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贷款诈骗罪的立案标准是如何的

贷款诈骗罪的立案标准是如何的
随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加,其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一,其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序,直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动,已成为世界各国的共识。
2024-03-29 12:30:03 已帮助1896人

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贷款诈骗罪的立案标准是如何的
根据刑法典的界定,以非法占有为主要目的实施诈骗行为,无论受害对象是否是银行或其他金融机构,只要涉及的金额达到人民币10,000元及其以上,都应当依照法律程序进行立案侦查和审判。
诈骗罪行被确认构成犯罪,定罪量刑时将根据涉案金额大小轻度分为两个类别:
若涉案金额较小,则处以五年以下有期徒刑拘役惩罚,同时还需缴纳罚金,罚金金额由法院根据案件实际情况确定,最高可达人民币200,000元;
但若涉案金额重大,则处以5年以上有期徒刑直至无期徒刑等更为严重的刑事处罚。《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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