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非法集资

非法集资

现实生活中,很多人在缺钱的时候喜欢通过集资的方式来筹集资金,殊不知这种行为是非常危险的,因为极可能会构成犯罪,因此来对非法集资做一个了解,可以避免自己陷入犯罪之中。下面请看律图小编介绍的非法集资的知识。

2023.09.19 69247人阅读
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非法集资罪的构成要件

具有刑事责任能力的自然人在主观上由故意构成,且以非法占有为目的,并对其实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的一种罪行。

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非法集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。非法集资诈骗罪的构成要件包括:

一、客体要件

本形式罪侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会,资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自有资金极为有限,因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时,一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗形式行为采取欺骗手段蒙骗社会公众,不仅造成投资者的经济损失,同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行,破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资形式活动的过分谨慎,甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感,影响了经济的发展。


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非法集资的认定标准

在社会生活当中,当投资者的金钱被违法分子诈骗去以后,也不一定说所有的犯罪嫌疑人都会按照非法集资的罪行的处罚标准去量刑。因为公安机关在将案件侦破以后,首先就要具体的对犯罪嫌疑人所犯的罪行进行认定。下面小编为大家介绍的是非法集资的认定标准是怎么规定的?


一、非法集资的认定标准是怎么规定的?

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


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非法集资具备的特征

一、非法集资具备的特征包括哪些?

非法集资活动一般说来有四大基本特征:

1、未经有权机关依法批准;

2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金,如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;

3、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;

4、以合法形式掩盖非法集资目的。

二、非法集资的主要形式有哪些?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:


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非法集资与民间借贷的区别

民间借贷是在法律上是被认可的,但是非法集资则是属于刑事犯罪类型的行为,二者虽然都是向他人借贷满足自己的资金需要,但二者很多方面都是有本质上区别的。我们需要对二者的区别进行深入的了解,才能更好地规范自己的行为。那么,非法集资与民间借贷的区别是什么呢?

1、借款目的不同

民间借贷吸收资金的目的是用于生产、生活,一般来讲借款方具有还款意愿,能够及时清退集资款项;而非法集资的目的通常是将吸收的资金用于发放贷款来谋利。

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非法集资和非法吸收公众存款的区别

非法集资和非法吸收公众存款都是我们经常能听到的两项侵占财产类犯罪的表现形式,两者都有面向社会不特定对象手机、吸纳资金的特征。据此,许多人认为这两种行为具有同一性,难以区分。下面精心为您整理了非法集资和非法吸收公众存款的区别,供您参考。

一、筹集资金的目的和用途

从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则非法集资罪的可能性更大一些。

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非法集资罪

非法集资的行为,本身是属于违法行为的,但如果达到了法律中规定的非法集资罪的立案标准,那么就会构成刑事犯罪,这个时候就要依法追究行为人的刑事责任。

《刑法》规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。

非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。2010年5月7日最高人民检察院 公安部制定发行的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》“第二十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

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非法集资最新政策

近些年来,非法集资案件数量有所上升,特别是前几年,不少非法集资案件的犯罪人被定罪判刑。非法集资案件往往涉及的人数众多,涉及金额巨大,具有很大的社会危害性,被我国刑法所命令禁止。适当了解非法集资最新政策,能够帮助大家知晓非法集资的危害,从而有效防范风险。今天就和大家分享一下非法集资的最新政策。

一、法律处罚

对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。

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非法集资司法解释

非法集资是一种违法的行为,严重违背了我国的法律原则。那些罪犯非法集资,并且以非法占有为目的,严重违反了我国有关金融法律、法规的规定。扰乱了我国的金融秩序。那么非法集资司法解释是什么呢?

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:

第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

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非法集资相关咨询

警察手机采集信息都采集哪些信息

法律咨询顾问

法律咨询顾问律师 最近回复:

解析: 公安机关在收集手机信息方面,所涵盖的范围可能包罗万象,具体如下所示: 首先是身份识别信息,这主要包括与手机密切关联的一系列关键性信息,比如手机号码、手机机主的真实姓名以及客户的身份证号码等等; 其次是通信记录,不仅包括通话的详细情况(通话时间、通话对象,甚至还包括通话时长),而且还有相关的短信记录和色彩丰富的多媒体信息等; 另外,我们也会收集关于手机终端设备的各类信息,如手机专属的电子产品识别码IMEI号、MAC地址,以及手机的型号和品牌等基本信息。 在此基础之上,我们还会收集有关手机持有者的位置信息,这些信息主要来自于基站定位系统或者全球卫星导航系统GPS生成的数据,这些数据可能涉及到用户的实时或者过去移动轨迹的细节。 此外,针对手机中安装的应用程序情况,我们同样会进行全面且精准的考察,包括所有已经安装的应用程序详单、登陆账户状况以及使用频次等等。 需要注意的是,在这个过程中,我们不会收集个人隐私数据(除非涉及到严肃的犯罪调查环节)。 最后,在某些特定的案件中,为了了解事实真相,可能需对用户在诸如微信、QQ等重要的社交媒体平台上的聊天记录和联系人信息做进一步的调查。 值得信赖的是,我们会严格遵循法律法规和职业操守,保护您的个人权益不受侵害。 法律依据: 《公安机关办理刑事案件程序规定》第175条 公安机关接受案件后,经审查,认为有犯罪事实需要追究刑事责任,且属于自己管辖的,经县级以上公安机关负责人批准,予以立案; 认为没有犯罪事实,或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任,或者具有其他依法不追究刑事责任情形的,经县级以上公安机关负责人批准,不予立案。对有控告人的案件,决定不予立案的,公安机关应当制作不予立案通知书,并在三日以内送达控告人。

非法运烟怎么处理只负责运输

法律咨询顾问

法律咨询顾问律师 最近回复:

解析: 仅作为运输人员的情况 在我国,违反法律法规,私自参与烟草运输活动的行为,极有可能构成非法经营罪。 根据《中华人民共和国刑法》的具体量化标准,若情节恶劣,最高可判处两年以下有期徒刑或者拘役,同时亦需承担相应的罚金责罚。 值得注意的是,如果非法经营行为构成了特别严重的地步,那么行为人将会面临五年乃至以上的有期徒刑判决,并需要缴纳违法收入一到五倍的罚金或者被没收全部家产。 就此而言,根据《中华人民共和国烟草专卖法》中第二十九条的明确规定,倘若没有合法的运输许可证而从事或者超过许可证允许数量进行烟草制品的牵涉或自我物流运输,那么该行为将会受到行政监管部门的严厉打击,烟草专卖行政主管部门有权对其进行罚款处理。 情节较为严重者,还可能会被没收所有的违法运输的烟草专卖品以及违法所得。 然而,若烟草货物价值达到五万元及以上,或者运输烟草数量高达20万支及以上,我们应当把运输环节视为是经营性行为,那样的话,就会涉嫌构成非法经营罪,此类事故必须要通过公安机关立案侦查审理来解决。 然而,对于货值金额未达到五万元之多的情形,按照规定,将会受到罚款的严肃处罚。 综上所述,以上便是涉及其法律方面的相关规定。 如有任何疑问或者寻求更专业的意见,敬请向业内行家咨询探讨。 法律依据: 《刑法》第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产: (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的; (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

用电怎摔分夏季和非夏季时间段

法律咨询顾问

法律咨询顾问律师 最近回复:

解析: 以中国的广东省为例,我们将按照每个家庭每月的用电消耗量,划分成夏季标准与非夏季标准两大类。 具体而言: (1)在夏季标准阶段(即每年的5月至10月份)中,根据家庭用电消费情况,我们将其划分为三个档次。 首档电量限定在每个家庭每月的用电量在0度至260度之间,此期间内电价维持不变;而对于处在第二档用电消耗区间(即每月用电量在261度至600度之间)的家庭,他们的每度电费用将会增加0.05元; 最后,对于使用电量超过第三档范围(即每月用电量达到或超过601度)的家庭,其每度电费将上涨至0.30元。 (2)在非夏季标准阶段(以及每年的1-4月及11-12月)里,我们同样将家庭用电消费情况划分为三个档次。 首档电量设定在每个家庭每月用电量在0度至200度之间,此时电价仍旧保持稳定;处在第二档用电区域(即每月用电量介于201度至400度之间)的家庭,他们的每度电费用会增加0.05元;而对于使用电量超过第三档范围(即每月用电量达到了401度或者以上)的家庭,他们的每度电费都将上涨至0.30元。 法律依据: 《关于居民生活用电试行阶梯电价的指导意见》

非法经营什么时候才下传唤证

法律咨询顾问

法律咨询顾问律师 最近回复:

解析: 首先,在传唤当事人拒绝配合调查的情况下,可采用强制手段实施传唤证书的实施。 执法部门应向当事人明确说明相关传唤行动的缘由及法律依据。 对于那些无合理理由拒不出席或逃避传唤的人员,应采取强制方式进行传唤。 其次,针对不需采取逮捕、拘留等严厉措施的涉嫌犯罪嫌疑人,警方有权要求其至特定场所接受询问,或是直接前往该嫌疑人家庭所在地进行讯问。 法律依据: 《刑事诉讼法》第一百一十九条 对不需要逮捕、拘留的犯罪嫌疑人,可以传唤到犯罪嫌疑人所在市、县内的指定地点或者到他的住处进行讯问,但是应当出示人民检察院或者公安机关的证明文件。对在现场发现的犯罪嫌疑人,经出示工作证件,可以口头传唤,但应当在讯问笔录中注明。 传唤、拘传持续的时间不得超过十二小时;案情特别重大、复杂,需要采取拘留、逮捕措施的,传唤、拘传持续的时间不得超过二十四小时。 不得以连续传唤、拘传的形式变相拘禁犯罪嫌疑人。传唤、拘传犯罪嫌疑人,应当保证犯罪嫌疑人的饮食和必要的休息时间。

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