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骗取贷款罪情节严重立案标准是多少

胡** 辽宁-大连 金融诈骗辩护咨询 2025.06.18 12:45:41 478人阅读

骗取贷款罪情节严重立案标准是多少

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(一)金融机构防范方面
加强贷款审核流程,对贷款人提交的各类资料进行严格核实,包括但不限于财务报表、抵押物情况等。建立风险预警机制,对可能存在欺骗行为的贷款申请及时察觉。

(二)贷款人方面
要遵守法律法规,如实提供贷款所需的真实信息,不要抱有侥幸心理通过欺骗手段获取贷款,避免触犯法律。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-06-18 21:18:05 回复
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法律分析:
(1)骗取贷款罪的立案标准明确了多种情形。当以欺骗手段获取贷款数额达到一百万元以上,就满足立案条件,这体现了对较大数额贷款诈骗行为的严厉打击。
(2)给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,也会被认定情节严重予以立案。这表明不仅关注贷款骗取的数额,还重视对金融机构实际造成的损失。
(3)即便未达到上述数额标准,但存在多次以欺骗手段取得贷款的情况,同样会被立案。这种规定防范了小额多次骗取贷款的行为。
(4)对于其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情形,也可立案。这使得法律具有一定的灵活性,能应对复杂多变的情况。构成此罪的量刑根据情节轻重分为两个档次。

提醒:
不要试图以欺骗手段获取金融机构贷款,若涉及类似情况,因不同案情对应解决方案不同,建议咨询以进一步分析。

2025-06-18 19:20:53 回复
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结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形应认定骗取贷款罪情节严重予以立案,犯罪者会被依法量刑。
法律解析:
根据法律规定,当以欺骗手段获取贷款数额达一百万元以上、造成金融机构直接经济损失二十万元以上、虽未达数额标准但多次欺骗获取贷款,或存在其他重大损失及严重情节时,会被认定为骗取贷款罪情节严重并立案。构成此罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;若造成特别重大损失或有其他特别严重情节,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。贷款需遵循诚实信用原则,任何欺骗手段获取贷款的行为都将面临法律制裁。若在金融贷款方面遇到法律疑问,建议向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2025-06-18 17:40:39 回复
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1.以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,若存在贷款数额超百万、造成直接经济损失超二十万、多次欺骗获贷及其他重大损失或严重情节等情形,应认定骗取贷款罪情节严重并立案。
2.一旦构成此罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;若造成特别重大损失或有其他特别严重情节,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

解决措施与建议:金融机构应加强贷款审核流程,提高风险识别能力,严格审查贷款人资质与贷款用途真实性。相关监管部门需加大对金融市场监管力度,打击骗取贷款行为。个人和企业要遵守法律法规,通过合法途径获取贷款。

2025-06-18 16:19:04 回复
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骗取贷款罪情节严重会立案,情况如下:
-骗贷数额超百万。
-骗贷致金融机构直接损失超二十万。
-未达上述标准,但多次骗贷。
-给金融机构造成重大损失或有其他严重情节。

犯此罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;若造成特别重大损失或有特别严重情节,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-06-18 14:31:15 回复

一、诈骗罪的立案标准是什么诈骗罪的立案标准是“数额较大”,即诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第1条规定:1、个人诈骗公私财物2000元以上的,属于“数额较大”,构成诈骗罪;2、诈骗未遂,情节严重的,应当定罪并依法处罚。3、单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为,诈骗所得归单位所有,数额在5万至10万元以上的,应当追究单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。二、诈骗未遂情节严重的认定诈骗罪是侵犯财产罪中的一种,根据最高人民1996年12月16日颁发实施的《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定:诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。对于情节严重目前尚无明确的司法解释,有必要对情节严重作明确的认定。1、诈骗的数额达到巨大参照最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第一条(二)项规定,对盗窃未遂情节严重应定罪处罚,同时将情节严重解释为如以数额巨大的财物或者国家珍贵文物等为盗窃目标的,即将欲盗窃的财物数额大小作为认定情节严重的标准。笔者认为应将欲诈骗的财物数额达到巨大作为认定情节严重的标准。根据最高人民法院《解释》规定:个人诈骗公私财物3万元以上的,属于数额巨大。2、社会危害性较大如以贩卖毒品的手段进行诈骗,实践中的类似犯罪往往因诈骗不成而引发其他、抢劫等严重刑事犯罪,所以这类诈骗未遂的情节是严重的;又如惯犯或流窜作案等危害严重、社会危害性较大的情形。3、曾因诈骗受过刑罚处罚的根据最高人民法院《解释》规定:曾因诈骗受过刑罚处罚的,属于特别严重情节之一,因此将此项列为诈骗未遂应追究的情形,是完全必要的,因为这种情形的犯罪嫌疑人主观恶性大,如不及时打击,将会导致下一个诈骗案的发生。4、导致被害人死亡、精神失常或者造成其他严重后果的诈骗未遂虽未造成实际的财物损失,但也极有可能导致损害被害人的人身权利的后果,这种情形并不能因为没有造成财物损失就不追究其刑事责任,而应根据造成的被害人的人身损害程度,对其予以定罪量刑,应列为情节严重的情形之一。

如果有自首、立功等减轻情节,加上主动退非法所得,有可能可以判处缓刑。《刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件等立功表现的,可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

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知识科普 律师解析
  • 骗取贷款罪情节严重的标准是怎么定的

    专业解答在骗取贷款罪中,情节严重通常表现为:给金融机构造成重大财产损失、多次骗贷、用恶劣的诈骗手段或获取大量财产。具体案件的判定需要综合考虑经济损失、诈骗手段恶劣程度以及对金融秩序的影响等因素。

    2024.10.25 1829阅读
  • 骗取贷款罪情节特别严重的认定有几种

    专业解答骗贷罪情节特别严重,通常需要满足以下情况:一是经常骗贷,二是骗的金额特别巨大,三是给金融机构造成巨大经济损失,四是用特别恶劣的手段骗贷。这些情况综合考虑了犯罪行为的频繁程度、规模大小、危害程度和手段的恶劣性,全面反映了骗贷罪的严重程度。

    2024.10.11 1464阅读
  • 骗取贷款罪情节严重的认定条件有哪些

    专业解答诈骗贷款犯罪情节的严重程度通常根据以下几个方面来判断:一是给银行或其他金融机构造成的经济损失,需要达到50万元以上;二是行为人通过欺骗手段多次非法获取贷款;三是其他严重情况,比如使用的欺诈手段特别恶劣、或者骗取的贷款金额特别巨大等等。

    2024.10.11 1680阅读
  • 骗取贷款罪情节严重立案标准是什么

    专业解答骗取贷款罪中情节严重的刑事案件立案标准主要包括以下三个方面:第一,给银行或其他金融机构造成直接经济损失达五十万元以上;第二,以伪造事实、隐瞒真相等欺诈手段多次获取贷款;第三,其他给金融机构造成重大损失或情节特别严重的情况。

    2024.10.11 1405阅读
  • 骗取贷款罪情节严重立案标准是什么规定

    专业解答根据我国相关法律法规,欺诈贷款罪的刑事案件立案标准主要有两种情况:一种是给各大银行或其他金融机构造成严重的经济损失,另一种是多次使用虚假信息和欺诈手段成功获取贷款,或者骗得金额数目巨大。

    2024.10.11 1855阅读
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