信用卡立案标准是什么

一、信用卡立案标准是什么

关于信用卡犯罪案件立案标准的关键要素主要包含了关于恶意透支行为的相关内容。所谓恶意透支，是指持卡人出于非法占有的意图，超越了规定的信用额度或规定的还款期限进行透支消费，且在发卡银行对其进行两次有效催收之后，经过长达三个月的时间仍然未予偿还。若恶意透支的金额达到一定程度，便有可能被判定为刑事犯罪。通常而言，恶意透支的金额在人民币五万元以上但不足五十万元时，应被视为“数额较大”。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

二、信用卡立案属于什么性质

关于遭遇信用卡盗刷后如何妥善处理的相关步骤如下：首先，应立即通过电话联系相应机构挂失信用卡，以确保盗刷行为立即停止，并尽最大努力减少潜在损失。其次，在挂失银行卡之后，请尽快前往附近的银行网点、ATM自动提款机或是布设监控设备的商户利用信用卡进行一次交易，完成后请妥善保管相关业务凭证，这样便能明确证实现在拥有卡片的使用者是你，防范伪冒交易时你的人身安全受到威胁。再者，在向银行申诉时，你可痛陈事实，讲述既往交易并非你本人所为，同时附上相关证据证明此刻你正持有卡片，希望有权撤销这部分交易记录。银行将会考虑情况，决定是否将此事提交给银行反欺诈部门，并以最快速度给出回应。此外，如情况严重，还需迅速向当地公安机关报案，边报警边协助调查，争取早日破案，挽回经济损失，并深入挖掘存在的安全漏洞。最后，值得强调的是，无论事件当下情势如何严峻或复杂，都不能以此为由拒绝还款。因为在案件尚未完全解决之前，银行与客户之间签订的协议仍然具有法律效力，因此，可能需要您承担因盗刷行为而产生的利息及滞纳金费用。《刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

三、信用卡立案标准新规定是什么

依据最新的信用卡事例立案标准的规定，具体的范围将取决于实际发生的违法行为种类。关于恶意透支类型的信用卡诈骗罪的立案标准确定如下：如申领者出于非法占有的目的，且在规定的最高额度或最长期限之外，仍然继续透支消费；经发卡银行对其进行至少两次的、有效力的催收款操作之后，超过足足三个月的时间，依然未有任何还款行为，且额度达到了五万元人民币以上。若行为人通过使用伪造的信用卡，或者是利用虚假的身份证明文件来骗取信用卡，亦或是使用已过期或毁损的信用卡，甚至盗刷他人的信用卡，以此进行恶意的诈骗活动，那么其所涉及的金额在五千元人民币以上的话，也将会触发立案流程。值得我们关注的是，判断一起事例是否构成犯罪以及最后的量刑结果如何，是要参考多种因素的，包括犯罪情节的严重程度、行为人主观上存在的过错等等。

信用卡犯罪立案标准涉及恶意透支。恶意透支指持卡人非法占有，超信用额度或还款期限透支，经发卡银行两次有效催收后三个月未还。透支金额达一定程度可判刑事犯罪。通常，五万元以上不足五十万元被视为“数额较大”。