高利转贷在法律上是如何认定的

一、高利转贷在法律上是如何认定的

高利转贷罪指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

认定要点如下：一是主观方面须有转贷牟利目的，若不具此目的，即便有转贷行为也不构成本罪。二是实施了套取金融机构信贷资金行为，如虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段获取贷款。三是将套取的信贷资金高利转贷他人，“高利”通常指高于金融机构贷款利率，实践中认定需综合考虑多种因素。四是违法所得数额较大，根据相关司法解释，违法所得数额在10万元以上，或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应立案追诉。犯此罪，处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑等。

二、高利转贷构成犯罪在法律上如何判断

依据《刑法》，判断高利转贷是否构成犯罪，要考虑以下方面。首先，主体包括个人和单位。其次，主观上需有转贷牟利的故意。客观方面，一是要有套取金融机构信贷资金的行为，即虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段获取贷款；二是转贷他人且转贷利率需明显高于金融机构贷款利率。最后，违法所得数额较大是入罪标准，根据相关司法解释，违法所得数额在10万元以上，或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，构成犯罪。构成该罪，处三年以下有期徒刑或拘役，数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑。

三、高利转贷犯罪数额标准在法律上如何界定

根据相关司法解释，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在10万元以上的，应认定为“数额较大”，构成高利转贷罪。虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，也应以本罪论处。而对于“数额巨大”，法律未明确统一标准，司法实践中通常结合案件具体情况，综合考虑违法所得金额、造成的损失等因素判定。若构成高利转贷罪，处三年以下有期徒刑或拘役；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并分情况处相应罚金。

当探讨高利转贷在法律上是如何认定的问题时，还有一些相关要点值得关注。比如高利转贷认定后会面临怎样的法律后果，一般来说，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，会被追究刑事责任。此外，若涉及单位高利转贷，其认定和处罚与个人又有所不同。单位实施高利转贷行为，同样会受到法律制裁。如果您对高利转贷的认定细节、法律后果或单位与个人高利转贷的差异等还有疑问，别错过获取专业解答的机会，点击网页底部的“立即咨询”按钮，为您答疑解惑。