贷款诈骗案立案的标准是什么

一、贷款诈骗案立案的标准是什么

根据《中华人民共和国刑法》第193条及《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，贷款诈骗罪的立案标准如下：

一、核心立案条件

以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，数额达到2万元以上的，应予立案追诉。

二、典型诈骗行为情形

行为人需实施下列欺骗手段之一：

1.编造引进资金、项目等虚假理由；

2.使用虚假的经济合同；

3.使用虚假的证明文件（如资产负债表、损益表等）；

4.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；

5.以其他方法诈骗贷款（如伪造印章签订借款合同等）。

三、关键要件提示

1.主体限制：本罪仅自然人可构成，单位不成立贷款诈骗罪（单位实施类似行为可按合同诈骗罪定罪）；

2.主观要件：必须具备“非法占有目的”（如携款潜逃、挥霍贷款、用于违法犯罪活动等，而非单纯经营不善导致无法还款）。

若仅因民事履约能力不足逾期还款，无诈骗故意，则属民事纠纷，不构成本罪。

二、贷款诈骗案件里责任应该怎么分

贷款诈骗案件中责任划分需区分刑事与民事层面。

刑事上，实施贷款诈骗行为的主体，如以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同等手段骗取银行或其他金融机构贷款的个人或单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，构成贷款诈骗罪，需承担刑事责任，量刑根据诈骗数额等情节而定。

民事方面，若金融机构在贷款审批过程中存在过错，如审查不严等，可能要对自身过错承担相应责任。其他因贷款诈骗遭受损失的民事主体，可通过民事诉讼要求诈骗方承担赔偿责任以挽回损失。若存在担保人，要依据担保合同判断是否需承担担保责任，若因诈骗导致担保合同可撤销，担保人可依法撤销担保。

三、贷款诈骗案当中中介应承担何种责任

贷款诈骗案中，中介责任需视具体情况而定。

若中介明知贷款人实施诈骗仍提供帮助，如协助伪造贷款资料、隐瞒关键信息等，构成贷款诈骗罪的共犯，要依《刑法》承担刑事责任，量刑根据其在犯罪中作用、诈骗金额等确定。

若中介因重大过失未对贷款人身份、资料等尽到合理审查义务，导致金融机构损失，可能承担民事赔偿责任，金融机构可通过民事诉讼要求中介赔偿部分损失。

若中介无故意或重大过失，只是正常提供居间服务，且按规范流程操作，则无需承担刑事责任和赔偿责任。

在了解贷款诈骗案立案的标准是什么之后，还有一些相关要点值得关注。贷款诈骗一旦立案，犯罪人不仅要面临刑事处罚，对于诈骗所得的财物也需要依法返还。而且，如果存在共同实施贷款诈骗的情况，不同参与者的责任划分也是有明确法律规定的。贷款诈骗案还可能涉及到与其他金融犯罪的竞合问题，这些都会影响最终的定罪量刑。若你对贷款诈骗案立案后的法律程序、责任承担等还有疑问，不要错过获取专业解答的机会，赶紧点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为你答疑解惑。