内蒙古赤峰律师办理违法发放贷款案，为当事人争取免于刑事处罚

律师简介

明月律师毕业于中国政法大学，2013年开始执业，执业证号为1150XXXXXXXXX0513，就职于内蒙古大川律师事务所，服务地区为内蒙古赤峰。她2018年被赤峰市司法局授予“十佳青年律师”称号，2019年通过赤峰市律师专业评审委员会刑事专业水平评定。此后专注刑事辩护领域，发表的多篇论文获自治区级奖项。她还担任赤峰市律师协会乡村振兴委员会主任等多个职务，组织开展多项公益法律服务活动。

案件背景

被告人ZX1在担任某XX股份有限公司赤峰XX期间，与支行客户经理ZX2共同调查了L某某350万元贷款的抵押房产情况。两年后，该XX面临破产重组，调查组发现客户经理ZX2办理的大量贷款存在虚假材料等问题，ZX1参与调查的L某某贷款也存在房产证造假、未办理抵押登记情况，贷款已逾期。一审法院认为ZX1构成违法发放贷款罪，判处其有期徒刑六个月，并处罚金一万元。ZX1不服，提出上诉，明月律师介入此案。

二审辩护

二审时，明月律师通过制度对比明确岗位职责，指出一审判决的错误逻辑和事实认定，强调法律适用原则，反驳一审判决的法律依据。她还制作《贷款流程图》，展示贷款从申请、审批到放款的完整流程，帮助二审法官更直观地识别损害结果发生在哪一环节，以此证明ZX1已尽到岗位职责，无违法行为。最终，二审法院以一审认定部分事实不清，证据不足，裁定发回重审。

重审辩护

案件发回重审时，明月律师未重复论证岗位职责划分，而是从其他角度切入。她简明扼要阐述岗位职责划分依据，阐明ZX1对调查资料仅限于形式性审查；突出强调XX内部对各责任人的处罚决定及情况说明等证据，表明ZX1无违规或失职行为；在法庭辩论中举例促使公诉人和法官反思。指出ZX1未获取非法利益，系被伪造文件欺骗，无违法发放贷款的故意，贷款损失的根本原因在于XX内部管理漏洞。

办案结果与心得

最终，被告人ZX1犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。明月律师表示，如此典型的无罪案例未能取得无罪结果甚是遗憾，但ZX1保住了工作，选择“见好就收”。庭审中，公诉人表示上级“指示”认罪认罚可建议判处缓刑，否则实刑，ZX1坚持不认罪。明月律师打破常规发表辩护观点，庭审后追着公诉人沟通。最终，当庭没认罪的均判处定罪免刑，唯一一个认罪的判处了实刑。此次辩护更深层次的突破在于对“因果关系”的精确认定与切割，明确ZX1的行为与贷款损失不存在刑法上的因果关系。