若涉及到某些持卡者表现出异常的交易行为,例如蓄意套现、非法篡改信息或连续提交密码失误等异常操作,银行将有权利对其所使用的信用卡采取冻结措施。
然而,除此之外,也存在着司法冻结的可能性。
按照国家法律的相应规定,司法机构在办理案件时如有必要,亦可向银行提出冻结银行账户的申请。
值得注意的是,海关、税务等部门同样拥有对此类权限。
《中华人民共和国最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第一章明确指出,当司法机关为了达到执行目的而需要查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产以及其他财产权益时,需依法做出裁决,并将该裁决告知执行人和申请人。《刑法》第一百七十七条之一
【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。