我银行卡被怀疑洗钱冻结了?

已解答 919 个法律咨询 >

你好。建议面谈分析。

已解答 32507 个法律咨询 >

洗钱是一件非法行为，如果被查出来后果很严重。根据大额存取款规定，如果个人存款金额超过20万元，银行可能会将这个情况上报给反洗钱部门，若交易行为异常，可能会遭到监管，那么被银行怀疑洗钱的后果会怎样？一起去了解。
被银行怀疑洗钱怎么样一般银行会通过网络来追踪客户的转账和存款情况，当用户账户活动异常、发生大规模资金交易或大规模账户转账时，银行就会怀疑存在洗钱行为，并移交专业人员进行调查。被怀疑洗钱时，可以把转账原因给银行说清楚，只要是合理转账，那么是没有问题的。
不过，被银行怀疑洗钱，将会面临这些严重后果：一是受到监管；二是名下银行账户可能被冻结。如果认定是洗钱，不仅被拘役，甚至还要被判有期徒刑。由此可见，大家千万不要洗钱。
行动建议：
遇到任何关于信用卡、网贷、车贷、房贷等信贷问题都可以点击链接联系专业债权团队解决。