42万涉诈资金案，律师助力当事人免刑事追责

银行账户被冻结的那一刻，他才意识到自己卷入了一场原本可以避免的法律纠纷。当事人在他人介绍下，将本人名下银行卡出借他人使用，配合他人以银行卡走流水、柜台取现的方式协助资金转移。侦查机关查实，其银行卡内单日流入流出资金达52万元，其中承接上游被害人被骗资金42万元，并由他通过柜台取现方式完成资金转移，公安机关据此认定他涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法移送检察院审查起诉。

一旦案件起诉定罪，当事人将构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，面临有期徒刑刑事处罚，不仅留存终身刑事案底，还会影响个人征信、从业资格及子女政审，对生活、工作造成不可逆的负面影响。当事人始终供述，自身仅知晓对方用于贷款走流水，主观上并不明确知晓涉案资金为诈骗犯罪所得，无刻意帮助转移犯罪赃款的主观故意。但面对如此严峻的形势，他感到无比绝望，不知该如何是好。

在这关键时刻，当事人委托了山东惠佑源律师事务所的宋会会律师介入辩护。宋会会律师从2016年开始执业至今，拥有7年法院审判经验+11年律师执业经验，是临沂法律界兼具司法实务与执业经验的复合型律师。2011-2018年，她先后任职于临沂市兰陵县、兰山区人民法院，历任书记员、助理审判员，深耕民事、刑事、家事案件审理，熟稔裁判逻辑与庭审核心要点，练就“法官视角”办案思维。

宋会会律师接受委托后，凭借多年的司法实务经验，迅速展开行动。她全面阅卷、核对银行流水、资金链路、被害人转账记录及侦查笔录，精准锁定本案核心缺陷：现有证据无法证实当事人主观明知资金系犯罪所得，且无法精准区分涉案资金中合法资金与犯罪所得资金的具体范围，案件基础事实严重不清。

针对本案证据瑕疵，宋会会律师依法向检察机关提交书面辩护意见，两次申请案件退回公安机关补充侦查。曾经在法院工作的经历让她知道，只有通过补充侦查，才能进一步核实证据情况。她要求侦查机关补强资金性质、主观明知、涉案赃款唯一性的相关证据。本案分别于2025年2月3日、2025年4月3日两次退回补充侦查。

在办案过程中，宋会会律师采取了一系列关键步骤。首先，她深度拆解资金链路，击破涉案资金唯一性认定。她逐笔核对银行流水、上下游转账记录、被害人资金流向，精准梳理全部涉案资金明细，发现现有证据无法证明当事人账户内流转资金全部为诈骗赃款，无法排除合法资金、正常流水混杂其中的合理情形，直接动摇案件定罪核心基础。其次，她紧扣主观明知要件，否定刑事犯罪主观故意。掩隐罪定罪必须以行为人明知是犯罪所得为前提，本案当事人仅知晓对方用于贷款走流水，无任何聊天记录、转账备注、证人证言能够证实当事人事前、事中明知资金为违法犯罪赃款，不满足刑事犯罪的主观构成要件。再者，她两次申请退回补侦，穷尽侦查程序固定证据瑕疵。针对本案资金性质不明、赃款范围不清、主观明知无证据支撑的核心问题，两次向检察院申请退查，要求侦查机关补强关键证据。在公安机关两次补侦仍无法完善证据链的前提下，坐实本案证据不足、事实不清的法定不起诉情形。最后，她区分民事借卡行为与刑事犯罪边界，弱化行为危害性。严格区分普通出借银行卡走流水的违规行为与刻意转移赃款、帮助犯罪的刑事犯罪行为，当事人无获利、无主动协助违法犯罪的主观意图，行为社会危害性极低，不符合刑事追责的实质标准。

最终，兰陵县人民检察院采纳全部辩护观点，认定本案事实不清、证据不足，不符合起诉条件，依法对当事人作出存疑不起诉决定，当事人无刑事责任、无新增刑事案底。宋会会律师秉持“专业、诚信、高效、尽责”的执业理念，在充分尊重当事人意愿的前提下，平衡法理与案件事实，经过两次退侦辩护，最终推动检察机关作出存疑不起诉决定，彻底阻断刑事追责。她成功地为当事人规避了大额涉案从重风险，保住了当事人无案底结果，实现了精细化刑案辩护，为当事人争取到了最优司法处理结果，最大限度维护了当事人合法权益。