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常见的信用卡诈骗方式

常见的信用卡诈骗方式
随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加,其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一,其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序,直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。
2024-03-05 09:32:27 已帮助825人

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常见的信用卡诈骗方式
1、代办信用卡
找人代办信用卡上当受骗的事时有发生,然而不少人还是前仆后继地往坑里跳。代办信用卡的人往往自身资质不佳,通过正规渠道很难通过银行审核从而办到信用卡,这部分人就容易亲信代办信用卡的小广告。要知道,代办信用卡的违法机构或个人往往声称与银行内部员工有关系,可以“走后门”。然后要求客户提交自己的身份证明、个人资料等等,还要交上一笔手续费,甚至几千至几万元的预定存款,才给办理。只要客户一交钱,那边立马玩“快闪”。很多人办卡心切,上了这样的当。小编提示大家,办卡要走正规渠道,如果自身条件不满足办卡要求,可以慢慢提升,千万不要找人代办。
2、“代理”还款,信用卡套现
有些人办了信用卡,消费无度,最后无力还款,于是想到“剑走偏锋”,找一些中介机构“代还信用卡”。要知道,代还信用卡的套路基本是这样的,机构先帮持卡人还款,收取持卡人一笔“手续费”,然后再从持卡人的信用卡里将这笔还款金套刷出来。这中间的风险很多,一是代还款时,持卡人将自己的信用卡信息泄露给中介,为以后盗刷埋下隐患;另一个是代还信用卡本质上是信用卡套现,一旦被银行识别可能被降额、停卡,金额大的话,还可能面临牢狱之灾。
3、提额“馅饼”
除了办卡、还款外,还有一种常见的诈骗手段,那就是提额诈骗。不少持卡人追求高额度,不法分子抓住持卡人这一心理,冒充银行打电话给持卡人,声称将为持卡人提升信用卡额度,诱使持卡人提供自己的身份信息以及信用卡相关信息。一旦提供这些信息,对方就立马进行盗刷,让持卡人后悔不迭。
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