公安局如何判定银行卡涉及洗钱

一、公安局如何判定银行卡涉及洗钱

公安局判定银行卡涉及洗钱，通常从交易特征、账户关联和调查核实三方面着手。交易特征上，若存在短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出、与高风险地区有频繁资金往来、交易金额与客户身份及经营活动明显不符等情况，会引起关注。账户关联方面，银行卡若与已知的洗钱团伙账户、涉毒涉黑等犯罪账户有资金关联，或开户人身份信息虚假、账户使用异常，也会被列为调查对象。对于可疑账户，公安机关会综合运用多种侦查手段，如调取银行交易记录、询问相关人员、与金融机构协作等调查核实，若有足够证据证明该银行卡被用于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质，就会认定涉及洗钱。

二、公安局如何结束取保候审

公安局结束取保候审有两种常见情形。一是发现不应追究刑事责任，应及时解除取保候审。此时需经县级以上公安机关负责人批准，制作解除取保候审决定书、通知书，及时通知被取保候审人及保证人和有关单位。二是取保候审期限届满，同样要经县级以上公安机关负责人批准，解除取保候审。执行时，办案人员应制作呈请解除取保候审报告书，经审核批准后，办理解除手续，退还保证金（若有）。被取保候审人在取保候审期间未违反规定，解除时应退还保证金。

三、公安局如何撤销立案

公安机关撤销立案须遵循法定程序。在侦查过程中，若发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任，应当撤销案件。这一般包括情节显著轻微、危害不大不认为是犯罪，犯罪已过追诉时效期限，经特赦令免除刑罚，犯罪嫌疑人死亡等情形。

撤销立案时，办案部门需制作撤销案件报告书，报县级以上公安机关负责人批准。该报告书应写明原来立案的根据和来源、案件侦查的结果、撤销案件的理由和根据。获得批准后，公安机关会制作撤销案件决定书，并送达犯罪嫌疑人，若犯罪嫌疑人在押，应立即释放并发给释放证明。

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