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高利放贷罪的立案标准

唐** 湖南-怀化 房屋买卖咨询 2020.12.02 21:31:43 341人阅读

高利放贷罪的立案标准

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《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》
二、严格规范民间借贷行为。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则。民间个人借贷中,出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金,禁止吸收他人资金转手放款。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。
关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
(二)》的通知,第二十六条, [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

2020-12-02 21:32:43 回复
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知识科普 律师解析
  • 高利贷怎么报警立案

    专业解答如果遭遇高利贷陷阱,当事人可以拨打全国统一的报警电话或在辖区派出所报案。 但请注意,若仅为民事纠纷而未涉及犯罪,公安机关可能不会立案。 此时,建议通过法律途径维护权益。 我国法律禁止非法高利放贷,超出法定利率上限的利息不受法律保护。 借款人可拒绝偿还超额利息,但需偿还合理本金和利息。

    2024.04.20 4632阅读
  • 高利贷立案必须满足三个条件

    专业解答高利贷立案需满足三大条件: 个人放贷累计200万元以上,或单位放贷累计1000万元以上;个人违法所得累计80万元以上,或单位违法所得累计400万元以上;个人放贷对象超过50人,单位放贷对象超过150人。 需注意,中国法律无“高利贷罪”,但高利转贷且违法所得超10万元,两年内因同原因受罚两次以上再犯,构成“高利转贷罪”。 望助您理解。

    2024.04.13 4658阅读
  • 民间高利贷怎么报警立案

    专业解答遭遇高利贷困扰时,应尽快报警或前往派出所求助。若仅为高利贷纠纷,公安部门不予立案,可通过法律途径解决。法律规定禁止非法高利贷,利率不得超过法定标准,超出部分不受保护,可拒付。但应归还合理本金及利息。请依法维护自身权益。

    2024.04.13 3050阅读
  • 放高利贷罪立案标准

    专业解答我国未设放高利贷罪,但有“高利转贷罪”,违法所得达10万元可立案。民间借贷利率有明确法规:年化利率超36%部分不受法院支持,24%以下则受支持。因此,高利贷行为虽不构成独立罪名,但涉及利率问题需遵守法律规定。

    2024.04.12 1535阅读
  • 对高利贷如何立案侦查标准

    专业解答当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对对高利贷如何立案侦查标准进行了解答,希望能解答您的问题。

    2024.03.03 2519阅读
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