借款合同诈骗罪怎么才能立案

一、借款合同诈骗罪怎么才能立案

借贷合同诈骗罪，在启动司法诉讼程序时，必须达到一系列特定的法定要件才能够进行调查。这类案件的核心要素在于，实施犯罪的行为人在签订、执行借贷合同的全过程中，都表现出了对合同相对方财富的非法侵占意图，并通过欺骗手段从中获取到了相当数量的财物。具体而言，以下数种情况极有可能面临刑事立案：

首先，行为人通过虚构不存在的公司或冒充他人身份来签署合同；

其次，行为人利用伪造、篡改、失效的票据或其他虚假的所有权证明作为担保物；

再次，行为人在自身缺乏实际履行能力的前提下，通过先履行小额合同或部分履行合同的方式，诱使合同相对方继续签订和履行合同；

此外，行为人在收取了合同相对方支付的货物、货款、预付款或担保财产之后，选择逃避藏匿；

最后，行为人还可以采用其他各种手段，从合同相对方手中骗取财物。

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条

【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

借贷合同诈骗立案需满足法定要件，核心为行为人签订、执行中具非法侵占意图，通过欺骗获财。常见情形：虚构公司、冒名签约；伪造票据等虚假担保；无履行力诱骗续签；收款后逃匿；及其他诈骗手段。

二、借款合同诈骗罪如何处罚

首要之务，我国并没有对借款合同诈骗罪做出明确界定和规定，然而我们对合同诈骗罪的定义明确而详细。

此罪状下，犯罪嫌疑人需要具有明显的非法占有的主观意图，在签署或落实合同的全过程里，通过欺骗等手段从对方向获取不正当财产，且该所得金额需达到一定程度才能构成犯罪。

若罪犯的行为被判定触犯此条法律，那么其将会遭到以下具体的刑事惩罚:

1、如若所涉金额较大，则可能会面临三年以下的有期徒刑或者拘役的惩罚，同时也可能被判罚罚金;

2、若所涉及金额极其庞大，甚至带有其他恶劣情节，那么可能会面临三至十年的有期徒刑，以及相应的罚款惩罚;

3、最为严重的情况下，所涉及金额极为巨大，或者有其它特别严重的情节，那么可能会遭受到十年以上有期徒刑至无期徒刑的严厉惩罚，并且还须承担罚款或者没收全部财产的义务。

《刑法》第二百二十四条

有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

三、借款合同诈骗立案条件规定有哪些

金融贷款诈骗的立案标准主要涵盖了以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人需具有非法占有他人财务的明确意图；其次，犯罪分子需要进行虚构事实或者隐瞒真相行为以获得非法利益，例如捏造无法还款的虚假理由、夸大其自身还款能力以及隐藏真实的经济状况等不实信息；再次，此类事例涉及的金额通常较高，通常而言各地根据当地经济发展水平而设定的法律规定，需符合特定数额要求，这在不同地区之间存在差异，大约在数千元至数万元人民币不等；最后，犯罪分子必须具备诈骗的主观故意，即明知自己无力偿还债务或者根本无心还款，却仍然签署相关借款协议以获取资金。综上所述，对于是否构成金融贷款诈骗，需要对上述各项因素进行全面分析，并结合实际证据进行判断，进而决定是否启动立案程序。

借贷合同诈骗立案需满足法定要件，核心为行为人签订、执行中具非法侵占意图，通过欺骗获财。常见情形：虚构公司、冒名签约；伪造票据等虚假担保；无履行力诱骗续签；收款后逃匿；及其他诈骗手段。