金融机构在配合反洗钱调查方面所承担的义务主要包括以下几个方面:
首先是必须遵守并配合相关部门进行调查的责任;
其次是有责任按照实际情况向调查部门提供详实的信息资料;
最后,还需要尽到严格保守机密的义务。
根据我国的相关法律法规,金融机构及其内部从业人员都有职责依据法律程序并配合司法机关以及行政执法机关共同打击各类洗钱犯罪行为。
尤其值得注意的是,金融机构的境外分支机构也应严格遵循驻在国家或地区的反洗钱相关法律规定,积极协助并配合当地反洗钱机构开展各项工作。
《金融机构反洗钱规定》第十三条
金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。