如何认定以借贷之名行诈骗之实

一、如何认定以借贷之名行诈骗之实

判断借贷是不是诈骗，可从这几方面着手：

第一，留意行为人借钱时的想法。要是一开始就不想还钱，像借了钱去乱花、赌博，甚至直接带着钱跑了，那诈骗的可能性就很大。

第二，查看借款理由和实际用途。要是编造了假理由，实际用途和说的不一样，也能看出有诈骗的嫌疑。

第三，观察行为人的还款能力和表现。明知还不上还大量借钱，借完后躲着不还钱，这也是判断的关键。认定时要多方面综合考量，不能仅因没按时还钱就说是诈骗。

二、以借贷之名行诈骗之实的证据如何收集

收集“以借贷之名行诈骗之实”的证据可从以下方面着手：

1.借贷合意证据：收集借条、借款合同、聊天记录、通话录音等，证明双方存在借贷形式，但需注意保留完整对话内容，以反映借款的真实情况。

2.资金流向证据：提供银行转账记录、微信或支付宝转账凭证等，明确资金交付时间、金额和流向，核实对方是否将借款用于虚构用途或挥霍。

3.对方欺诈行为证据：若对方虚构借款用途，可收集相关虚假证明材料；如虚构项目，可收集项目不存在或与描述不符的证据。

4.还款能力证据：查询对方资产状况，如房产、车辆、银行存款等，若对方在借款时已负债累累且无还款能力，可作为佐证。

5.证人证言：知晓借款过程的证人，其证言能辅助证明诈骗事实。

三、借贷型诈骗认定中的关键证据有哪些

借贷型诈骗认定的关键证据主要有以下几类：

借款用途证据：证明借款人是否按约定使用款项，若虚构用途或肆意挥霍，可能构成诈骗。如转账记录、交易凭证等能反映资金流向的材料。

还款能力证据：可证明借款人借款时是否有还款能力。包括资产证明、收入证明、负债情况等，若明知无还款能力仍大量借款，涉嫌诈骗。

虚构事实或隐瞒真相证据：证明借款人在借款时是否编造虚假信息或隐瞒重要事实。如伪造的身份信息、产权证明、虚构的项目资料等。

借款前后表现证据：如借款后是否有逃避还款、失联等行为。聊天记录、通话录音、证人证言等能反映其态度和行为表现。

借款合同及相关凭证：借条、借款协议等能证明借贷关系存在，明确双方权利义务。

当探讨如何认定以借贷之名行诈骗之实，除了掌握基本的认定要点外，还有一些关联问题值得关注。比如，若被认定为以借贷之名行诈骗之实，受害者该如何挽回损失。通常，受害者可通过刑事附带民事诉讼的方式，要求诈骗者返还被骗取的财物。另外，此类案件中诈骗者会面临怎样的刑事处罚也是大家关心的。依据诈骗金额和情节严重程度，诈骗者可能会被判处不同刑期的有期徒刑，并处罚金。若你在生活中遭遇类似疑惑，对以借贷之名行诈骗之实的具体情形、损失挽回途径或刑事处罚标准等有更多疑问，别错过网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士将为你详细解答。