识破“借贷”背后的传销投资

被告接到立案通知时，整个人慌了神。原告与被告原系同事及朋友关系，原告主张案涉18.5万元为民间借贷，要求被告返还借款本金并支付利息、收益合计二十余万元。被告深知这笔钱并非借款，于是委托了江苏王牌律师事务所的朱亚龙律师团队应诉。

朱亚龙律师，是全国律协成员、江苏王牌律师事务所合伙人律师、律师团队负责人，还是每日经济欣慰受邀律师、某高校校外就业指导、律所实习律师指导。他执业4年，累计承办案件已百余件，具备深厚的实务积淀，尤其擅长合同纠纷、债权债务、企业法律顾问等民商事诉讼与非诉案件。此前他处理过不少类似的资金流水案件，有着丰富的经验。

朱亚龙律师团队接手案件后，开始全面梳理证据、核查事实。他们发现案涉18.5万元并非被告自用，而是全部转入该投资项目实际控制人及关联账户，被告未占有、使用案涉款项。同时，该APP以“投资黄金返券、拉人头加速返利”为模式，已被公安机关以涉嫌组织、领导传销活动罪立案侦查，原、被告均为该非法项目受害人。

在处理案件过程中，朱亚龙律师结合双方微信聊天记录、转账流水、项目操作记录等证据，精准识别案件刑民交叉属性。他跳出原告“民间借贷”的主张，将案件定性为共同投资+传销犯罪，从根源上否定了借贷关系。他及时提交刑事立案文书、警方接警记录、项目涉嫌传销证据，主张“先刑后民”及民事不予受理，为法院驳回起诉提供了关键依据。

此外，朱亚龙律师还构建了完整的证据体系，梳理了完整资金流水、微信沟通记录、款项中转凭证，证明被告未获利、未占用资金，还原了投资事实全貌。最终，法院经审理认定，案涉款项并非民间借贷，而是双方共同参与非法传销活动的投资款，双方对款项用途均明知。因案涉事实涉嫌刑事犯罪，且不属于人民法院民事案件受理范围，法院最终裁定驳回原告全部起诉。

朱亚龙律师在这个案件中展现出了卓越的专业能力。他精准识别案件性质，运用刑民交叉策略，构建完整证据体系，成功帮助被告摆脱二十余万元的民事还款责任，避免被错误认定为借款人，最大限度维护了当事人合法权益。他也凭借着出色的表现，成为了众多客户在关键时刻值得信赖的“战略伙伴”，是一位秉持“正直为本，诚信为锚”执业信条的优秀刑辩律师。