信用卡套现商家犯罪立案的标准是什么

一、信用卡套现商家犯罪立案的标准是什么

根据相关法律规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。 信用卡套现商家犯罪立案标准如下： 1.数额标准：套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为“情节严重”，达到立案标准。 2.次数标准：两年内因使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金受过行政处罚二次以上，又实施该行为的，也会予以立案追诉。

二、信用卡套现犯罪累计到什么程度会立案

依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的会被立案追诉。具体标准为： 1.数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应以非法经营罪立案。 2.恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，认定为“数额较大”，以信用卡诈骗罪立案。恶意透支指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。

三、信用卡套现因非法经营罪会受到什么处罚

信用卡套现若构成非法经营罪，根据情节严重程度量刑。 情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。违法所得数额较大或者有其他严重情节的，属于情节严重情形。 情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。比如违法所得数额巨大或有其他特别严重情节的，即属此类。 具体量刑会综合考虑套现金额、造成金融秩序混乱程度等多方面因素。需注意，信用卡套现扰乱金融秩序，还可能引发其他民事纠纷，建议合法合规使用信用卡。

在了解信用卡套现商家犯罪立案的标准是什么之后，还有一些相关问题值得关注。信用卡套现不仅涉及商家的刑事责任，对于参与套现的持卡人也有不良影响。持卡人可能会面临信用记录受损，影响未来的贷款、信用卡申请等金融活动。而且，如果套现金额巨大，持卡人同样可能被追究法律责任。另外，信用卡套现扰乱了金融市场的正常秩序，破坏了公平的信用环境。要是你对信用卡套现的法律责任界定、持卡人后续处理等方面存在疑问，不要错过获得专业法律建议的机会，点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业人员会为你答疑解惑。