助被害人李X办理大额生产制造类企业无息贷款的名义，在郑州市金水区XX等地共计骗取李X170500元人民币。案发后，郭XX家属已退还被害人涉案赃款。

　　针对上述指控，公诉机关提供了被告人郭XX的供述，被害人李X的陈述，证人任X、王X、田X、范X、张X的证言，辨认笔录，受案经过、到案经过、微信聊天记录、汇款凭证、交易明细、扣押物品清单、发还物品清单、情况说明、户籍证明、证明等证据，据此认为被告人郭XX的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。

　　被告人郭XX对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见为被告人郭XX自愿认罪、系初犯、其家属已全部退还被害人赃款，请求从轻处罚并适用缓刑。

　　经审理查明：2015年1月份至2月份，被告人郭XX自称王X，并虚构其叔叔是省里管金融方面的领导，以可以帮助被害人李X办理大额生产制造类企业无息贷款的名义，在郑州市金水区XX等地共骗取李X170500元。案发后，郭XX家属已退还被害人涉案赃款。

　　上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：

　　1.被害人李X的陈述，2015年1月26日，其通过QQ群认识一个自称王X的人，可以办理XX银行的大额信用卡。因其公司需大量流动资金，就想办理这种大额信用卡。其和王X联系上，王X称他之所以能够办理大额信用卡是因为他和XX银行的客户经理比较熟悉，可以办理10万元信用额度的信用卡，100%办成，办成后按照额度的25%收费，其就同意了，在办理信用卡过程中，王X得知其有公司，他叔叔是省里面专门管金融的领导，可以生产加XX类型的公司办理劳动局的无息贷款，每家公司可以办理200万元的无息贷款，贷款期限是五年并告诉其办理一家公司贷款前期费用3万元，办好后收取办理贷款金额的10%好处费，其就相信了。王X还让其将公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证等资料给他，让他叔叔看看能不能办理，次日其就将材料送到了该男子办公室。到2015年1月31日时，该男子给其发信息称他叔叔已经看过了，只要征信没什么问题就可以办理了，还让其再找几家生产加XX类的企业，可以一起办理无息贷款，这样双方都可以多挣点钱，其同意后就找了XX山两家公司，焦作两家公司办理这种贷款，这四家企业的材料都是其交给王X的，过了几天王X给其说包括其在内的共五家公司都可以办理，需要15万元的费用，让转至他XX商银行卡上(卡号62×××27，户名：王X)。因其找的四家公司均害怕此事不靠谱，没有将钱给其，但答应让其先垫付3万元前期费用，办好之后给其6万元的费用，其就同意了，后王X经常和其联系，让其将15万元的前期费用给他，他好办理贷款的事情。后双方约定2015年2月3日见面时其将15万元前期费用给他。其自己凑了13万元，向任X借了2万元，该15万元包括公司出纳田X先后取的5万元货款。后其就将15万元装在一个牛皮纸袋里和任X一起到和王X约的凌云路与司家庄中XX，其见到王X后，任X在路旁边等其，其将袋子交给王X，经王X清点没有问题后，承诺20天左右的时候贷款就会办下来。在办理过程中，王X还给其打电话称让其给领导买烟和茶叶一类的东西，其因没有时间就将钱分四次转给王X，共计19500元。春节期间，因王X称需给领导送茶叶，其还给他送了1000元到金水区东风路文XX向西路南的电子大厦。后一个月左右，贷款还没有下来，其就和王X联系，王X总以正在办理中、纪委查的严等原因推脱，后来其还去了他公司也没有找到人，一直到2015年7月份再也联系不上王X了。有微信聊天记录、银行交易明细、支付业务回单、证人田X的证言、中国银行交易明细在案予以佐证。

　　2.证人证言

　　(1)证人任X证实，2015年2月3日下午16时许，其朋友李X给其打电话称他办理贷款需要给别人15万元前期费用，钱没凑够，想找其借2万元去办事，借期一个月。其准备好2万元钱后坐车到李X居住的金水区XX，将钱给了李X。过了两个小时左右，李X接了一个电话后对其称办贷款的人到了，让其和他一起去将钱交给办贷款的人，后李X将其借给他的2万元钱和他的钱装进一个纸袋子内，其就陪着李X一起到司家庄中XX和凌云路交叉口西北XX，李X将那个装着钱的纸袋子交给了一个中年男子，其就在二人东边约四五米站着。

　　(2)证人范X证实，在2014年底2015年初的时候，李X给其说他有一个朋友能够给企业办理200万元的无息贷款，不过需要生产制造类的企业，因为是找关系办理的，贷款下来后要给他20%的回扣，看其这边有没有企业要办理。其就给崔X说了，之后其和朋友崔X就找了两家公司，并且都同意去做。其就按照李X的要求让他们准备材料后，将材料交给了李X让他办理这件事情。2015年年初，李X说一家公司需要3万元的前期费用，其没有同意，就让李X先办理，办好之后再给他钱，李X也同意了。后来贷款一直没有办下来，其就找李X问情况，李X称他办理了五家公司的贷款，垫了15万元去办理，后来没有办成，加上自己送礼的花销，一共被骗了十六七万块钱。证人张X的证言与范X的证言相一致。

　　(3)证人王X证实，其通过李X认识的郭XX。2014年年初，郭XX说能够帮其办理100万元的大额贷款或者信用卡，需要其银行卡及银行流水，让其办理一张XX商银行的卡，他给其做流水并办理信用卡，其同意后就和郭XX一起去文博东路的XX商银行办理了一张银行卡，办好后，其就将卡和身份证给了郭XX。其一直没有使用过那张XX商银行卡，后来信用卡办下来没有其也不知道。到2015年夏天时，其找郭XX要其的卡和身份证时，郭XX说卡和身份证丢了，其还是自己后来补办的身份证。

　　3.辨认笔录，证实经被害人李X辨认，确认被告人郭XX即是以办理贷款为由诈骗其钱款的男子。

　　4.书证

　　(1)受案经过、到案经过，证实本案经被害人报案受理及被告人郭XX系被抓获到案。

　　(2)微信聊天记，被害人李X和郭XX关于贷款的聊天记录。

　　(3)支付业务付款回单、交易明细，证实李X向王X账户转款19500元。

　　(4)田X中国银行卡交易明细，证实田X于案发前取款5万多元。

　　(5)扣押物品清单、发还物品清单、情况说明，郭XX的父亲郭XX郭XX退还被害人李X现金170500元。

　　(6)户籍证明、证明，被告人郭XX系成年人，完全刑事责任能力人，未发现违法行为。

　　5.被告人郭XX的供述，其在2013年5月份来老家洛阳市赌博推牌九输了20多万元钱，当时赌博都是从别人担保借的高利贷，后来没有钱还了，其就从家里开了一辆面包车来到了郑州，来到郑州之后一直没有XX作。当时其通过其的朋友李X认识了王X，因其之前通过代办信用卡给李X办理了一张8万元额度的信用卡，王X说也让其帮他办理一张大额信用卡，其就让王X去办理了一张XX商银行的储蓄卡，说是做流水用的，并让他把身份证和银行卡给其了，后来信用卡也没有办下来，其就保留使用着王X的银行卡，也就是其后来其骗李X的时候用的这个卡。到2015年1月份时其没钱了，其就想着得想办法弄点钱，于是其就在自己经常呆着的办理大额信用卡群里面发信息，称自己可以办理XX银行的大额信用卡，并留下了其当时的手机号。到了2015年1月26号的时候，有一个自称是紫荆山路的中介(后得知加李X)想办理大额信用卡，后来这个人就到了其办公室也就是其的住处了，其给他介绍其叫王X，其给李X说办理信用卡都是十万的大额信用卡，收费是所办卡额度的百分之二十三，他也同意了，他就先填表准备办理一张。大概是2015年的年初，当时其用李X的两张信用卡到期该还款了，一张是农业银行的卡欠费8万元，一张是平安XX的卡也是欠费8万元，其当时实在没法了，还不了信用卡。在李X找其办卡的过程中，其知道了李X也是急需用钱，其就想着骗李X的钱先把信用卡还上再说。其对李X说其叔叔是省里面管金融方面的领导，可以为他的公司办理生产制造类企业无息贷款，需要给办理贷款的15万元提成，李X就答应了。双方约好在金水区XX的司家庄的一个路口见面，当时李X还带了一个朋友去的，其也不认识，见面后李X就把一个牛皮袋给其了，里面装了15万元现金，一万元一捆，其当时数了一下，钱数没问题，其就拿着钱走了，第二天其就把钱还到李X的两张信用卡上了，农业银行卡还了7万元，平安XX卡还了8万元。其根本没有用这15万元钱给李X办贷款，其也没有这个本事办来贷款。之后其又以办理贷款需要做资料为由，让李X先后给其转款19500元人民币，都是转到了王X的银行卡上，并且还让李X给其送过1000元钱的现金。刚开始李X问其事情办的怎么样了，其就让他等消息，再后来李X催其，其就换电话回家过年了，李X就联系不上其了。

　　本院认为：被告人郭XX以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郭XX犯诈骗罪罪名成立。

　　根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定：“诈骗公私财物，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;……”。被告人郭XX的行为依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的法定量刑幅度内判处刑罚。

　　鉴于被告人郭XX自愿认罪、系初犯、家属已退还被害人全部赃款，酌情可以从轻处罚，对辩护人提出的该辩护意见予以采纳。

　　综合被告人郭XX的犯罪情节，念其有认罪、悔罪表现，对所居住的社区没有重大不良影响，适用缓刑没有再犯罪的危险，故可对其宣告缓刑。

　　根据被告人郭XX犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：

　　被告人郭XX犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。)

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　王培德

　　人民陪审员　　王彦霞

　　人民陪审员　　方爱梅

　　二〇一九年一月三日

　　书　记　员　　苏XX