公司贷款诈骗立案的标准究竟是什么

一、公司贷款诈骗立案的标准究竟是什么

公司实施贷款诈骗行为，虽不能直接以贷款诈骗罪定罪，但可能构成合同诈骗罪。合同诈骗罪立案标准为，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

若公司通过虚构事实、隐瞒真相的手段，利用贷款合同骗取银行或其他金融机构的贷款，达到上述数额标准，公安机关会依法立案侦查。公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，将承担相应刑事责任。量刑会根据诈骗数额及情节严重程度而定，数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。

二、公司贷款诈骗金额到多少能立案

公司实施贷款诈骗行为，不以贷款诈骗罪定罪处罚，而是按照合同诈骗罪的规定处理。以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。若公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施贷款诈骗行为，诈骗所得归单位所有，达到此数额标准的，公安机关会予以立案，依法追究相关人员的刑事责任。

三、公司贷款诈骗案怎么处罚

根据中国法律规定，单位不能构成贷款诈骗罪的主体（《刑法》第193条明确贷款诈骗罪主体为自然人），但公司实施贷款诈骗行为的，需区分情形处理：

一、若为公司整体行为（以单位名义、利益归单位）

应按合同诈骗罪（《刑法》第224条）追究单位及直接责任人员责任：

1.单位处罚：判处罚金；

2.直接责任人员（主管人员、核心执行者）：

-数额较大（≥2万）：3年以下有期徒刑/拘役，并处/单处罚金；

-数额巨大（≥20万）/严重情节：3-10年有期徒刑+罚金；

-数额特别巨大（≥100万）/特别严重情节：10年以上有期徒刑/无期徒刑+罚金/没收财产。

二、若为个人利用公司名义诈骗（利益归个人）

直接追究贷款诈骗罪（《刑法》第193条）：

1.数额较大（≥5万）：5年以下有期徒刑/拘役+2-20万罚金；

2.数额巨大（≥50万）/严重情节：5-10年有期徒刑+5-50万罚金；

3.数额特别巨大（≥200万）/特别严重情节：10年以上有期徒刑/无期徒刑+5-50万罚金/没收财产。

关键区分点

资金是否归单位使用、是否经单位决策程序，是界定单位合同诈骗与个人贷款诈骗的核心。具体案件需结合证据（如资金流向、决策文件）精准定性。

建议委托律师根据实际案情分析辩护方向。

当探讨公司贷款诈骗立案的标准究竟是什么时，除明确的立案标准外，还有一些相关问题值得关注。比如公司贷款诈骗一旦立案，后续的司法程序是如何推进的，从侦查到起诉再到审判，每个环节都有严格的法律规定和时间节点。另外，对于参与贷款诈骗的公司相关责任人，会面临怎样具体的刑事处罚，量刑会根据诈骗金额、情节严重程度等因素而有所不同。如果您对公司贷款诈骗立案后的司法流程、责任人处罚等方面还有疑问，别让困惑困扰您。赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人员会精准为您答疑解惑。