集资诈骗和非法吸收公众存款竞合咋办

一、集资诈骗和非法吸收公众存款竞合咋办

集资诈骗和非法吸收公众存款存在法条竞合关系，当出现竞合时，应按照特别法优于一般法的原则处理。非法吸收公众存款是一般性非法集资犯罪，侵犯的是国家金融管理秩序；集资诈骗是以非法占有为目的的非法集资犯罪，不仅侵犯金融管理秩序，还侵犯公私财产所有权，属于特别法条。 实践中，若行为同时符合集资诈骗和非法吸收公众存款的构成要件，应以集资诈骗罪定罪处罚。因为集资诈骗罪主观上有非法占有目的，相较于非法吸收公众存款罪社会危害性更大、量刑更重。比如甲以虚构项目集资，且将资金用于个人挥霍，就应认定为集资诈骗罪而非非法吸收公众存款罪。

二、集资诈骗和非法吸收公众存款有何差别

集资诈骗与非法吸收公众存款主要有以下差别。主观目的上，集资诈骗是以非法占有为目的，即行为人意图永久占有投资者资金；而非法吸收公众存款是为了资金运营，不具有非法占有的故意。 行为方式方面，集资诈骗通常采用虚构事实、隐瞒真相的手段，如编造虚假项目等骗取投资者信任；非法吸收公众存款一般是通过公开宣传，承诺还本付息来吸收资金，不一定存在明显欺诈行为。 法律后果不同，集资诈骗量刑更重，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金；数额巨大等情形的，处七年以上有期徒刑或无期徒刑并处罚金或没收财产。非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大等情形，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

三、集资诈骗和非法吸收公众存款如何立案

集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。个人集资诈骗数额在10万元以上，单位集资诈骗数额在50万元以上的，应予立案追诉。 非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金。具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当立案：个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上；个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上等。

当面临集资诈骗和非法吸收公众存款竞合的情况时，处理起来较为复杂。首先要明确二者的区别，集资诈骗是以非法占有为目的，而非法吸收公众存款主要是扰乱金融秩序。在竞合时，司法机关会综合考量各种因素来定罪量刑。比如会审查犯罪嫌疑人的主观故意、资金去向、对投资者造成的损失等。而且不同地区在具体司法实践中可能也会存在差异。如果您对集资诈骗和非法吸收公众存款竞合的认定、法律适用或后续处理等还有疑问，不要错过获得专业解答的机会，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，资深法律专家将为您提供精准的法律建议。