最新高利转贷罪立案标准是多少钱

一、最新高利转贷罪立案标准是多少钱

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：一是高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪侵犯了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序，若实施了套取金融机构资金转贷获利行为且符合上述标准，会被依法追究刑事责任。

二、最新高利转贷罪怎样认定

高利转贷罪指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。认定需考虑：

一是主观方面，行为人须有转贷牟利的故意。若只是正常贷款后因自身情况变化转借，无牟利目的，则不构成本罪。

二是行为要件，要有套取金融机构信贷资金和高利转贷他人两个行为。套取通常表现为虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段骗取贷款；高利转贷是指转贷利率明显高于金融机构贷款利率。

三是数额标准，违法所得数额较大才构成本罪。虽无统一明确数额规定，但司法实践中有相应参考尺度。

三、最新高利转贷罪立案标准及量刑如何

根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：一是违法所得数额在十万元以上；二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

《刑法》规定，犯高利转贷罪，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

了解最新高利转贷罪立案标准是多少钱后，仍有两个关键问题需进一步明确：其一，立案后量刑如何与违法所得挂钩？比如违法所得数额是否直接决定刑期长短，是否存在从轻处罚的情形？其二，高利转贷与普通民间借贷的边界在哪？若仅约定高息但未套取金融机构信贷资金转贷，是否不构成该罪？这些细节直接影响行为定性与后续处理。若您正面临信贷资金转贷的疑问，或对自身行为是否触及该罪存疑，想进一步明确立案后的法律后果、证据收集要点，别错过网页底部的“立即咨询”按钮，专业律师能为您精准解答，避免法律风险。