首页 > 法律咨询 > 四川法律咨询 > 眉山法律咨询 > 眉山金融诈骗辩护法律咨询 > 认定恶意透支型信用卡诈骗怎么取证

浙江大学光华法学院法律硕士，师从刑事诉讼法学泰斗王敏远教授，英语专业八级，中华律师协会会员，北京盈科（杭州）律师事务所专职律师，刑事重案法律事务部核心成员，浙江电视台小强热线栏目咨询律师。曾发表数篇法学论文，参与撰写著作《盈的秘密②——有效辩护的53个证据突破》，理论功底深厚。从事律师行业多年，担任多家企业法律顾问，承办过包括浙江、上海、山东、江苏、江西等全国各地各类案件，其中大量为疑难、复杂的

15757164272

找律师

18万律师在线服务

问律师

咨询身边的法律专家

查知识

更多更全的法律资讯

认定恶意透支型信用卡诈骗怎么取证

羊** 四川-眉山金融诈骗辩护咨询 2023.02.23 07:15:32 491人阅读

认定恶意透支型信用卡诈骗怎么取证

问题相似？点击查看诊断报告～

其他人都在看：: 眉山律师刑事辩护律师眉山刑事辩护律师更多律师>

1 位律师回复

咨询我

甄选法律顾问

(1)卡银行的报案材料，一般包含申领信用卡的时间，恶意透支开始时间，截至报案时欠款的本金数、利息及滞纳金数等事项;
(
2)疑人的信用卡申领资料;
(
3)嫌疑人信用卡交易明细;
(
4)卡银行的催收记录;
(
5)取款凭证等。

2023-02-23 07:16:32 回复

投诉/举报免责声明：以上内容解答仅供参考，不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权，请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。

没有解决问题？一分钟提问，更多律师提供解答！立即咨询

大家感兴趣

知识科普

恶意透支是什么罪名类型的

专业解答恶意透支通常与信用卡诈骗罪有关。简单来说，恶意透支就是持卡人违反规定，超过额度和期限，在银行催收两次后三个月仍不还款，目的是非法占有，这严重扰乱了金融市场秩序，也损害了银行的合法权益。

2024.10.24 1109阅读
信用卡诈骗罪如何认定恶意透支

专业解答在广义上讲，“恶意透支”是指信用卡持有人在超出其信用卡所允许限额或有效期限的情况下进行高消费、取现、转账等行为，且在此基础上，经过发卡行两次有效地催缴服务后，该持卡人员仍然未能按照约定归还欠款达三个月以上的行为。在具体判断某一透支行为是否构成恶意透支时，必须综合考虑的因素包括但不仅限于以下几个方面：首先，持卡人的还款意愿及还款能力；其次，持卡人是否采取了规避或逃避催缴的措施。

2024.10.23 1880阅读
恶意透支的刑事责任有哪些类型

专业解答在司法实践中，要是出现了严重的信用卡透支情况，可能会被认定为信用卡诈骗罪。恶意透支就是指那种非法占有超过额度或者期限的透支行为，而且经过银行两次催收，超过三个月还是没有还的。恶意透支的人会受到刑事惩处，可能会被判处有期徒刑或者拘役，还得交罚金，具体的量刑会根据透支的金额、犯罪的情节等因素来裁定。

2024.10.14 1750阅读
认定恶意透支的情形不包括几种

专业解答信用卡恶意透支的界定主要包括以下几种情况：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；肆意挥霍透支的资金，无法归还的；透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；使用透支的资金进行违法犯罪活动的；其他非法占有资金，拒不归还的行为。因此，以上情况均不属于恶意透支范畴。

2024.10.11 1875阅读
恶意透支的刑事责任如何认定

专业解答恶意透支的刑事责任需综合考量多个因素，例如透支金额、银行催缴后是否还款以及主观意图等。一般来说，如果透支金额达到一定标准，并且在银行两次催缴后超过三个月仍未还款，就会被视为《刑法》第一百九十六条所规定的“恶意透支”，从而构成信用卡诈骗罪。

2024.10.11 1826阅读