(一)行为人明知所持有的信用卡为伪造物仍予以持有或运输,或者明确知晓手中握有伪造的空白信用卡且依旧持有并运输,并且累计数额较大者;
(二)未经授权却非法占有、保护或持有他人信用卡,且累积到一定数量的;
(三)行为人通过使用虚假的身份证明文件来骗取信用卡的;
(四)行为人将伪造的信用卡进行销售、购买、或者为他人提供此类服务,或者通过虚假的身份证明文件来骗取信用卡的。
对于那些盗取、收购或非法提供他人信用卡信息资料的行为,也应按照上述条款进行处罚。
此外,如果银行或其他金融机构的工作人员利用其职务之便,实施了第二款所述的犯罪行为,则应当从重处罚。